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緒論：在尋找寫作靈感嗎？愛發(fā)表網(wǎng)為您精選了8篇民營企業(yè)分類，愿這些內(nèi)容能夠啟迪您的思維，激發(fā)您的創(chuàng)作熱情，歡迎您的閱讀與分享！
第一條為加強(qiáng)民營企業(yè)檔案治理，有效保護(hù)和利用檔案，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《省檔案治理?xiàng)l例》和《企業(yè)檔案治理規(guī)定》，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
第二條凡在本市行政區(qū)域內(nèi)的個體、私營企業(yè)和國有企業(yè)改制后自然人控股或者收購的企業(yè)進(jìn)行企業(yè)檔案治理，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。
第三條本辦法所稱民營企業(yè)檔案，是指民營企業(yè)在各項(xiàng)活動中直接形成的對國家、社會和企業(yè)具有保存價(jià)值的各種文字、圖表、音像等不同形式的歷史記錄。
第四條民營企業(yè)檔案是企業(yè)全部活動的真實(shí)記錄，是維護(hù)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、合法權(quán)益的重要依據(jù)。企業(yè)應(yīng)本著自我治理、自我完善、自我發(fā)展的原則，統(tǒng)一治理本企業(yè)全部檔案，維護(hù)檔案的完整與安全，實(shí)現(xiàn)檔案的有效利用。
第五條民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法治理本企業(yè)檔案，明確治理檔案的部門或者人員，提高職工檔案意識。
第六條民營企業(yè)檔案工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，遵紀(jì)守法，具有相應(yīng)的檔案專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，積極參加檔案業(yè)務(wù)進(jìn)修和培訓(xùn)。
第七條市檔案行政治理部門負(fù)責(zé)對本市行政區(qū)域內(nèi)民營企業(yè)的檔案工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章檔案收集與整理
第八條民營企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門應(yīng)當(dāng)建立健全各類文件材料的形成、積累、整理和歸檔等制度，確保企業(yè)各項(xiàng)活動的歸檔文件材料的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。
第九條民營企業(yè)的文件材料的歸檔范圍主要包括：
（一）企業(yè)開辦和變更的申請、審批、登記、注冊、企業(yè)章程、投資各方簽訂的合同以及終止破產(chǎn)后清算等方面的文件材料；
（二）董事會或者治理機(jī)構(gòu)形成的文件材料；
（三）產(chǎn)品生產(chǎn)方面有關(guān)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、工藝、工裝、圖樣和技術(shù)文件；
（四）經(jīng)營治理的各種記錄、合同等文件材料；
（五）設(shè)備儀器圖樣，設(shè)備儀器安裝、調(diào)試、驗(yàn)收、維修改進(jìn)過程中技術(shù)性、憑證性文件材料；
（六）生產(chǎn)技術(shù)治理的各種計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及分析活動形成的文件材料；
（七）科學(xué)技術(shù)研究、技術(shù)引進(jìn)、技術(shù)改造、技術(shù)轉(zhuǎn)讓方面的文件材料；
（八）基本技術(shù)工程竣工圖紙及文件材料；
（九）勞動工資、人事、法律事務(wù)方面的文件材料；
（十）財(cái)務(wù)治理的各種賬冊、報(bào)表、憑證和文件材料；
（十一）情報(bào)信息和專利性文件材料；
（十二）對員工教育培訓(xùn)方面的文件材料；
（十三）其它具有利用和保存價(jià)值的文件、照片、錄音、錄像等。
第十條民營企業(yè)文件材料的形成、積累及立卷歸檔，可以由企業(yè)內(nèi)部各部門負(fù)責(zé)。歸檔后的文件材料，應(yīng)當(dāng)定期向企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門移交，任何人不得據(jù)為己有。
第十一條民營企業(yè)在產(chǎn)品試制、課題研究、基建工程或者其它科技活動中形成的文件材料，應(yīng)當(dāng)在任務(wù)完成后日內(nèi)歸檔。其它文件材料在次年的第一季度歸檔。
第十二條民營企業(yè)在各種項(xiàng)目驗(yàn)收、技術(shù)引進(jìn)和購置設(shè)備開箱時，企業(yè)有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)通知企業(yè)檔案工作人員參與驗(yàn)收并及時指導(dǎo)整理歸檔。
第十三條歸檔文件材料應(yīng)當(dāng)參照國家有關(guān)檔案治理的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范進(jìn)行科學(xué)分類立卷，編制檔案目錄及必要的檢索工具，以便查找利用。
第三章檔案的保管與利用
第十四條民營企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門應(yīng)按照國家頒布的檔案業(yè)務(wù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立健全檔案的保管、統(tǒng)計(jì)、保密和利用等制度。
第十五條民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)采取有效措施對檔案進(jìn)行保管，確保檔案的安全。
第十六條民營企業(yè)檔案的分類與編號，規(guī)模較大的企業(yè)，按國家檔案局《工業(yè)企業(yè)檔案分類施行規(guī)則》進(jìn)行分類編號；規(guī)模較小的企業(yè)，可自行分類編號。
第十七條民營企業(yè)根據(jù)檔案的保存價(jià)值和國家有關(guān)規(guī)定，編制檔案保管期限表。檔案保管期限分為永久、長期、短期三種。具有長遠(yuǎn)考查利用及研究價(jià)值的永久保存；在一定時期內(nèi)有查考利用價(jià)值的，長期或者短期保存。
第十八條民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期對檔案進(jìn)行鑒定，對無保存價(jià)值的檔案列出銷毀清冊，按照國家有關(guān)規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后予以銷毀。
第十九條民營企業(yè)向社會公布對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案時，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)規(guī)定，不得損害國家、社會、集體的利益和其他公民的合法權(quán)益。
第二十條民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案利用、查閱制度，不得修改、涂抹、拆取、標(biāo)注和損毀檔案。國家機(jī)關(guān)工作人員依法執(zhí)行公務(wù)需要查閱企業(yè)檔案時，民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確地提供。
第四章檔案的歸屬與流向
第二十一條民營企業(yè)檔案屬企業(yè)所有，受國家法律保護(hù)。企業(yè)承擔(dān)保護(hù)檔案的義務(wù)。
第二十二條民營企業(yè)分立、合并、轉(zhuǎn)讓或者發(fā)生其它形式的權(quán)屬變更時，其檔案向變更后的企業(yè)或者個人移交，不得產(chǎn)權(quán)分離。但企業(yè)轉(zhuǎn)讓給外國公民法人和其他組織時，對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案，不得隨之轉(zhuǎn)讓。
第二十三條民營企業(yè)與外方合資合作，企業(yè)終止、解散后其資產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)變動時，屬于中方部分的，企業(yè)檔案由中方有關(guān)企業(yè)保存，也可寄存市檔案館。
第二十四條民營企業(yè)破產(chǎn)、關(guān)閉、解散時，其檔案對國家和社會具有保存價(jià)值的或者涉及國家利益和安全的，應(yīng)由所有者妥善保管，也可向市檔案館寄存、捐贈或者轉(zhuǎn)讓。向國家檔案館以外的任何單位或者個人轉(zhuǎn)讓或者贈予的，必須報(bào)經(jīng)市檔案行政治理部門批準(zhǔn)。
第五章檔案的指導(dǎo)與監(jiān)督
第二十五條市檔案行政治理部門通過以下形式對民營企業(yè)檔案工作實(shí)行指導(dǎo)：
（一）宣傳國家檔案工作方針政策和檔案工作法律、法規(guī)；
（二）召開信息會，傳遞檔案工作信息；
（三）提供技術(shù)服務(wù)、業(yè)務(wù)咨詢；
（四）其它方式。
第二十六條市檔案行政治理部門對民營企業(yè)檔案工作實(shí)施以下方面的監(jiān)督：
（一）貫徹執(zhí)行檔案有關(guān)法律、法規(guī)情況；
（二）民營企業(yè)內(nèi)部對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案的保管條件、處置與流向；
（三）檔案工作開展的情況；
（四）檔案的銷毀。
第二十七條市檔案行政治理部門對民營企業(yè)檔案工作進(jìn)行以下宏觀治理：
（一）制定全市民營企業(yè)檔案工作計(jì)劃并組織實(shí)施；
（二）開展企業(yè)檔案工作目標(biāo)治理認(rèn)定活動；
（三）舉辦檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
（四）推薦檔案人員參與職稱評審；
（五）法律法規(guī)和上級規(guī)定的其它事項(xiàng)。
第一章 總則
第一條 為加強(qiáng)民營企業(yè)檔案管理，有效保護(hù)和利用檔案，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《江西省檔案管理?xiàng)l例》和《企業(yè)檔案管理規(guī)定》，結(jié)合本市實(shí)際，制定本辦法。
第二條 凡在本市行政區(qū)域內(nèi)的個體、私營企業(yè)和國有企業(yè)改制后自然人控股或者收購的企業(yè)進(jìn)行企業(yè)檔案管理，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法。
第三條 本辦法所稱民營企業(yè)檔案，是指民營企業(yè)在各項(xiàng)活動中直接形成的對國家、社會和企業(yè)具有保存價(jià)值的各種文字、圖表、音像等不同形式的歷史記錄。
第四條 民營企業(yè)檔案是企業(yè)全部活動的真實(shí)記錄，是維護(hù)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、合法權(quán)益的重要依據(jù)。企業(yè)應(yīng)本著自我管理、自我完善、自我發(fā)展的原則，統(tǒng)一管理本企業(yè)全部檔案，維護(hù)檔案的完整與安全，實(shí)現(xiàn)檔案的有效利用。
