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關(guān)鍵詞:區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展;金融風(fēng)險
Abstract:Thisarticleembarksfromtheclassicaltheory,uncoordinatedandthefinancialrisk’srelationshasconductedtheresearchontheregionaleconomiesdevelopment,thoughtthattheregionaleconomiesdevelopmentwillbeuncoordinatedthroughmanykindsofwayinitiationfinancerisk.
Keywords:regionaleconomiesdevelopment;financialrisk
金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心,經(jīng)濟的問題最終會集中體現(xiàn)于金融。那么我國的區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)與金融風(fēng)險之間是否存在某些關(guān)系呢?本文將結(jié)合經(jīng)典的金融風(fēng)險理論,就這一問題展開初步的分析。
1從馬克思經(jīng)典假說看
1.1區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致的生產(chǎn)過剩
首先,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致的產(chǎn)業(yè)同構(gòu)及重復(fù)建設(shè)問題,會導(dǎo)致商品生產(chǎn)的結(jié)構(gòu)性過剩。經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域經(jīng)濟之所以領(lǐng)先與其產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)領(lǐng)先于經(jīng)濟落后地區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)是分不開的。經(jīng)濟落后地區(qū)在縮短與經(jīng)濟領(lǐng)先地區(qū)的經(jīng)濟差距的過程中,必然要進行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的升級,當(dāng)經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域的產(chǎn)業(yè)升級速度不能維持兩個地區(qū)之間的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)差異時,必然會出現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的疊加。產(chǎn)業(yè)自構(gòu)必然會引發(fā)大量的重復(fù)建設(shè)問題。而產(chǎn)業(yè)的同構(gòu)與大量的重復(fù)建設(shè)必然會導(dǎo)致商品生產(chǎn)的結(jié)構(gòu)性過剩。
其次,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致的需求相對不足,使得生產(chǎn)過剩問題更加嚴重。第一,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)會導(dǎo)致消費需求的不足。區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不協(xié)調(diào)必然會導(dǎo)致經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域與經(jīng)濟落后區(qū)域收入水平之間的差異。對于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域而言,在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級緩慢的情況下,其對于已有產(chǎn)品組合的消費需求會趨于飽和,由此制約其消費需要,而對于經(jīng)濟落后區(qū)域而言,較低收入水平會制約其消費需求。第二,從投資需求角度看,對于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域而言,雖然有大量的資本集中,但是由于產(chǎn)業(yè)升級的緩慢,資本流入到生產(chǎn)領(lǐng)域的量在產(chǎn)業(yè)趨于飽和后就會增長緩慢,投資需求開始不斷萎縮,而對于經(jīng)濟落后區(qū)域而言,政府將比較稀缺的資源集中配置在其認定的高利潤率的“關(guān)鍵性產(chǎn)業(yè)”中,這必然導(dǎo)致本地原本就稀缺的資源對于其他“非關(guān)鍵性產(chǎn)業(yè)”而言更加稀缺,進而制約了“非關(guān)鍵產(chǎn)業(yè)”的投資需求。
