時(shí)間：2023-03-03 15:59:40
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醫(yī)院20xx年度安全生產(chǎn)工作計(jì)劃一：為了貫徹執(zhí)行“安全第一、預(yù)防為主、綜合治理”的方針，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，切實(shí)做好防止重特大惡性事故發(fā)生，確保醫(yī)院正常工作秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)安全生產(chǎn)法》和市衛(wèi)生局安全生產(chǎn)目標(biāo)管理責(zé)任書(shū)要求，我院積極做好安全生產(chǎn)工作，做到安全生產(chǎn)無(wú)事故，推動(dòng)了單位的和諧科學(xué)發(fā)展。
一、工作目標(biāo)年度安全生產(chǎn)工作以消防安全、醫(yī)療安全和公共衛(wèi)生安全為重點(diǎn)，以安全無(wú)事故為目標(biāo)，切實(shí)加強(qiáng)院科二級(jí)管理，進(jìn)一步完善安全工作長(zhǎng)效機(jī)制，力爭(zhēng)完成市衛(wèi)生局下達(dá)的安全生產(chǎn)責(zé)任書(shū)目標(biāo)管理的各項(xiàng)任務(wù)，確保就診患者和醫(yī)院職工的人身和財(cái)產(chǎn)安全。
二、具體措施
(一)、領(lǐng)導(dǎo)重視。根據(jù)上級(jí)要求和醫(yī)院實(shí)際，及時(shí)調(diào)整醫(yī)院安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組。將安全生產(chǎn)工作納入醫(yī)院綜合目標(biāo)考核內(nèi)容，列入班子議事日程。健全安全生產(chǎn)工作責(zé)任制，明確法人為第一責(zé)任人，分管領(lǐng)導(dǎo)為第二責(zé)任人具體抓，各科室主任為科室第一責(zé)任人。層層鑒定安全生產(chǎn)責(zé)任書(shū)。定期組織召開(kāi)安全工作分析會(huì)議，研究醫(yī)院安全生產(chǎn)工作開(kāi)展情況。每月開(kāi)展一次的安全檢查。針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行了整改。
(二)、加強(qiáng)宣傳、提高認(rèn)識(shí)安全生產(chǎn)工作重點(diǎn)在于提高全院干部職工的安全生產(chǎn)意識(shí)，只有充分認(rèn)識(shí)到安全生產(chǎn)工作重要性和必要性，才能做好這項(xiàng)工作。醫(yī)院將定期開(kāi)展安全生產(chǎn)宣傳教育。結(jié)合安全生產(chǎn)月活動(dòng)，廣泛開(kāi)展各種形式的宣傳發(fā)動(dòng)，通過(guò)掛紅幅、寫(xiě)標(biāo)語(yǔ)、出墻報(bào)、黑板報(bào)等宣傳安全工作知識(shí)，組織干部職工學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)安全法》、《安全生產(chǎn)法》、《浙江省安全生產(chǎn)條例》及其相關(guān)的法律法規(guī)。同時(shí)開(kāi)展安全生產(chǎn)技能培訓(xùn)和考核，進(jìn)一步提高了干部職工的安全生產(chǎn)法律意識(shí)，安全意識(shí)和自我保護(hù)能力。
(三)、健全制度，重抓落實(shí)安全工作責(zé)任重大，重于泰山。為了切實(shí)防止重大事故的發(fā)生，醫(yī)院將安全工作具體責(zé)任落實(shí)到科、到人，單位與科室簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任書(shū)。重點(diǎn)是做好規(guī)范操作，規(guī)范服務(wù)工作。為了落實(shí)安全工作的具體細(xì)則，我院進(jìn)行了每月一次的檢查考核外，著重是加強(qiáng)了對(duì)藥房、化驗(yàn)室有毒藥品與試劑的平時(shí)檢查，督定加鎖、2個(gè)人保管。二是加強(qiáng)對(duì)收費(fèi)、財(cái)務(wù)的現(xiàn)金進(jìn)行檢查，現(xiàn)金要求不留辦公室過(guò)夜。中午注意安全保管，下班前存入銀行。三是加強(qiáng)了醫(yī)療儀器壓力溶器的使用管理，要求規(guī)范操作，有不安全苗頭及時(shí)報(bào)告。四是防火、防盜，單位對(duì)各樓層的滅火器進(jìn)行了重新灌裝，在通道上設(shè)立明顯標(biāo)志，每年開(kāi)展一次全院職工的消防演練。五是加強(qiáng)了門(mén)衛(wèi)、總值班人員的巡邏，做好了防盜、防火工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)排除安全隱患。
(四)、加強(qiáng)了安全醫(yī)療工作，防止了醫(yī)療責(zé)任事故的發(fā)生。安全工作包括安全醫(yī)療。單位對(duì)安全醫(yī)療工作十分重視，在化驗(yàn)室、藥庫(kù)、藥房、收費(fèi)室安裝了防盜門(mén)。在每月一次的職工大會(huì)上，每月一次的醫(yī)務(wù)人員學(xué)習(xí)中，都十分強(qiáng)調(diào)安全醫(yī)療工作，分管院長(zhǎng)大講安全醫(yī)療工作的重要性，平時(shí)加強(qiáng)了安全醫(yī)療的檢查，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，隱患及時(shí)做好糾正。今年我院做到了安全無(wú)事故。