第五條 民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法管理本企業(yè)檔案，明確管理檔案的部門或者人員，提高職工檔案意識。
第六條 民營企業(yè)檔案工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，遵紀(jì)守法，具有相應(yīng)的檔案專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力，積極參加檔案業(yè)務(wù)進(jìn)修和培訓(xùn)。
第七條 市檔案行政管理部門負(fù)責(zé)對本市行政區(qū)域內(nèi)民營企業(yè)的檔案工作進(jìn)行監(jiān)督和指導(dǎo)。
第二章 檔案收集與整理
第八條 民營企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門應(yīng)當(dāng)建立健全各類文件材料的形成、積累、整理和歸檔等制度，確保企業(yè)各項(xiàng)活動的歸檔文件材料的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。
第九條 民營企業(yè)的文件材料的歸檔范圍主要包括：
（一）企業(yè)開辦和變更的申請、審批、登記、注冊、企業(yè)章程、投資各方簽訂的合同以及終止破產(chǎn)后清算等方面的文件材料；
（二）董事會或者管理機(jī)構(gòu)形成的文件材料；
（三）產(chǎn)品生產(chǎn)方面有關(guān)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、工藝、工裝、圖樣和技術(shù)文件；
（四）經(jīng)營管理的各種記錄、合同等文件材料；
（五）設(shè)備儀器圖樣，設(shè)備儀器安裝、調(diào)試、驗(yàn)收、維修改進(jìn)過程中技術(shù)性、憑證性文件材料；
（六）生產(chǎn)技術(shù)管理的各種計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及分析活動形成的文件材料；
（七）科學(xué)技術(shù)研究、技術(shù)引進(jìn)、技術(shù)改造、技術(shù)轉(zhuǎn)讓方面的文件材料；
（八）基本技術(shù)工程竣工圖紙及文件材料；
（九）勞動工資、人事、法律事務(wù)方面的文件材料；
（十）財(cái)務(wù)管理的各種賬冊、報(bào)表、憑證和文件材料；
（十一）情報(bào)信息和專利性文件材料；
（十二）對員工教育培訓(xùn)方面的文件材料；
（十三）其它具有利用和保存價(jià)值的文件、照片、錄音、錄像等。
第十條 民營企業(yè)文件材料的形成、積累及立卷歸檔，可以由企業(yè)內(nèi)部各部門負(fù)責(zé)。歸檔后的文件材料，應(yīng)當(dāng)定期向企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門移交，任何人不得據(jù)為己有。
第十一條 民營企業(yè)在產(chǎn)品試制、課題研究、基建工程或者其它科技活動中形成的文件材料，應(yīng)當(dāng)在任務(wù)完成后15日內(nèi)歸檔。其它文件材料在次年的第一季度歸檔。
第十二條 民營企業(yè)在各種項(xiàng)目驗(yàn)收、技術(shù)引進(jìn)和購置設(shè)備開箱時，企業(yè)有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)通知企業(yè)檔案工作人員參與驗(yàn)收并及時指導(dǎo)整理歸檔。
第十三條 歸檔文件材料應(yīng)當(dāng)參照國家有關(guān)檔案管理的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范進(jìn)行科學(xué)分類立卷，編制檔案目錄及必要的檢索工具，以便查找利用。
第三章 檔案的保管與利用
第十四條 民營企業(yè)負(fù)責(zé)檔案工作的部門應(yīng)按照國家頒布的檔案業(yè)務(wù)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定，建立健全檔案的保管、統(tǒng)計(jì)、保密和利用等制度。
第十五條 民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)采取有效措施對檔案進(jìn)行保管，確保檔案的安全。
第十六條 民營企業(yè)檔案的分類與編號，規(guī)模較大的企業(yè)，按國家檔案局《工業(yè)企業(yè)檔案分類施行規(guī)則》進(jìn)行分類編號；規(guī)模較小的企業(yè)，可自行分類編號。
第十七條 民營企業(yè)根據(jù)檔案的保存價(jià)值和國家有關(guān)規(guī)定，編制檔案保管期限表。檔案保管期限分為永久、長期、短期三種。具有長遠(yuǎn)考查利用及研究價(jià)值的永久保存；在一定時期內(nèi)有查考利用價(jià)值的，長期或者短期保存。
第十八條 民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)定期對檔案進(jìn)行鑒定，對無保存價(jià)值的檔案列出銷毀清冊，按照國家有關(guān)規(guī)定報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)后予以銷毀。
第十九條 民營企業(yè)向社會公布對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案時，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)規(guī)定，不得損害國家、社會、集體的利益和其他公民的合法權(quán)益。
第二十條 民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案利用、查閱制度，不得修改、涂抹、拆取、標(biāo)注和損毀檔案。國家機(jī)關(guān)工作人員依法執(zhí)行公務(wù)需要查閱企業(yè)檔案時，民營企業(yè)應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確地提供。
第四章 檔案的歸屬與流向
第二十一條 民營企業(yè)檔案屬企業(yè)所有，受國家法律保護(hù)。企業(yè)承擔(dān)保護(hù)檔案的義務(wù)。
第二十二條 民營企業(yè)分立、合并、轉(zhuǎn)讓或者發(fā)生其它形式的權(quán)屬變更時，其檔案向變更后的企業(yè)或者個人移交，不得產(chǎn)權(quán)分離。但企業(yè)轉(zhuǎn)讓給外國公民法人和其他組織時，對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案，不得隨之轉(zhuǎn)讓。
第二十三條 民營企業(yè)與外方合資合作，企業(yè)終止、解散后其資產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)變動時，屬于中方部分的，企業(yè)檔案由中方有關(guān)企業(yè)保存，也可寄存市檔案館。
第二十四條 民營企業(yè)破產(chǎn)、關(guān)閉、解散時，其檔案對國家和社會具有保存價(jià)值的或者涉及國家利益和安全的，應(yīng)由所有者妥善保管，也可向市檔案館寄存、捐贈或者轉(zhuǎn)讓。向國家檔案館以外的任何單位或者個人轉(zhuǎn)讓或者贈送的，必須報(bào)經(jīng)市檔案行政管理部門批準(zhǔn)。
第五章 檔案的指導(dǎo)與監(jiān)督
第二十五條 市檔案行政管理部門通過以下形式對民營企業(yè)檔案工作實(shí)行指導(dǎo)：
（一）宣傳國家檔案工作方針政策和檔案工作法律、法規(guī)；
（二）召開信息會，傳遞檔案工作信息；
（三）提供技術(shù)服務(wù)、業(yè)務(wù)咨詢；
（四）其它方式。
第二十六條 市檔案行政管理部門對民營企業(yè)檔案工作實(shí)施以下方面的監(jiān)督：
（一）貫徹執(zhí)行檔案有關(guān)法律、法規(guī)情況；
（二）民營企業(yè)內(nèi)部對國家和社會具有保存價(jià)值的檔案的保管條件、處置與流向；
（三）檔案工作開展的情況；
（四）檔案的銷毀。
第二十七條 市檔案行政管理部門對民營企業(yè)檔案工作進(jìn)行以下宏觀管理：
（一）制定全市民營企業(yè)檔案工作計(jì)劃并組織實(shí)施；
（二）開展企業(yè)檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定活動；
（三）舉辦檔案業(yè)務(wù)培訓(xùn)；
（四）推薦檔案人員參與職稱評審；
（五）法律法規(guī)和上級規(guī)定的其它事項(xiàng)。
1.1圖書館是人類知識的寶庫，公共圖書館經(jīng)過多年的建設(shè)積累，擁有豐富的館藏資源，這些資料不僅僅包括圖書、報(bào)紙、雜志、光碟、影像資料等傳統(tǒng)資料，隨著電子信息以及互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，電子信息也是公共圖書館中的重要信息資源。龐大的信息資源是支撐企業(yè)在競爭中快人一步的基礎(chǔ)。
1.2人員設(shè)備優(yōu)勢，公共圖書館具有專業(yè)技術(shù)類人員，他們不但精通信息收集整合處理，同時熟悉現(xiàn)代計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)運(yùn)用，在繁多的網(wǎng)絡(luò)信息中進(jìn)行信息整合加工。另外公共圖書館的硬件設(shè)施更占據(jù)優(yōu)勢，如網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，聲像技術(shù)，微縮復(fù)制技術(shù)等。公共圖書館在資源以及信息利用層次都具有相當(dāng)?shù)膬?yōu)勢，有利于企業(yè)增強(qiáng)競爭實(shí)力。
2公共圖書館為民營企業(yè)提供服務(wù)的途徑
2.1主動尋找企業(yè)客戶為其服務(wù)。隨著市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，對信心使用量要求越來越大，促使各種各樣的信息咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生，面對競爭的局面，公共圖書館應(yīng)認(rèn)清事實(shí)，走向市場，主動尋找需要信息服務(wù)的企業(yè)，同時可通過現(xiàn)代信息技術(shù)傳播手段對自己進(jìn)行宣傳，使企業(yè)對圖書館更加了解，使企業(yè)更加了解圖書館在現(xiàn)代市場競爭中不可代替的作用，從而加大企業(yè)與圖書館合作的積極性。
2.2與當(dāng)?shù)乜萍夹畔⒔Y(jié)構(gòu)合作。地方性科技信息機(jī)構(gòu)是在政府引導(dǎo)下的公益性機(jī)構(gòu)，在一定程度上發(fā)揮政府的指導(dǎo)與協(xié)調(diào)功能。其具有把握政策信息準(zhǔn)確，并且與企業(yè)關(guān)系融洽，了解企業(yè)所需等特點(diǎn)，公共圖書館可以依托地方性科技信息部門，與其合作，利用其基礎(chǔ)資源優(yōu)勢，更好的為民營企業(yè)提供服務(wù)。同時公共圖書館可以進(jìn)行跨地區(qū)信息資源整合，充分發(fā)揮現(xiàn)代化信息技術(shù)優(yōu)勢，更好的為企業(yè)提供服務(wù)。