1.2區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致的金融過剩
首先,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)會導(dǎo)致經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域的金融相對性過剩。根據(jù)前文的分析,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不協(xié)調(diào)會導(dǎo)致資本從經(jīng)濟落后地區(qū)持續(xù)的流出,同時還會阻礙資本流入經(jīng)濟落后地區(qū)。而對于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域而言,金融資源的大量集中,在國家“一刀切”式的宏觀調(diào)控下,很容易產(chǎn)生金融的過剩,形成信用的過度膨脹。
其次,對于經(jīng)濟落后地區(qū)而言,在地方政府的引導(dǎo)下,大量的金融資源被投放到“關(guān)鍵性產(chǎn)業(yè)”,而根據(jù)“資金軟約束”理論,在行政干預(yù)的情況下,這些產(chǎn)業(yè)很有可能產(chǎn)生“資金軟約束”現(xiàn)象,進而導(dǎo)致金融的結(jié)構(gòu)性過剩。
2從凱恩斯理論角度看
凱恩斯指出,經(jīng)濟危機發(fā)生的內(nèi)在原因在于有效需求不足,而區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)亦可通過這些途徑導(dǎo)致金融風(fēng)險。
首先,從消費需求角度看,一方面,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)導(dǎo)致的區(qū)域間貧富差距增大會導(dǎo)致消費需求不足的情況;從另外一個方面看,在經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域出現(xiàn)的勞動力總量相對過剩及結(jié)構(gòu)性不足,亦會導(dǎo)致區(qū)域內(nèi)收入的兩級分化,進一步制約需求的擴張。
其次,從投資需求角度來看,對于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域,在舊有產(chǎn)業(yè)趨于飽和的情況下,投資需求的動力主要來自于產(chǎn)業(yè)升級,而區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展不協(xié)調(diào)會阻礙其產(chǎn)業(yè)的升級,進而阻礙了投資需求的擴大。而對于經(jīng)濟落后區(qū)域而言,一方面,地方政府的行政干預(yù)會阻礙“非關(guān)鍵性產(chǎn)業(yè)”的投資需求,而另一方面,優(yōu)質(zhì)勞動力的大量外流也會制約該地區(qū)的投資需求。
3從周期性的金融內(nèi)在不穩(wěn)定理論角度看
首先,按照明斯基的理論,金融風(fēng)險的產(chǎn)生源于經(jīng)濟周期中的某種變換,而在區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不協(xié)調(diào)情況下,經(jīng)濟落后區(qū)域的經(jīng)濟趕超戰(zhàn)略為這一“變換”的產(chǎn)生帶來了契機。在地方政府的引導(dǎo)下,投資機會出現(xiàn)了,大量的資金因而匯集于“關(guān)鍵性產(chǎn)業(yè)”,在資金軟約束的情況下,很容易形成信貸泡沫。