醫(yī)院20xx年度安全生產(chǎn)工作計(jì)劃二：安全是人民生存和發(fā)展的最基本條件,“關(guān)愛(ài)生命，關(guān)注安全”就是以實(shí)際行動(dòng)學(xué)習(xí)實(shí)踐“三個(gè)代表”的重要思想。“安全責(zé)任重于泰山”就是要按照“三個(gè)代表”的要求強(qiáng)化醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)的安全責(zé)任意識(shí)，落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制。在醫(yī)療行業(yè)安全生產(chǎn)主要體現(xiàn)在醫(yī)療質(zhì)量和醫(yī)療安全方面。安全生產(chǎn)關(guān)系到職工、患者和醫(yī)院財(cái)產(chǎn)的安全等各方面。堅(jiān)持“安全第一，預(yù)防為主”以及“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的方針，人人提高認(rèn)識(shí)入手，堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，完善制度，強(qiáng)化管理，深入開(kāi)展安全檢查。結(jié)合我院工作情況，制定了20XX年安全生產(chǎn)工作計(jì)劃。
一、提高認(rèn)識(shí)，堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，層層落實(shí)。
領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
安全生產(chǎn)工作是否抓好，責(zé)任制是否落實(shí)，關(guān)鍵在于領(lǐng)導(dǎo)，為此，我院成立以院長(zhǎng)為安全生產(chǎn)直接責(zé)任人的領(lǐng)導(dǎo)小組，安全責(zé)任重于泰山，我院始終把安全生產(chǎn)擺在重要議事日程，有計(jì)劃、有步驟、有重點(diǎn)的開(kāi)展學(xué)習(xí)，宣傳貫徹活動(dòng)，做好分工明確，責(zé)任落實(shí)。
二、針對(duì)上一年度安全工作中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步修訂和完善各種規(guī)章制度，全面落實(shí)安全生產(chǎn)責(zé)任制，明確劃分崗位職責(zé)，真正做到依法治院、科學(xué)管理。
三、本年度工作目標(biāo)
1、堅(jiān)決杜絕重特大安全事故的發(fā)生及醫(yī)療事故的發(fā)生。
2、加強(qiáng)院內(nèi)的安全學(xué)習(xí)，培訓(xùn)管理。每季度對(duì)職工進(jìn)行一次法律安全教育，組織職工學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)安全法》、《安全生產(chǎn)法》及其相關(guān)法律法規(guī)，不斷增強(qiáng)職工的法律安全意識(shí)。
3、嚴(yán)格落實(shí)值班制度，節(jié)假日內(nèi)有領(lǐng)導(dǎo)帶班，無(wú)脫崗、漏崗現(xiàn)象，認(rèn)真做好值班記錄。
4、根據(jù)“誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，抓好各類(lèi)安全生產(chǎn)的檢查工作。
6、及時(shí)上報(bào)本單位發(fā)生的重、特大安全問(wèn)題，不瞞報(bào)漏報(bào)。
回顧過(guò)去，展望未來(lái)，在新的一年里，我院要緊緊圍繞“安全第一，預(yù)防為主”的方針開(kāi)展安全工作，努力創(chuàng)建關(guān)注安全、關(guān)愛(ài)生命的良好氛圍。我們相信，同時(shí)我們也有信心，在新的一年里、在衛(wèi)生局的領(lǐng)導(dǎo)下，我們一定能完成本年度的工作目標(biāo)。
醫(yī)院20xx年度安全生產(chǎn)工作計(jì)劃三：根據(jù)開(kāi)魯縣安全生產(chǎn)委員會(huì)(20XX)2號(hào)文件精神，為了認(rèn)真貫徹、執(zhí)行自治區(qū)關(guān)于安全生產(chǎn)大檢查的通知和20XX年全市安全生產(chǎn)的工作部署，加強(qiáng)我院的春季安全生產(chǎn)，順利開(kāi)展各項(xiàng)工作，特制訂以下安全生產(chǎn)計(jì)劃：
一、全方面的對(duì)衛(wèi)生院的安全生產(chǎn)工作進(jìn)行自檢自查，進(jìn)一步落實(shí)好門(mén)診、病房、后勤等各項(xiàng)安全生產(chǎn)的規(guī)章制度，嚴(yán)格執(zhí)行安全生產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)及技術(shù)規(guī)程，徹底防范、治理事故隱患，解決好安全生產(chǎn)的突出問(wèn)題及薄弱環(huán)節(jié)，有效的防范和遏制安全事故的發(fā)生。
二、對(duì)衛(wèi)生院的具體各科室及后勤供暖、供水、供電等進(jìn)行全面的排查，確保具體與個(gè)人的生命財(cái)產(chǎn)安全。具體工作中要對(duì)衛(wèi)生院各科室的設(shè)施、物品、設(shè)備、器具等進(jìn)行全面、細(xì)致的檢查，并規(guī)定崗位責(zé)任制，認(rèn)真按正確操作規(guī)程及標(biāo)準(zhǔn)要求醫(yī)療技術(shù)人員和后勤工作人員，避免意外發(fā)生。
為了安全生產(chǎn)，衛(wèi)生院對(duì)吸氧設(shè)備加強(qiáng)了責(zé)任管理，嚴(yán)格按操作規(guī)則操作。對(duì)‘毒、麻、劇”藥品嚴(yán)格按照國(guó)家管理?xiàng)l例，實(shí)行專(zhuān)柜、專(zhuān)人的原則，必須持有縣級(jí)以上醫(yī)院開(kāi)具的診斷書(shū)，并限時(shí)、限量供給。加強(qiáng)了院內(nèi)防盜措施，按照日夜閉路監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)衛(wèi)生院的安全起到了保障作用。