3公共圖書館為企業(yè)提供服務(wù)的內(nèi)容
公共圖書館想要為企業(yè)提供服務(wù)，首先需要根據(jù)民營企業(yè)的特點(diǎn)對其需求的信息特點(diǎn)進(jìn)行研究。公共圖書館想要提供企業(yè)的信息具有高質(zhì)量，實(shí)效性，就必須不斷地研究企業(yè)所需要信息的特點(diǎn)，建立互相交流平臺，針對性的提供相關(guān)信息。從市場競爭環(huán)境分析來看，目前企業(yè)間競爭實(shí)際上就是對信息的掌握以及使用情況的競爭。可以說信息資源是企業(yè)重要的無形資產(chǎn)，哪個企業(yè)對信息掌握的全面、迅速，哪個企業(yè)就具有競爭的先機(jī)。在實(shí)踐中，公共圖書館為企業(yè)提供服務(wù)的方式，可根據(jù)自身情況結(jié)合企業(yè)的需要采取實(shí)效性強(qiáng)，實(shí)用性強(qiáng)的方式為企業(yè)提供服務(wù)。
3.1利用現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)通信手段為企業(yè)提供信息服務(wù)，目前最方便也是最經(jīng)濟(jì)的方式就是通過互聯(lián)網(wǎng)方式進(jìn)行公共圖書館與民營企業(yè)連接，通過郵件、MSN等電子通訊形式為企業(yè)提供信息咨詢服務(wù)。一般可在公共圖書館數(shù)據(jù)庫使用項(xiàng)目上為民營企業(yè)建立獨(dú)立登陸窗口，設(shè)置流動密碼，為企業(yè)提供方便快捷的信息服務(wù)同時保證企業(yè)信息的安全。
3.2對圖書館資源進(jìn)行編輯整合，為企業(yè)提供分類詳細(xì)的專業(yè)性信息資源。公共圖書館信息資源儲存非常大，所以應(yīng)該將現(xiàn)有文獻(xiàn)按類規(guī)劃編排，根據(jù)不同分類方式，進(jìn)行編輯造冊，方便民營企業(yè)使用信息時查找，特別是商情簡報(bào)資料，把收集到的有關(guān)媒體信息進(jìn)行全面的快速的分類編輯，為企業(yè)提供實(shí)效性強(qiáng)的商業(yè)信息。
3.3舉辦學(xué)術(shù)性講座培養(yǎng)民營企業(yè)情報(bào)人才。提供民營企業(yè)情報(bào)人員培訓(xùn)是解決民營企業(yè)掌握信息不靈活，情報(bào)資源收集匱乏的有效方法，公共圖書館應(yīng)當(dāng)利用自己的優(yōu)勢，為企業(yè)培養(yǎng)專業(yè)性強(qiáng)的情報(bào)人才，其培訓(xùn)內(nèi)容包括，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的使用，情報(bào)信息的收集，信息分析等。使得企業(yè)情報(bào)人員能夠熟練運(yùn)用手中資源為企業(yè)獲取相關(guān)企業(yè)需要的信息，如相關(guān)政策法規(guī)，競爭對手信息，市場行情，最新科技資訊等，為加大企業(yè)競爭力做貢獻(xiàn)。
民營企業(yè)管理自主性強(qiáng)，資產(chǎn)非國有，沒有上級主管部門，組織形式多樣等特點(diǎn)決定檔案行政管理部門不能用傳統(tǒng)的機(jī)關(guān)模式去推動建檔工作。位于濱海新區(qū)的塘沽區(qū)檔案局在對區(qū)域內(nèi)民營企業(yè)充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，采取了一系列措施，逐步推動全區(qū)民營企業(yè)建檔工作持續(xù)發(fā)展。
一、抓龍頭企業(yè)，樹典型示范
1、貽成集團(tuán)公司是塘沽區(qū)民營企業(yè)中的龍頭企業(yè)，由一個核心企業(yè)、五個緊密層企業(yè)、多個下屬企業(yè)組成，經(jīng)營范圍涉及房地產(chǎn)開發(fā)與銷售、商品混凝土加工、船舶制造、土木建筑、室內(nèi)外裝修、倉儲、貨運(yùn)、物業(yè)管理、商業(yè)及文化教育等業(yè)務(wù)，企業(yè)已通過ISO9001國際質(zhì)量管理體系標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證，榮獲“中國服務(wù)業(yè)企業(yè)500強(qiáng)”、“中國房地產(chǎn)業(yè)領(lǐng)先企業(yè)”等榮譽(yù)。區(qū)檔案局將該企業(yè)作為推動民企建檔工作的切入點(diǎn)。貽成集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)付玉成先生獨(dú)具慧眼，對檔案工作十分重視。敦促集團(tuán)辦公室主動與區(qū)檔案局聯(lián)系，在全區(qū)民營企業(yè)中第一個派出專職檔案人員參加崗位培訓(xùn)。區(qū)檔案局積極提供指導(dǎo)服務(wù)，重點(diǎn)做好檔案分類、檔案軟件開發(fā)使用的指導(dǎo)，建立符合企業(yè)實(shí)際的檔案管理制度。貽成是塘沽區(qū)第一家達(dá)到檔案管理國家二級的民營企業(yè)。今年貽成集團(tuán)將檔案工作納入集團(tuán)的信息化建設(shè)整體設(shè)計(jì)之中，企業(yè)檔案部門正在著手?jǐn)M制檔案信息化建設(shè)方案。
2、在抓好貽成集團(tuán)檔案規(guī)范化管理的同時，區(qū)檔案局和工商聯(lián)共同走訪了多家重點(diǎn)單位，調(diào)研宣傳、引導(dǎo)培育典型示范單位。2003年召開民營企業(yè)建檔工作會后，鉅康公司第一個提出希望檔案部門能夠指導(dǎo)他們做好建檔工作。區(qū)檔案局由一個副局長掛帥，派出2名業(yè)務(wù)骨干指導(dǎo)建檔工作，在鉅康總經(jīng)理的親自重視參與下，僅用三個月的時間，就將原來分散雜亂的技術(shù)資料、工程圖紙、文書檔案等收集齊全，規(guī)范整理，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)檔案集中統(tǒng)一管理，增加了設(shè)施設(shè)備，初步實(shí)現(xiàn)了檔案管理現(xiàn)代化。達(dá)到檔案管理國家二級水平。他們雖然嘗到了檔案的“甜頭”，但不滿足取得的成績，去年又重新“整改”，挖掘室藏檔案信息資源，編制了新的編研材料，進(jìn)一步提高管理水平。鉅康集團(tuán)成為天津市檔案學(xué)會首批民企會員單位。國家檔案局經(jīng)科司和市檔案局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)到鉅康集團(tuán)指導(dǎo)、調(diào)研工作時，由衷地肯定鉅康集團(tuán)的檔案工作。
3、2005年，塘沽檔案局圍繞市檔案局開展“民營企業(yè)年”活動的部署，做出達(dá)到全區(qū)規(guī)模以上民營企業(yè)70%建檔率的工作安排，并將此項(xiàng)工作納入?yún)^(qū)委重點(diǎn)工作目標(biāo)，爭取在“民營企業(yè)年”活動中創(chuàng)出民企建檔示范單位、干出亮點(diǎn)。一是借勢搭車，通過走訪個體工商協(xié)會，聯(lián)絡(luò)工商聯(lián)、揩手科委，對在塘沽區(qū)有影響，有規(guī)模的海發(fā)珍品發(fā)展有限公司、華大綠色食品有限公司、福林房地產(chǎn)公司、港強(qiáng)物流公司等民營企業(yè)進(jìn)行了重點(diǎn)指導(dǎo)，其中海發(fā)珍品公司已在建檔基礎(chǔ)上按照企業(yè)評估標(biāo)準(zhǔn)逐步完善。二是電話摸底，了解基本情況，解決實(shí)際問題，加強(qiáng)指導(dǎo)和聯(lián)系。三是把培訓(xùn)工作做靈活，針對不同情況，及時組織集中培訓(xùn)，對沒有參加培訓(xùn)的企業(yè)，采取上門培訓(xùn)和來訪培訓(xùn)。四是幫助民營企業(yè)建章建制，制定分類標(biāo)準(zhǔn)、歸檔范圍等業(yè)務(wù)規(guī)范。
二、規(guī)范管理，提高民營企業(yè)檔案管理水平
面對全區(qū)民營企業(yè)檔案工作的全面開展，區(qū)檔案局著重在加強(qiáng)規(guī)范管理，提高民營企業(yè)檔案管理水平上下功夫。印發(fā)了了檔案工作業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)企業(yè)把檔案管理納入企業(yè)管理之中，規(guī)范企業(yè)檔案工作，促進(jìn)了民營企業(yè)檔案工作的持續(xù)健康發(fā)展。
抓好民營企業(yè)建檔工作，只靠提供服務(wù)還不夠，還要有必要的政策為依據(jù)，以國家規(guī)范為標(biāo)準(zhǔn)，為協(xié)助民營企業(yè)建立適用、可行的檔案工作規(guī)章、制度。區(qū)檔案局編寫了《塘沽區(qū)民營經(jīng)濟(jì)建檔指南》、《塘沽區(qū)民營經(jīng)濟(jì)檔案管理暫行規(guī)定》等有關(guān)檔案業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，內(nèi)容涉及法律依據(jù)、管理原則、管理制度、人員職責(zé)、提供利用等，為民營企業(yè)檔案工作起到規(guī)范指導(dǎo)作用。通過建立健全企業(yè)檔案管理體制、規(guī)范檔案基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)、采用現(xiàn)代化的管理手段、加大檔案信息資源開發(fā)力度等全方位地開展檔案管理工作，并將檔案管理與企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量體系認(rèn)證、項(xiàng)目建設(shè)、信用等級認(rèn)定等相結(jié)合，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部管理，引起了許多民營企業(yè)的共鳴和積極響應(yīng)。針對大多數(shù)民營企業(yè)檔案法制意識淡薄、檔案管理體制不健全、檔案管理水平起點(diǎn)低的情況，區(qū)檔案局推動民營企業(yè)建檔工作中重點(diǎn)抓規(guī)范建檔建制工作。宏達(dá)集團(tuán)是一家有7個下屬企業(yè)、涉足房地產(chǎn)開發(fā)、玻璃加工、木器加工等行業(yè)的民營企業(yè)。集團(tuán)辦公室主任找到檔案局，請求協(xié)助建立起企業(yè)檔案工作管理體系。在區(qū)檔案局的指導(dǎo)下，他們根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況，制定了檔案分類方案，建立了各項(xiàng)檔案工作制度，對集團(tuán)及下屬企業(yè)的檔案人員進(jìn)行了培訓(xùn)。宏達(dá)集團(tuán)狠抓制度落實(shí)，將1986年成立以來散存在有關(guān)人員、部門、下屬公司的零散材料基本收集齊全，保存在集團(tuán)檔案室，初步嘗到了做好檔案工作的甜頭。
三、通過提高民營企業(yè)檔案意識，推動建檔工作開展
區(qū)檔案局抓住市區(qū)各級部門加快民營經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的政策機(jī)遇，抓住快速發(fā)展的民營企業(yè)強(qiáng)化內(nèi)部管理需求的機(jī)遇，努力營造民營企業(yè)建檔工作氣氛，大力宣傳民營企業(yè)建檔工作，使越來越多的民營企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)識到做好民營企業(yè)檔案工作是檔案工作適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展新形式的必然要求，認(rèn)識到做好民營企業(yè)檔案工作是民營企業(yè)自身發(fā)展的客觀需要，認(rèn)識到檔案是企業(yè)行為的原始憑據(jù)和規(guī)范管理的基礎(chǔ)和依據(jù)。