其次,經(jīng)濟落后區(qū)域為追求經(jīng)濟的快速發(fā)展,必然會偏好于高新技術(shù)的發(fā)展,而通過自主開發(fā)或者引進的途徑在本區(qū)域內(nèi)形成技術(shù)的創(chuàng)新,而這亦會帶來新的“變換”因素,進而導(dǎo)致多方面的風(fēng)險暴露。其一,如果自主開發(fā),那肯定要發(fā)展與高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)密切相關(guān)的風(fēng)險投資業(yè),而風(fēng)險投資業(yè)的特點是集高風(fēng)險、長期性、專業(yè)性于一體,這與經(jīng)濟落后區(qū)域優(yōu)質(zhì)勞動力及資本缺乏的現(xiàn)狀是沖突的。其二,如果從經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域引入,由于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域資本充足,在以此基礎(chǔ)上進行的技術(shù)創(chuàng)新多以服務(wù)于資本密集型產(chǎn)業(yè)為目標,當(dāng)然這也符合產(chǎn)業(yè)從勞動密集型產(chǎn)業(yè)向資本密集型產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)化規(guī)律,如果經(jīng)濟落后區(qū)域進入相關(guān)的技術(shù),則會導(dǎo)致資本對勞動力的過度替代,使原本就稀缺的資本更加稀缺,而勞動力就業(yè)狀況則更一步惡化,進而對金融體系產(chǎn)生沖擊。
最后,稀缺資源向經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域的持續(xù)涌入,也會加大經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域金融體系的內(nèi)在不穩(wěn)定性。稀缺資源在經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域的持續(xù)集中,一方面為銀行過度信貸埋下了伏筆,另一方面,經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域內(nèi)有可能形成“被提前的經(jīng)濟繁榮”進而導(dǎo)致過度的投機。
4從貨幣主義視角看
首先,區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展的不協(xié)調(diào)會導(dǎo)致我國“一刀切”式宏觀調(diào)控的失靈。在全國統(tǒng)一貨幣供給調(diào)控下,東中部地區(qū)經(jīng)濟對貨幣調(diào)控的反應(yīng)要快于西部地區(qū)。出于對經(jīng)濟利益的追逐,金融機構(gòu)往往將資金從西部地區(qū)調(diào)往東中部地區(qū),特別是東部地區(qū)使用,很多微觀經(jīng)濟主體通過股票市場投資等渠道將資金投向東部地區(qū),這將首先導(dǎo)致東部地區(qū)不動產(chǎn)、金融資產(chǎn)價格迅速上升,引發(fā)新一輪通貨膨脹,這種通貨膨脹會波及到西部地區(qū),使西部地區(qū)原本稀缺的貨幣供給顯得更加稀缺,此時中央銀行的貨幣供給調(diào)控又將陷入兩難境地。
其次,地方政府出于競爭的需要,對商業(yè)銀行強加以準財政的職能,使得商業(yè)銀行面臨這雙重委托的矛盾,進而加大了金融體系的不穩(wěn)定性。
最后,從引進外資角度看。對經(jīng)濟落后區(qū)域而言,希望能盡量引入外資來滿足自身經(jīng)濟發(fā)展的需要,但毫無疑問,無論從投資的硬環(huán)境或者軟環(huán)境來看,經(jīng)濟落后地區(qū)都無法和經(jīng)濟領(lǐng)先地區(qū)相比,為了解決這一問題,往往不得不采取其他措施進行補償,而這些措施往往會導(dǎo)致整個國家利益的損失。而陳秀山(2006)的分析更指出對于經(jīng)濟領(lǐng)先區(qū)域而言,經(jīng)濟發(fā)展的不協(xié)調(diào)必然導(dǎo)致其區(qū)域資源缺乏、市場狹小,如果其選擇將經(jīng)濟發(fā)展的基礎(chǔ)主要依賴于對外貿(mào)易,則可能面臨更大的風(fēng)險。
現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)起源于18世紀的歐洲，以英國、德國、法國和意大利為主要發(fā)源地，經(jīng)過200多年的發(fā)展和演變，逐漸成為一種居于支配地位的全球性思維模式。追根溯源，西方經(jīng)濟學(xué)是西方整體思想的一個組成部分，是西方哲學(xué)思維數(shù)千年演變和進化的產(chǎn)物。經(jīng)濟學(xué)的世界觀和方法論直接來源于西方科學(xué)的世界觀和方法論。