開展民營企業(yè)檔案工作區(qū)檔案局有這樣的體會，靠檔案部門自己的力量，勢單力孤，只有加強(qiáng)部門合作，營造民營企業(yè)檔案工作發(fā)展的外部環(huán)境，才能大張旗鼓地放手去抓、去做好這項(xiàng)工作。
1、加強(qiáng)與有關(guān)部門合作，建立和完善服務(wù)體系
民營企業(yè)單位涉及各行各業(yè)，區(qū)檔案局建立了與工商聯(lián)、科委、農(nóng)委、個體私營者協(xié)會等單位的合作體系，共同調(diào)研、走訪民營企業(yè)、制定方案，營造良好的民營企業(yè)檔案工作氛圍，為民營企業(yè)檔案工作的發(fā)展提供良好的條件和外部環(huán)境。去年與區(qū)工商局聯(lián)合印發(fā)了《塘沽區(qū)工商聯(lián)、塘沽區(qū)檔案局關(guān)于召開民營企業(yè)建檔工作會議暨培訓(xùn)的通知》，編寫印發(fā)了《塘沽區(qū)私營企業(yè)檔案管理規(guī)定》、《塘沽區(qū)私營企業(yè)檔案工作辦法》、《塘沽區(qū)民營經(jīng)濟(jì)建檔指南》。多次召開民營企業(yè)檔案工作座談會、建檔推動會、現(xiàn)場觀摩會、建檔動員暨培訓(xùn)會議，在區(qū)工商聯(lián)組織召開的工商會員聯(lián)誼會上發(fā)放了《致民營企業(yè)家的一封信》。區(qū)個私協(xié)參與民企調(diào)研，上門走訪，區(qū)科委還派出干部參與承擔(dān)科技項(xiàng)目的民營企業(yè)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
2、創(chuàng)新服務(wù)機(jī)制，提高為民營企業(yè)檔案工作服務(wù)的實(shí)效
推動民營企業(yè)檔案工作，區(qū)檔案局尤其重視增強(qiáng)服務(wù)意識，加大服務(wù)力度。在指導(dǎo)民營企業(yè)規(guī)范建檔時，不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，不收取任何費(fèi)用。塘沽檔案局推出“七大服務(wù)舉措”：規(guī)范檔案工作標(biāo)準(zhǔn)，制定相關(guān)的檔案管理制度；抓好民營企業(yè)檔案人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高檔案人員業(yè)務(wù)素質(zhì)；加強(qiáng)法制宣傳，為民營企業(yè)提供檔案法律服務(wù)；提高管理水平，為民營企業(yè)提供檔案標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)；強(qiáng)化業(yè)務(wù)指導(dǎo)，列入全區(qū)檔案工作總體布局；提高檔案人員業(yè)務(wù)技能，建立協(xié)作組織，加強(qiáng)民營企業(yè)之間的溝通和業(yè)務(wù)交流；市場運(yùn)作，創(chuàng)新檔案工作服務(wù)機(jī)制，開發(fā)檔案信息資源，提供現(xiàn)代化的信息服務(wù)。同時，承諾幫助民企建檔不收費(fèi)、不搞一個標(biāo)準(zhǔn)、不泄密。由于“服務(wù)舉措”和“承諾”體現(xiàn)了為民企所想，因此深受民營企業(yè)的歡迎，提高了塘沽區(qū)民營企業(yè)檔案管理水平，出現(xiàn)了越來越多的企業(yè)不斷加強(qiáng)檔案管理工作。
3、積極引導(dǎo)，增強(qiáng)民營企業(yè)檔案的開發(fā)利用
民營企業(yè)檔案工作的重點(diǎn)仍是要繼續(xù)加大力度，塘沽檔案局在逐漸實(shí)現(xiàn)規(guī)模民營企業(yè)100%建檔的基礎(chǔ)上，注重引導(dǎo)民營企業(yè)建立與企業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的企業(yè)檔案工作，把檔案信息資源的積累、保管和利用納入企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)。倡導(dǎo)貽成集團(tuán)公司那樣的企業(yè)實(shí)行檔案、圖書、情報(bào)、資料等信息資源一體化管理，并逐步建立與企業(yè)信息化建設(shè)水平相適應(yīng)的企業(yè)檔案信息化管理。檔案行政部門應(yīng)以拓展服務(wù)功能、為企業(yè)發(fā)展創(chuàng)造效益為己任，指導(dǎo)民營企業(yè)檔案部門圍繞企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營和管理等各項(xiàng)工作，積極開發(fā)利用檔案信息資源，主動提供利用，為企業(yè)增強(qiáng)競爭能力、提高經(jīng)濟(jì)效益、維護(hù)合法權(quán)益提供有效服務(wù)。
為了深入貫徹黨的十六大和十六屆五中全會精神，落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》(國發(fā)[2005]3號)，推動和引導(dǎo)民營企業(yè)建立健全檔案工作，為非公有制經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展服務(wù)，現(xiàn)就促進(jìn)民營企業(yè)檔案工作發(fā)展提出如下意見。
一、充分認(rèn)識做好民營企業(yè)檔案工作的重要意義
(一)做好民營企業(yè)檔案工作是檔案工作適應(yīng)我國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展新形勢的必然要求。非公有制經(jīng)濟(jì)是促進(jìn)我國社會生產(chǎn)力發(fā)展的重要力量，積極發(fā)展非公有制經(jīng)濟(jì)，對于全面建設(shè)小康社會和加快社會主義現(xiàn)代化進(jìn)程具有重大的戰(zhàn)略意義。民營企業(yè)是非公有制經(jīng)濟(jì)重要組成部分，做好民營企業(yè)檔案工作將對民營企業(yè)健康持續(xù)發(fā)展產(chǎn)生積極的影響。積極鼓勵、支持和引導(dǎo)民營企業(yè)檔案工作發(fā)展，是檔案部門為我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。
(二)做好民營企業(yè)檔案工作是民營企業(yè)自身發(fā)展的客觀需要。民營企業(yè)檔案是民營企業(yè)在生產(chǎn)、經(jīng)營和管理等各項(xiàng)活動中直接形成的有保存價(jià)值的歷史記錄，它反映了民營企業(yè)成長與發(fā)展的歷程，是企業(yè)的重要資產(chǎn)和信息資源。建立健全檔案工作對民營企業(yè)提升整體管理水平、維護(hù)企業(yè)和職工合法權(quán)益、規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)、提高經(jīng)濟(jì)效益、促進(jìn)企業(yè)發(fā)展具有重要作用。
(三)做好民營企業(yè)檔案工作是各有關(guān)部門建立和完善非公有制經(jīng)濟(jì)管理服務(wù)體系的重要措施。社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的完善要求民營經(jīng)濟(jì)向著規(guī)范、制度、誠信發(fā)展；政府有關(guān)部門的管理和服務(wù)也需要依據(jù)企業(yè)真實(shí)、可靠的信息和數(shù)據(jù)。各有關(guān)部門和工商聯(lián)要充分認(rèn)識檔案工作在規(guī)范非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用，加強(qiáng)協(xié)作，引導(dǎo)和促進(jìn)民營企業(yè)經(jīng)營者樹立檔案意識，健全檔案工作，完善基礎(chǔ)管理。
二、鼓勵支持和引導(dǎo)民營企業(yè)建立健全檔案工作
(四)促進(jìn)民營企業(yè)檔案工作與民營企業(yè)同步發(fā)展。各級檔案行政管理部門、中小企業(yè)管理部門和工商聯(lián)要貫徹落實(shí)黨和國家關(guān)于促進(jìn)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的方針政策，把推動民營企業(yè)建立健全檔案工作列入議事日程，為民營企業(yè)創(chuàng)造平等競爭的法律環(huán)境、政策環(huán)境和市場環(huán)境，促進(jìn)民營企業(yè)提升檔案管理水平：
各級檔案行政管理部門要利用多種形式，向民營企業(yè)廣泛宣傳國家有關(guān)檔案工作的法律、法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，遵循指導(dǎo)民營企業(yè)檔案工作的原則，誠心誠意、一視同仁地為民營企業(yè)服務(wù)，推動民營企業(yè)檔案工作實(shí)現(xiàn)制度化、規(guī)范化管理。
各級中小企業(yè)管理部門在貫徹執(zhí)行黨和國家有關(guān)非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策時，要提出建立健全檔案管理的要求。在積極鼓勵民營企業(yè)提高自身素質(zhì)，改善經(jīng)營管理水平，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)和企業(yè)組織制度的同時，引導(dǎo)民營企業(yè)建立檔案工作，承擔(dān)好保護(hù)檔案的義務(wù)。
各級工商聯(lián)要主動發(fā)揮黨聯(lián)系非公有制經(jīng)濟(jì)人士的橋梁紐帶作用和政府管理非公有制經(jīng)濟(jì)的助手作用，為民營企業(yè)提供交流、研討檔案工作的平臺，并把建立健全檔案工作列入對民營企業(yè)經(jīng)營者培訓(xùn)和對民營企業(yè)發(fā)展進(jìn)行指導(dǎo)的內(nèi)容。
(五)不斷提高為民營企業(yè)檔案工作服務(wù)的實(shí)效。各級檔案行政管理部門要加強(qiáng)統(tǒng)籌規(guī)劃，拓寬服務(wù)渠道，突出服務(wù)主題，主動為民營企業(yè)提供檔案業(yè)務(wù)咨詢、檔案整理和代存、檔案技術(shù)服務(wù)及檔案人員推薦、培訓(xùn)等服務(wù)；適時引導(dǎo)建立檔案業(yè)務(wù)協(xié)作組織，提供互相交流和學(xué)習(xí)的機(jī)會；逐步建立適應(yīng)民營企業(yè)檔案工作特點(diǎn)的社會化服務(wù)體系，滿足民營企業(yè)對檔案工作的需求。
(六)加強(qiáng)對民營企業(yè)檔案工作的分類指導(dǎo)。各級檔案行政管理部門對民營企業(yè)檔案工作的指導(dǎo)，要堅(jiān)持自主管理、因企制宜的原則，樹立和培養(yǎng)典型，宣傳和推廣典型經(jīng)驗(yàn)，啟發(fā)民營企業(yè)對檔案工作的內(nèi)在需求，引導(dǎo)民營企業(yè)做好檔案工作。要從實(shí)際出發(fā)，對不同行業(yè)、不同規(guī)模的民營企業(yè)檔案工作實(shí)行分類指導(dǎo)。
檔案行政管理部門要加強(qiáng)對民營企業(yè)中關(guān)系國家利益和安全、涉及公共利益、記錄社會重大事件和活動，以及企業(yè)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會責(zé)任等方面檔案的監(jiān)管。具體范圍由各省、自治區(qū)、直轄市檔案行政管理部門確定。
(七)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)配合，全面推動民營企業(yè)檔案工作。各級檔案行政管理部門、中小企業(yè)管理部門、工商聯(lián)以及有關(guān)行業(yè)組織應(yīng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)，密切配合，針對民營企業(yè)的特點(diǎn)，深入調(diào)查研究，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，探索適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)要求、符合民營企業(yè)實(shí)際、有效促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的企業(yè)檔案管理模式。
三、促進(jìn)民營企業(yè)檔案管理水平不斷提高
(八)建立與企業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的企業(yè)檔案工作。民營企業(yè)應(yīng)按照《中華人民共和國檔案法》和《企業(yè)檔案管理規(guī)定》的要求，加強(qiáng)企業(yè)檔案管理，確保檔案真實(shí)有效。把檔案信息資源的積累、保管和利用納入企業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)。在保證檔案齊全、完整和準(zhǔn)確，便于有效利用的前提下，檔案管理方式可采取集中統(tǒng)一管理、分級管理或寄存等多種形式。倡導(dǎo)企業(yè)實(shí)行檔案、圖書、情報(bào)、資料等信息資源一體化管理。
(九)制定企業(yè)文件材料歸檔和檔案管理各項(xiàng)規(guī)章制度。民營企業(yè)應(yīng)明確本企業(yè)文件材料歸檔范圍、歸檔時間與歸檔要求，確保歸檔文件材料齊全、完整、準(zhǔn)確與系統(tǒng)。企業(yè)應(yīng)強(qiáng)化對資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)、商業(yè)信譽(yù)、知識產(chǎn)權(quán)、合同協(xié)議、客戶信息和企業(yè)文化等方面文件材料的收集和積累。制定檔案管理工作各項(xiàng)規(guī)章制度，采取有效措施，確保檔案歸檔齊全、整理規(guī)范、保管安全、利用便捷。
(十)建立健全企業(yè)職工檔案。民營企業(yè)應(yīng)收集和保管職工在本企業(yè)工作中形成的履歷、鑒定、工資、考核、技能評定、獎勵和處分等方面的文件材料。完善企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)和住房公積金等方面的檔案，并將有關(guān)檔案材料及時補(bǔ)充到黨委組織部門和政府人事部門授權(quán)的具備人事檔案管理?xiàng)l件的人才交流服務(wù)機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門。
關(guān)鍵詞：上市民營企業(yè)；政治關(guān)聯(lián)；企業(yè)績效；制度背景
中圖分類號：F272 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A DOI：10.11974/nyyjs.20150732085
中國當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，政府對還經(jīng)濟(jì)存在著較強(qiáng)干預(yù)，企業(yè)如果沒有建立有效的經(jīng)營管理機(jī)制和公司治理結(jié)構(gòu)，卻關(guān)注于通過政治關(guān)聯(lián)來獲取收益，那么企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營將會面臨很嚴(yán)重的問題。本文將深入探討在我國不同的制度環(huán)境下，上市民營企業(yè)最終控制人政治關(guān)聯(lián)會如何影響企業(yè)績效。
1 理論分析和研究假設(shè)
研究政府背景會涉及到尋租，尋租指的是通過非生產(chǎn)性的活動獲得資源的能力，為提高鞏固壟斷地位，努力獲取壟斷利潤為尋求權(quán)利掌握者的庇護(hù)。本文基于尋租理論、沃納菲爾特資源基礎(chǔ)理論、社會資本理論為基礎(chǔ)展開分析，擬通過研究我國上市民營企業(yè)政治關(guān)聯(lián)尋租，政治關(guān)聯(lián)資源差異和制度環(huán)境，進(jìn)一步分析其對企業(yè)績效的影響作用。以下為本文建立的主要理論模型及提出的假設(shè)：
H1：我國上市民營企業(yè)最終控制人整體的政治關(guān)聯(lián)與其企業(yè)績效之間存在正相關(guān)的關(guān)系。
H2：我國上市民營企業(yè)最終控制人地方政府政治關(guān)聯(lián)對上市民營企業(yè)績效的影響要遠(yuǎn)大于中央政府對上市民營企業(yè)績效的影響。
H3：制度環(huán)境越弱地區(qū)的上市民營企業(yè)“政治關(guān)聯(lián)的公司績效效應(yīng)”越顯著。
H3a：市場化程度越低，最終控制人政治關(guān)聯(lián)的公司績效效應(yīng)越顯著。
H3b：政府干預(yù)越嚴(yán)重，最終控制人政治關(guān)聯(lián)的公司績效效應(yīng)越顯著。
H3c：法制水平越低，政治關(guān)聯(lián)的公司績效效應(yīng)越顯著。
2 研究設(shè)計(jì)
本文以在上海證券交易所上市的2008～2012年5a上市民營公司為樣本，通過檢索國泰君安數(shù)據(jù)庫、新浪財(cái)經(jīng)和wind數(shù)據(jù)庫來確定公司最終控制人及其具體情況。本文對樣本的篩選過程具體如下：在上市公司年報(bào)數(shù)據(jù)比較成熟；剔除了最終控制人不明確的公司；剔除了金融類上市公司，由于不同金融類上市公司的會計(jì)處理方法和會計(jì)準(zhǔn)則不同，所以此類公司的數(shù)據(jù)不具有可參考性；剔除了被特殊處理的公司，如ST、*ST上市公司。被特殊處理的企業(yè)大多是連續(xù)虧損的企業(yè)，不能反映所研究企業(yè)的真實(shí)情況。經(jīng)過上述步驟的篩選，最終本文共得到944個樣本數(shù)據(jù)。
2.2 模型設(shè)定
2.2.1 政治關(guān)聯(lián)影響模型
我們考慮整體政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效的影響，拋開上市民營公司的政治背景，并且不論背景所屬中央政府亦或地方政府。
模型1
2.2.2 地方政府背景與中央政府背景分組影響模型
通過虛擬變量來檢測何種背景下的企業(yè)績效更大，是具有中央政府背景還是具有地方政府背景？該模型中我們剔除了具有兩個背景的企業(yè)，以保證數(shù)據(jù)的客觀性，同時加入了CF―Y1和CF―Y2兩個變量，分別代表具有地方政府背景和具有中央政府背景。
2.2.3 制度環(huán)境影響模型
為了進(jìn)一步證明外部因素對企業(yè)政治關(guān)聯(lián)的影響，本文在考察制度環(huán)境對企業(yè)績效的影響時，加入了市場化指數(shù)、政府干預(yù)程度和法制環(huán)境3個調(diào)節(jié)變量。
模型5
3 上市民營企業(yè)最終控制人政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效的影響
本文主要首先對樣本上市民營企業(yè)政治關(guān)聯(lián)情況、全樣本因變量與控制變量進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)分析，實(shí)證檢驗(yàn)假設(shè)后對研究結(jié)果進(jìn)行了詳細(xì)的分析，總結(jié)本文的實(shí)證結(jié)果。
3.1 樣本描述性統(tǒng)計(jì)分析
3.1.1 最終控制人的政治關(guān)聯(lián)描述性統(tǒng)計(jì)
本文對上市民營公司最終控制人的政治關(guān)聯(lián)情況進(jìn)行了分類，主要從政治類型、年度對樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行了描述性統(tǒng)計(jì)分析，如表3。
從表3可知：參考5年內(nèi)的有政治關(guān)聯(lián)的企業(yè)將占總數(shù)的40%，將收集的數(shù)據(jù)進(jìn)行分類再整理，可得知有地方政府背景的上市民營企業(yè)是中央政府背景的2倍。
3.1.2 全樣本因變量與控制變量的描述性統(tǒng)計(jì)
從表4中可看出，樣本數(shù)據(jù)中的上市民營企業(yè)各個數(shù)據(jù)波動較大。比較表中的第一大股東持股比例，最高最低分別為73.18%、4.27%。可知第一大股東對上市民營公司的控制力較差，這可能是由于不同的公司存在不同的投資策略，根據(jù)不同的投資策略和目的導(dǎo)致上市民營公司第一大股東對企業(yè)缺乏控制力。
為了能找出具體導(dǎo)致上述差異存在的原因，我們將上市民營公司分成兩組，一組是有政治關(guān)聯(lián)的，一組則是沒有政治關(guān)聯(lián)的。我們將分別對其進(jìn)行描述性統(tǒng)計(jì)分析，如下表5和表6所示。
3.1.3 總體政治關(guān)聯(lián)組樣本因變量與自變量描述性統(tǒng)計(jì)分析
無政治關(guān)聯(lián)組樣本的描述性統(tǒng)計(jì)結(jié)果，分析結(jié)果如下表5：
3.1.4 區(qū)分政治組樣本因變量與控制變量的描述性統(tǒng)計(jì)
為更好的研究政治關(guān)聯(lián)與企業(yè)績效之間的關(guān)系，我們引入了控制變量，從表7和表8中，我們可以看出地方政府關(guān)聯(lián)企業(yè)所在地區(qū)的各項(xiàng)指數(shù)略高于與中央存在政府關(guān)聯(lián)的企業(yè)。由此可以看出企業(yè)在與地方政府又關(guān)聯(lián)的背景下，所得的企業(yè)效率更好，但所得出的結(jié)論與之前的假設(shè)不符，我們進(jìn)一步進(jìn)行研究檢驗(yàn)。
3.2 簡單相關(guān)系數(shù)檢驗(yàn)
為使本文的數(shù)據(jù)更加真實(shí)有效，我們對所得的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行了Pearson相關(guān)系數(shù)檢驗(yàn)，具體結(jié)果如下表9。
3.3實(shí)證結(jié)果分析
3.3.1 整體政治關(guān)聯(lián)對公司業(yè)績的影響
表10中我們可以看出，我國上市民營企業(yè)最終控制人的整體政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)存在正相關(guān)影響，經(jīng)檢測我們可知CF的系數(shù)為0.01，在5%的水平上顯著，T值為2.198。我們可通過觀察得知具有與沒有政治關(guān)聯(lián)的企業(yè)，與政府就有關(guān)聯(lián)的企業(yè)績效明顯較高，我國的企業(yè)與政治關(guān)聯(lián)有明顯的正相關(guān)關(guān)系。
根據(jù)表10，可知所構(gòu)建的模型擬合度較高，是因?yàn)閺膱D中我們可以看出除了企業(yè)成長的數(shù)據(jù)外，所有變量的數(shù)據(jù)都在5%水平上顯著，上市民營公司最終控制人的整體政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)有正向影響。