西方科學(xué)的世界觀和方法論，或者一般而言的西方哲學(xué)思想，有一種特別的精神。哲學(xué)家熊十力說：“西洋形而上學(xué)是以宇宙實體當(dāng)作外界的物事而推窮之。西洋哲學(xué)的方法是析物的方法，所謂一元、二元、多元等論，則是數(shù)量的分析；唯心唯物與非心非物等論，則是性質(zhì)的分析。此外析求其關(guān)系則猶若機械論等等。要之，都把真理當(dāng)作有數(shù)量、性質(zhì)、關(guān)系等等可析。”分析的方法或析物的方法，實在是西洋整個哲學(xué)思想和科學(xué)思想最基本的特征，也是其最殊勝之處。西方許多著名科學(xué)家將西洋科學(xué)方法總稱為“約化論”（reductionism）。約化論讓西洋科學(xué)取得令人嘆為觀止的偉大成就，絕不可輕視，更不可忽視。西方經(jīng)濟學(xué)實在是西洋整體哲學(xué)思想的支流，其哲學(xué)基礎(chǔ)和分析邏輯也是秉承約化論的基本意蘊。
概言之，主流西方經(jīng)濟學(xué)的世界觀和方法論由五個方面構(gòu)成：人類行為的自私?jīng)Q定論、經(jīng)濟體系的機械決定論、人類發(fā)展的西方中心論、人類認識的實證方法論、政策哲學(xué)的自由競爭論。從哲學(xué)角度來審視，上述五論就是西方主流經(jīng)濟學(xué)的本體論、宇宙論、知識論和人生論。200多年來，經(jīng)濟學(xué)演變繁復(fù)，流派紛呈，恰如滔滔江河，又如涓涓細流，溯其源流，就是上述五論。
經(jīng)濟科學(xué)背后的本體論、宇宙論、知識論和人生論，直接源于西方科學(xué)的世界觀和方法論。17世紀歐洲興起的科學(xué)大潮，徹底改變了西方世界的思維模式，改變了人類歷史的演進方向。科學(xué)和技術(shù)的興旺發(fā)達，不僅讓歐洲擁有了征服物質(zhì)世界的絕對優(yōu)勢，而且讓歐洲擁有了征服精神世界的最大優(yōu)勢。那些驚世駭俗的科學(xué)發(fā)現(xiàn)和發(fā)明創(chuàng)造，讓全人類嘆為觀止。歐洲人憑借科學(xué)技術(shù)的神奇魔力，成功征服全世界。世界觀和方法論的勝利或許更加徹底。西方崛起的科學(xué)世界觀和方法論以摧枯拉朽、雷霆萬鈞之勢，迅猛席卷全人類。一切社會科學(xué)和精神學(xué)問，包括宗教、哲學(xué)、歷史、法律、倫理等所有一切學(xué)問，無不深受科學(xué)方法論的影響。科學(xué)思維對經(jīng)濟學(xué)哲學(xué)基礎(chǔ)的影響尤其深遠和全面。若要探討主流西方經(jīng)濟學(xué)的成功和失敗、優(yōu)勢和劣勢，若要為經(jīng)濟學(xué)的未來開辟新的方向，我們首先需要總結(jié)西方的科學(xué)世界觀和方法論，才能理解科學(xué)世界觀和方法論如何決定了經(jīng)濟學(xué)的基本價格。
西方科學(xué)世界觀的核心就是決定論、機械論或命定論，此為西方學(xué)術(shù)界的共識。1979年，諾貝爾化學(xué)獎得主、非平衡熱力學(xué)開拓者普里戈金和助手斯唐熱出版的名著《從混沌到有序：人與自然的新對話》，吹響了重新塑造科學(xué)世界觀和方法論的嘹亮號角。
決定論的世界觀和方法論孕育出許多基本信念。我們將會看到，經(jīng)濟學(xué)和幾乎所有社會科學(xué)命題，皆源自這些基本信念。
決定天地萬物或宇宙演變的是自然定律，自然定律具有普適性和永恒性。西方科學(xué)的偉大奠基者們始終強調(diào)自然定律的普適性和永恒性，他們虔誠追求的科學(xué)理想，就是放之四海而皆準的普遍圖式和普遍真理。
對普適和永恒自然定律的信念，激勵無數(shù)天才物理學(xué)家窮盡畢生智慧去忘我地追尋宇宙萬物的基本規(guī)律，從而創(chuàng)造出人類有史以來最偉大的科學(xué)奇跡。的確，物理學(xué)家們曾經(jīng)多次堅信他們已經(jīng)找到了那個神秘莫測卻又充滿無限魅力的終極定律。譬如，19世紀后期，物理學(xué)家們非常樂觀地宣稱，宇宙間的一切皆可以按照連續(xù)物質(zhì)的性質(zhì)予以解釋和推斷，物理學(xué)的天空只剩下微不足道的一點兒烏云了。然而，愛因斯坦的相對論橫空出世，粉碎了物理學(xué)家的樂觀情緒，開辟了物理探索的嶄新天地。原子結(jié)構(gòu)和量子力學(xué)不確定性原理的發(fā)現(xiàn)，甚至在某種程度上摧毀了決定論的信念。
霍金的《時間簡史》是有史以來最暢銷的科普著作之一。全書激蕩著那個意志堅強的殘疾天才對自然世界普適和永恒定律的信念忠貞不渝的偉大情懷，激蕩著對宇宙演化終極規(guī)律不懈追求的豪情壯志。當(dāng)霍金論及“物理學(xué)的統(tǒng)一”時，他滿懷信心地說：“在謹慎樂觀的基礎(chǔ)上，我們可能已經(jīng)接近于探索自然中集定律的終點。”
霍金將決定論的科學(xué)觀推到極端。他寫道：“愛因斯坦曾經(jīng)問道，在制造宇宙時上帝有多少選擇性？如果無邊界假設(shè)是正確的，在選擇初始條件上它就根本沒有自由。”初始條件的確定性加上自然定律意味著我們可以完全準確預(yù)測宇宙發(fā)生的一切，這當(dāng)然也包括人類社會，因為人類自身不過是茫茫宇宙的滄海一粟，怎么能夠逃脫自然定律的命令和規(guī)范？