3.3.2地方政治關(guān)聯(lián)與中央政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效的影響
通過觀察以上3個實(shí)證檢驗(yàn)?zāi)Ｐ涂芍?/p>
觀察實(shí)證結(jié)果發(fā)現(xiàn)模型顯著性很高，解釋變量CF，CF-Y1，CF-Y2的回歸系數(shù)都在10%的水平顯著正相關(guān)。說明所研究的解釋變量對政治關(guān)聯(lián)對上市民營企業(yè)績效呈顯著提升作用。
在表11中解釋變量CF和CF-Y的偏回歸系數(shù)在10%的水平呈現(xiàn)顯著為正。說明具有地方政府背景的上市民營公司與具有中央政府背景的企業(yè)相比來說對企業(yè)更具有促進(jìn)作用。
對比分析表12和表13。CF-Y1的系數(shù)為0.023，在1%的水平下顯著， CF-Y2的系數(shù)為0.014，在10%的水平下顯著。而且CF-Y1的系數(shù)是CF-Y2的2倍，說明上市民營企業(yè)最終控制人地方政府關(guān)聯(lián)的背景要比具有中央政府的背景有優(yōu)勢。我們可通過驗(yàn)證得知上市民營公司如果在資金充足的情況下，可與地方政府建立多元化聯(lián)系。
3.3.3 制度環(huán)境對政治關(guān)聯(lián)績效效應(yīng)的影響
通過實(shí)證檢驗(yàn)可知道，上市民營企業(yè)的政治關(guān)聯(lián)二者是存在正向相關(guān)性的，但為了更加全面的解釋知道環(huán)境對企業(yè)績效的影響，本節(jié)有針對企業(yè)所處的制度環(huán)境對企業(yè)進(jìn)行進(jìn)一步實(shí)證研究，以期考慮到在制度差異下，我國上市民營企業(yè)最終控制人政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效的影響。
模型（a）、（b）、（c）中的IMAR、IGC、ILAW的系數(shù)為負(fù)，并且分別在5%、10%、1%的水平上顯著，并且通過交叉相乘后，結(jié)果顯著為正，這說明在制度環(huán)境較差的地區(qū)，上市民營企業(yè)提高企業(yè)績效的途徑是可以通過與當(dāng)?shù)卣⒄侮P(guān)聯(lián)。
4 研究結(jié)論與局限
由于我國目前處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的特殊時期，政府對上市民營企業(yè)外部經(jīng)營環(huán)境具有非常大的影響力。因此為了使上市民營企業(yè)能夠更好的發(fā)展并且維護(hù)好自身利益，政府就必須為其創(chuàng)造良好的政治環(huán)境，只有這樣才能使上市民營企業(yè)順利實(shí)施企業(yè)各項(xiàng)經(jīng)營決策，保證各項(xiàng)戰(zhàn)略規(guī)劃的實(shí)施。通過本文實(shí)證結(jié)果得出政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效具有重要意義：
我國上市民營企業(yè)的政治關(guān)聯(lián)會明顯的影響企業(yè)績效，企業(yè)具備政治關(guān)聯(lián)會給自身發(fā)展帶來有利條件及資源，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為企業(yè)績效的提高。
我國上市民營企業(yè)不同類型的政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效的影響有差異性。
本文對中央政治關(guān)聯(lián)企業(yè)與地方政治關(guān)聯(lián)企業(yè)展開回歸分析，有地方政府背景的比有中央政治背景的對企業(yè)績效的影響力大。而且地方政治關(guān)聯(lián)系數(shù)要遠(yuǎn)大于中央政治關(guān)聯(lián)系數(shù)。約為中央政治關(guān)聯(lián)系數(shù)的2倍左右。
由此可見，若上市民營企業(yè)經(jīng)營狀況良好，構(gòu)建政治關(guān)聯(lián)就變得十分必要。國家要加快各地區(qū)市場化建設(shè)速度，提升經(jīng)濟(jì)活動的規(guī)范性，推進(jìn)經(jīng)濟(jì)市場向更積極的趨勢發(fā)展。
本文也存在很多需要完善的地方：對上市民營企業(yè)政治關(guān)聯(lián)的表述不夠深入。本文對上市民營企業(yè)的上市途徑研究不深入。上市民營企業(yè)最終控制人政治關(guān)聯(lián)對企業(yè)績效產(chǎn)生的影響是一個多變的過程，以后的研究可以實(shí)證研究這些動態(tài)的發(fā)展過程。
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關(guān)鍵字民營企業(yè)融資金融支持動產(chǎn)抵押
1金融支持不力是造成目前民營企業(yè)融資困境的重要原因
充足的資金供給與合理的資金安排是企業(yè)良好運(yùn)行的基礎(chǔ)。但我們現(xiàn)有的金融體系無論是在觀念上、體制上還是在技術(shù)上，對民營企業(yè)融資支持力度都不如國有企業(yè)。我國的民營企業(yè)，特別是中小民營企業(yè)存在的資金困難問題十分突出，已經(jīng)極大地抑制了民營企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新、市場拓展等經(jīng)營活動的正常開展。有調(diào)查表明，在整個商業(yè)銀行客戶當(dāng)中，大戶占比約0.5%，得到的貸款額占整個金融機(jī)構(gòu)貸款總額的50%以上。而中小民營企業(yè)戶頭占80.9%，得到的貸款額卻不到金融機(jī)構(gòu)貸款總額的1%。
在民營企業(yè)已成為國民經(jīng)濟(jì)重要組成部分的背景下，繼續(xù)忽視甚至輕視我國民營企業(yè)的融資問題，可能形成諸多不良后果。如民營企業(yè)無法從正常渠道獲得資金，只好選擇地下融資，或非正常渠道融資，可能會增大國家的金融風(fēng)險(xiǎn)；由于民營企業(yè)受資金困難拖累使生產(chǎn)經(jīng)營活動受阻，將會使我國面臨更大的社會就業(yè)壓力；而且不利于充分發(fā)揮民營企業(yè)在國有企業(yè)改革中的積極輔助作用，進(jìn)而影響國有資產(chǎn)重組的效果等。因此，有必要將解決我國民營企業(yè)融資困難的問題擺到經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局的高度予以考慮，進(jìn)行系統(tǒng)深入的研究，為推動我國民營企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)而推動整個國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展尋求支持途徑。
從我國的現(xiàn)實(shí)原因與操作情況看，民營企業(yè)融資困難的重要原因在于金融支持的力度不夠。雖然切實(shí)解決民營企業(yè)當(dāng)前的融資困難已經(jīng)不存在認(rèn)識上的問題，主要是如何去實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)的政策。而實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)政策的關(guān)鍵，除民營企業(yè)自身的信用意識與風(fēng)險(xiǎn)防范水平以外，一方面在于對我國金融制度與體系的完善；另一方面在于銀行、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐操作過程中如何加強(qiáng)對穩(wěn)健經(jīng)營原則和產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)之間的權(quán)衡與協(xié)調(diào)。因此，在高度重視解決民營企業(yè)融資問題的重要性與急迫性的前提下，在政府財(cái)政對民營企業(yè)給予必要資金支持的同時，在金融組織結(jié)構(gòu)上，在整個金融布局的組織結(jié)構(gòu)上，要能夠使我們的組織結(jié)構(gòu)更加有利于向民營企業(yè)提供金融服務(wù)，切實(shí)從金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)和實(shí)踐操作兩個層面來解決對民營企業(yè)的金融支持問題，才是解決當(dāng)前民營企業(yè)走出融資困境的根本辦法。
2解決民營企業(yè)融資困難的金融支持制度安排構(gòu)想
2．1合理金融制度設(shè)計(jì)，化解民營企業(yè)融資困難的體制障礙
國務(wù)院頒布的《關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》提出，要著力解決民營企業(yè)的融資困難問題，央行的信貸政策也鼓勵商業(yè)銀行增加對民營企業(yè)，特別是中小民營企業(yè)的貸款。但由于國有銀行等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)對象主要是面向國有企業(yè)，導(dǎo)致了現(xiàn)有商業(yè)銀行面對民營企業(yè)的可操作性水平較低。因而，追究民營企業(yè)融資困難的根本原因，還是要回歸到現(xiàn)有銀行等金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)問題上來。
筆者認(rèn)為，從完善金融制度的角度來看，首先，應(yīng)盡快促使國有商業(yè)銀行按照資金使用效益而不是所有制形式選擇貸款對象。其次，在時機(jī)成熟時，有必要將一部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非國有化，或者放開一些小的金融機(jī)構(gòu)，從制度上給民營企業(yè)、特別是中小民營企業(yè)開放一個融資渠道。再次，還要進(jìn)行制度創(chuàng)新，改革現(xiàn)行的貸款審批程序，形成合理的制度安排，建立適合民營企業(yè)的授信體制和政策。
2．2搭建資金供求對接平臺，謀求金融支持民營企業(yè)的協(xié)同效應(yīng)
解決民營企業(yè)“融資難”問題是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及融資體制、信用環(huán)境、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識等諸多因素，需綜合協(xié)調(diào)、配套解決。因此，政府有責(zé)任對民營企業(yè)的融資困難予以高度重視，并采取有力措施推進(jìn)問題的解決。
在當(dāng)前依靠市場配置資源的基礎(chǔ)性作用尚不能完全解決民營企業(yè)融資困難問題的情況下，政府可以通過搭建民營企業(yè)融資需求與銀行資金供給對接平臺，協(xié)調(diào)信用中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款銀行共同為民營企業(yè)融資提供服務(wù)，通過謀求金融支持協(xié)同效應(yīng)，爭取更有效地解決民營企業(yè)的融資困難。
2．3直接融資與債券融資共進(jìn)，尋求金融支持民營企業(yè)的多重渠道
一方面，要積極支持民營企業(yè)利用國內(nèi)外資本市場直接上市融資或是具有條件的中小民營企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市融資。另一方面，還應(yīng)鼓勵民營企業(yè)以吸引外部直接投資、項(xiàng)目融資等方式籌集資金。
另外，要進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)進(jìn)行間接融資的來源，積極引導(dǎo)和扶持有條件的民營企業(yè)依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定發(fā)行企業(yè)債券，尤其是發(fā)行實(shí)用性較強(qiáng)的短期債券。要擺脫民營企業(yè)對商業(yè)銀行、特別是大型國有商業(yè)銀行的融資依賴，構(gòu)建民營企業(yè)更為廣泛暢通的間接融資體系。
2．4建立專門金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)建全方位民營企業(yè)金融支持體系
根據(jù)國外金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)化發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，金融業(yè)務(wù)專業(yè)化是歷史發(fā)展的必然。應(yīng)鼓勵與規(guī)范民間金融或合作金融，建立專門為民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)提供金融服務(wù)的小型商業(yè)銀行，大力發(fā)展地方性、社區(qū)性的中小金融機(jī)構(gòu)。
實(shí)踐表明，金融機(jī)構(gòu)特別是大型金融機(jī)構(gòu)偏愛實(shí)力雄厚的大型企業(yè)，對民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)重視不夠。而專門化的中小企業(yè)金融機(jī)構(gòu)則在貸款成本、信息收集成本、經(jīng)營靈活度等方面，具有大型金融機(jī)構(gòu)無法比擬的優(yōu)勢，有能力為民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的信貸服務(wù)。與此同時，還應(yīng)抓緊時機(jī)逐步建立和完善開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、票券公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)，為民營企業(yè)的發(fā)展構(gòu)建全方位的、多元化的金融支持體系。國家還可以考慮成立一家民營企業(yè)或中小企業(yè)政策性銀行，以解決民營企業(yè)融資難的問題。
值得一提的是，完善的信用擔(dān)保體系是構(gòu)建良好金融支持環(huán)境的必要條件。一方面要發(fā)展有利于民營企業(yè)融資的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，專門對符合擔(dān)保條件的民營企業(yè)提供融資擔(dān)保，包括民營企業(yè)集資聯(lián)合建立的商業(yè)性擔(dān)保公司，政府撥款建立的非盈利性擔(dān)保公司以及其他的小型擔(dān)保公司，民間組織建立的互擔(dān)保基金，企業(yè)集資建立的行業(yè)內(nèi)互擔(dān)保基金等。還可以考慮直接由擔(dān)保公司對民營中小企業(yè)進(jìn)行小額的特定項(xiàng)目融資。同時，為推動中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)，要加緊研究和建立再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以利于提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金放大倍數(shù)，擴(kuò)充融資擔(dān)保額度，也有利于建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
3解決民營企業(yè)融資困難的金融支持實(shí)踐操作建議
3．1加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，發(fā)展金融支持民營企業(yè)的各種產(chǎn)品
各個大型商業(yè)銀行在服務(wù)好大型企業(yè)的同時，也要尋求更好地為中小企業(yè)客戶服務(wù)。因?yàn)椋笮推髽I(yè)的融資將來會更加依靠于資本市場，包括股權(quán)市場和債券市場。因此，商業(yè)銀行將面臨著更大的壓力。各金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行開展民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)貸款業(yè)務(wù)將會成為其未來業(yè)務(wù)增長的必然選擇。而且，銀行開展民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)貸款業(yè)務(wù)也是調(diào)整銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、防范銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的理性選擇。各種金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極尋求業(yè)務(wù)創(chuàng)新和工具創(chuàng)新，以便更好地為民營企業(yè)融資服務(wù)。
從花旗、匯豐等大型跨國銀行的經(jīng)驗(yàn)可以看出，要對企業(yè)尤其是中小企業(yè)（通常是私有企業(yè)）進(jìn)行分類，且分類越細(xì)致越好。對每一個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行拆分，拆分后實(shí)行專業(yè)化操作。這樣一來，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)成本與營運(yùn)成本就會降低。因此，在具體操作過程中，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)可以通過對民營企業(yè)市場進(jìn)行多層次細(xì)分，針對不同類型民營企業(yè)采取有區(qū)別的操作性強(qiáng)的對策與措施，加強(qiáng)民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)金融服務(wù)品種創(chuàng)新，開發(fā)民營企業(yè)在各個金融服務(wù)領(lǐng)域的需求，滿足不同層次民營企業(yè)不同的金融服務(wù)需要。
目前實(shí)行的中小民營企業(yè)融資方式中，綜合授信、項(xiàng)目開發(fā)貸款、無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)融資、金融租賃和典當(dāng)融資等都突破了金融業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營局面，在金融工具、金融業(yè)務(wù)等方面都有所創(chuàng)新。針對中小企業(yè)抵押能力弱的問題，人民銀行還推出鑒證貸款的新業(yè)務(wù)。只要滿足規(guī)定條件，企業(yè)可以在無抵押擔(dān)保的情況下獲得貸款。
真正的市場化利率是可以完全或基本覆蓋金融機(jī)構(gòu)所有的風(fēng)險(xiǎn)和營運(yùn)成本的，因?yàn)椋耆袌龌慕鹑谑袌觯鹑跈C(jī)構(gòu)都有自主定價(jià)的能力。但我國商業(yè)銀行的自主定價(jià)能力還比較弱，民營企業(yè)融資困難，在很大程度上是自主定價(jià)權(quán)尚未充分運(yùn)用好。我國的金融機(jī)構(gòu)，尤其是商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對專業(yè)人才的定價(jià)技能培養(yǎng)。
3．2強(qiáng)調(diào)靈活性與實(shí)效性，改革金融支持民營企業(yè)實(shí)踐操作
首先，要改進(jìn)貸款授權(quán)授信制度，合理確定和下放貸款審批權(quán)限，簡化手續(xù)和程序；加大基層行的貸款權(quán)限和責(zé)任，對有市場、信譽(yù)好、效益高的民營企業(yè)可以適當(dāng)放寬貸款條件，擴(kuò)大授信額度。其次，要制定符合民營企業(yè)特點(diǎn)和要求的信用等級評定標(biāo)準(zhǔn)，使信用評級科學(xué)合理地反映民營企業(yè)的資信狀況和償債能力，為貸款發(fā)放提供便于操作的可靠依據(jù)。最后，商業(yè)銀行在對民營企業(yè)加強(qiáng)金融支持的過程中，要注意靈活性與操作的實(shí)效性，從不同角度審視、運(yùn)用多種方法處理遇到的各種民營企業(yè)融資問題。如可以考慮支行的貸款審批額度在原有基礎(chǔ)上增加1～2倍；適當(dāng)增加民營企業(yè)的抵押貸款的比重；信用放款的比例可由目前的10%增加至30%等。
關(guān)鍵字 民營企業(yè) 融資 金融支持 動產(chǎn)抵押
1 金融支持不力是造成目前民營企業(yè)融資困境的重要原因
充足的資金供給與合理的資金安排是企業(yè)良好運(yùn)行的基礎(chǔ)。但我們現(xiàn)有的金融體系無論是在觀念上、體制上還是在技術(shù)上，對民營企業(yè)融資支持力度都不如國有企業(yè)。我國的民營企業(yè)，特別是中小民營企業(yè)存在的資金困難問題十分突出，已經(jīng)極大地抑制了民營企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新、市場拓展等經(jīng)營活動的正常開展。有調(diào)查表明，在整個商業(yè)銀行客戶當(dāng)中，大戶占比約0.5%，得到的貸款額占整個金融機(jī)構(gòu)貸款總額的50%以上。而中小民營企業(yè)戶頭占80.9%，得到的貸款額卻不到金融機(jī)構(gòu)貸款總額的1%。
在民營企業(yè)已成為國民經(jīng)濟(jì)重要組成部分的背景下，繼續(xù)忽視甚至輕視我國民營企業(yè)的融資問題，可能形成諸多不良后果。如民營企業(yè)無法從正常渠道獲得資金，只好選擇地下融資，或非正常渠道融資，可能會增大國家的金融風(fēng)險(xiǎn)；由于民營企業(yè)受資金困難拖累使生產(chǎn)經(jīng)營活動受阻，將會使我國面臨更大的社會就業(yè)壓力；而且不利于充分發(fā)揮民營企業(yè)在國有企業(yè)改革中的積極輔助作用，進(jìn)而影響國有資產(chǎn)重組的效果等。因此，有必要將解決我國民營企業(yè)融資困難的問題擺到經(jīng)濟(jì)發(fā)展全局的高度予以考慮，進(jìn)行系統(tǒng)深入的研究，為推動我國民營企業(yè)的發(fā)展，進(jìn)而推動整個國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展尋求支持途徑。
從我國的現(xiàn)實(shí)原因與操作情況看，民營企業(yè)融資困難的重要原因在于金融支持的力度不夠。雖然切實(shí)解決民營企業(yè)當(dāng)前的融資困難已經(jīng)不存在認(rèn)識上的問題，主要是如何去實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)的政策。而實(shí)踐與落實(shí)相關(guān)政策的關(guān)鍵，除民營企業(yè)自身的信用意識與風(fēng)險(xiǎn)防范水平以外，一方面在于對我國金融制度與體系的完善；另一方面在于銀行、擔(dān)保等金融機(jī)構(gòu)在實(shí)踐操作過程中如何加強(qiáng)對穩(wěn)健經(jīng)營原則和產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)之間的權(quán)衡與協(xié)調(diào)。因此，在高度重視解決民營企業(yè)融資問題的重要性與急迫性的前提下，在政府財(cái)政對民營企業(yè)給予必要資金支持的同時，在金融組織結(jié)構(gòu)上，在整個金融布局的組織結(jié)構(gòu)上，要能夠使我們的組織結(jié)構(gòu)更加有利于向民營企業(yè)提供金融服務(wù)，切實(shí)從金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)和實(shí)踐操作兩個層面來解決對民營企業(yè)的金融支持問題，才是解決當(dāng)前民營企業(yè)走出融資困境的根本辦法。
2 解決民營企業(yè)融資困難的金融支持制度安排構(gòu)想
2．1 合理金融制度設(shè)計(jì)，化解民營企業(yè)融資困難的體制障礙
國務(wù)院頒布的《關(guān)于鼓勵支持和引導(dǎo)個體私營等非公有制經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》提出，要著力解決民營企業(yè)的融資困難問題，央行的信貸政策也鼓勵商業(yè)銀行增加對民營企業(yè)，特別是中小民營企業(yè)的貸款。但由于國有銀行等金融機(jī)構(gòu)的設(shè)計(jì)對象主要是面向國有企業(yè)，導(dǎo)致了現(xiàn)有商業(yè)銀行面對民營企業(yè)的可操作性水平較低。因而，追究民營企業(yè)融資困難的根本原因，還是要回歸到現(xiàn)有銀行等金融機(jī)構(gòu)的制度設(shè)計(jì)問題上來。
筆者認(rèn)為，從完善金融制度的角度來看，首先，應(yīng)盡快促使國有商業(yè)銀行按照資金使用效益而不是所有制形式選擇貸款對象。其次，在時機(jī)成熟時，有必要將一部分金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非國有化，或者放開一些小的金融機(jī)構(gòu)，從制度上給民營企業(yè)、特別是中小民營企業(yè)開放一個融資渠道。再次，還要進(jìn)行制度創(chuàng)新，改革現(xiàn)行的貸款審批程序，形成合理的制度安排，建立適合民營企業(yè)的授信體制和政策。
2．2 搭建資金供求對接平臺，謀求金融支持民營企業(yè)的協(xié)同效應(yīng)
解決民營企業(yè)“融資難”問題是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，涉及融資體制、信用環(huán)境、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識等諸多因素，需綜合協(xié)調(diào)、配套解決。因此，政府有責(zé)任對民營企業(yè)的融資困難予以高度重視，并采取有力措施推進(jìn)問題的解決。
在當(dāng)前依靠市場配置資源的基礎(chǔ)性作用尚不能完全解決民營企業(yè)融資困難問題的情況下，政府可以通過搭建民營企業(yè)融資需求與銀行資金供給對接平臺，協(xié)調(diào)信用中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和貸款銀行共同為民營企業(yè)融資提供服務(wù)，通過謀求金融支持協(xié)同效應(yīng)，爭取更有效地解決民營企業(yè)的融資困難。
2．3 直接融資與債券融資共進(jìn)，尋求金融支持民營企業(yè)的多重渠道
一方面，要積極支持民營企業(yè)利用國內(nèi)外資本市場直接上市融資或是具有條件的中小民營企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市融資。另一方面，還應(yīng)鼓勵民營企業(yè)以吸引外部直接投資、項(xiàng)目融資等方式籌集資金。
另外，要進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)進(jìn)行間接融資的來源，積極引導(dǎo)和扶持有條件的民營企業(yè)依據(jù)國家有關(guān)規(guī)定發(fā)行企業(yè)債券，尤其是發(fā)行實(shí)用性較強(qiáng)的短期債券。要擺脫民營企業(yè)對商業(yè)銀行、特別是大型國有商業(yè)銀行的融資依賴，構(gòu)建民營企業(yè)更為廣泛暢通的間接融資體系。
2．4 建立專門金融機(jī)構(gòu)，構(gòu)建全方位民營企業(yè)金融支持體系
根據(jù)國外金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)化發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，金融業(yè)務(wù)專業(yè)化是歷史發(fā)展的必然。應(yīng)鼓勵與規(guī)范民間金融或合作金融，建立專門為民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)提供金融服務(wù)的小型商業(yè)銀行，大力發(fā)展地方性、社區(qū)性的中小金融機(jī)構(gòu)。
實(shí)踐表明，金融機(jī)構(gòu)特別是大型金融機(jī)構(gòu)偏愛實(shí)力雄厚的大型企業(yè)，對民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)重視不夠。而專門化的中小企業(yè)金融機(jī)構(gòu)則在貸款成本、信息收集成本、經(jīng)營靈活度等方面，具有大型金融機(jī)構(gòu)無法比擬的優(yōu)勢，有能力為民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、高效的信貸服務(wù)。與此同時，還應(yīng)抓緊時機(jī)逐步建立和完善開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)、票券公司、財(cái)務(wù)公司、租賃公司等金融機(jī)構(gòu)，為民營企業(yè)的發(fā)展構(gòu)建全方位的、多元化的金融支持體系。國家還可以考慮成立一家民營企業(yè)或中小企業(yè)政策性銀行，以解決民營企業(yè)融資難的問題。
值得一提的是，完善的信用擔(dān)保體系是構(gòu)建良好金融支持環(huán)境的必要條件。一方面要發(fā)展有利于民營企業(yè)融資的信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，專門對符合擔(dān)保條件的民營企業(yè)提供融資擔(dān)保，包括民營企業(yè)集資聯(lián)合建立的商業(yè)性擔(dān)保公司，政府撥款建立的非盈利性擔(dān)保公司以及其他的小型擔(dān)保公司，民間組織建立的互擔(dān)保基金，企業(yè)集資建立的行業(yè)內(nèi)互擔(dān)保基金等。還可以考慮直接由擔(dān)保公司對民營中小企業(yè)進(jìn)行小額的特定項(xiàng)目融資。同時，為推動中小企業(yè)信用擔(dān)保體系建設(shè)，要加緊研究和建立再擔(dān)保機(jī)構(gòu)，以利于提高擔(dān)保機(jī)構(gòu)資金放大倍數(shù)，擴(kuò)充融資擔(dān)保額度，也有利于建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，促進(jìn)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與擔(dān)保行業(yè)的健康發(fā)展。
3 解決民營企業(yè)融資困難的金融支持實(shí)踐操作建議
3．1 加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度，發(fā)展金融支持民營企業(yè)的各種產(chǎn)品
各個大型商業(yè)銀行在服務(wù)好大型企業(yè)的同時，也要尋求更好地為中小企業(yè)客戶服務(wù)。因?yàn)椋笮推髽I(yè)的融資將來會更加依靠于資本市場，包括股權(quán)市場和債券市場。因此，商業(yè)銀行將面臨著更大的壓力。各金融機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行開展民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)貸款業(yè)務(wù)將會成為其未來業(yè)務(wù)增長的必然選擇。而且，銀行開展民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)貸款業(yè)務(wù)也是調(diào)整銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、防范銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的理性選擇。各種金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極尋求業(yè)務(wù)創(chuàng)新和工具創(chuàng)新，以便更好地為民營企業(yè)融資服務(wù)。
從花旗、匯豐等大型跨國銀行的經(jīng)驗(yàn)可以看出，要對企業(yè)尤其是中小企業(yè)（通常是私有企業(yè)）進(jìn)行分類，且分類越細(xì)致越好。對每一個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行拆分，拆分后實(shí)行專業(yè)化操作。這樣一來，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)成本與營運(yùn)成本就會降低。因此，在具體操作過程中，商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)可以通過對民營企業(yè)市場進(jìn)行多層次細(xì)分，針對不同類型民營企業(yè)采取有區(qū)別的操作性強(qiáng)的對策與措施，加強(qiáng)民營企業(yè)特別是中小民營企業(yè)金融服務(wù)品種創(chuàng)新，開發(fā)民營企業(yè)在各個金融服務(wù)領(lǐng)域的需求，滿足不同層次民營企業(yè)不同的金融服務(wù)需要。
目前實(shí)行的中小民營企業(yè)融資方式中，綜合授信、項(xiàng)目開發(fā)貸款、無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)融資、金融租賃和典當(dāng)融資等都突破了金融業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營局面，在金融工具、金融業(yè)務(wù)等方面都有所創(chuàng)新。針對中小企業(yè)抵押能力弱的問題，人民銀行還推出鑒證貸款的新業(yè)務(wù)。只要滿足規(guī)定條件，企業(yè)可以在無抵押擔(dān)保的情況下獲得貸款。
真正的市場化利率是可以完全或基本覆蓋金融機(jī)構(gòu)所有的風(fēng)險(xiǎn)和營運(yùn)成本的，因?yàn)椋耆袌龌慕鹑谑袌觯鹑跈C(jī)構(gòu)都有自主定價(jià)的能力。但我國商業(yè)銀行的自主定價(jià)能力還比較弱，民營企業(yè)融資困難，在很大程度上是自主定價(jià)權(quán)尚未充分運(yùn)用好。我國的金融機(jī)構(gòu)，尤其是商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對專業(yè)人才的定價(jià)技能培養(yǎng)。
3．2 強(qiáng)調(diào)靈活性與實(shí)效性，改革金融支持民營企業(yè)實(shí)踐操作