合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn)
為了全面開(kāi)展好聯(lián)社合規(guī)部的各項(xiàng)工作，建立健全有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》及《山東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》，結(jié)合全縣農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本指導(dǎo)意見(jiàn)。
一、做好信用社績(jī)效考評(píng)匯總工作
合規(guī)部繼續(xù)做好對(duì)各相關(guān)部室所報(bào)的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行考核匯總工作，對(duì)業(yè)務(wù)考核表進(jìn)行合規(guī)審查，確保考核匯總表公開(kāi)透明、公平公正，并及時(shí)轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會(huì)計(jì)部發(fā)放工資。
二、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，做好合規(guī)宣傳教育
（一）加強(qiáng)合規(guī)文化宣傳。一是繼續(xù)堅(jiān)持每周四下午定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信，確保合規(guī)短信及時(shí)發(fā)送至全社每名員工的手機(jī)中，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí)。二是做好合規(guī)短信征集工作。并按季做好短信編制、備案、審查工作，增強(qiáng)短信的針對(duì)性和時(shí)效性。不斷加強(qiáng)對(duì)合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進(jìn)行檢查督導(dǎo)，及時(shí)更新了各級(jí)發(fā)送人員的手機(jī)號(hào)碼。三是做好合規(guī)信息報(bào)送。根據(jù)辦事處要求，及時(shí)總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，每月向辦事處上報(bào)優(yōu)秀合規(guī)信息2篇。四是做好合規(guī)宣傳工作。結(jié)合自身實(shí)際，不斷拓寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動(dòng)合規(guī)信息平臺(tái)建設(shè)，在內(nèi)、外網(wǎng)，報(bào)紙，雜志上開(kāi)辟合規(guī)宣傳專(zhuān)欄，刊發(fā)合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)。五是確保辦公用計(jì)算機(jī)全部使用合規(guī)屏保，加強(qiáng)檢查，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。六是征集合規(guī)宣傳漫畫(huà)，出版漫畫(huà)集并組織評(píng)獎(jiǎng)。
（二）開(kāi)展合規(guī)知識(shí)教育活動(dòng)。一是組織全社員工對(duì)銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高全員法律法規(guī)意識(shí)。二是對(duì)本聯(lián)社各部門(mén)的規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行全面梳理，并建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記薄。三是加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)。組織加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，對(duì)不同專(zhuān)業(yè)每月組織一次合規(guī)知識(shí)集中學(xué)習(xí)。四是舉辦合規(guī)知識(shí)大獎(jiǎng)賽活動(dòng)。
三、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)管理水平
（一）加強(qiáng)合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是年初制定年度、季度工作指導(dǎo)意見(jiàn)。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見(jiàn)，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實(shí)，推動(dòng)合規(guī)工作有序開(kāi)展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開(kāi)全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會(huì)議，定期研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動(dòng)的管理合力。三是組織開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查工作。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運(yùn)轉(zhuǎn)情況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)影響程度、風(fēng)險(xiǎn)生成原因、違規(guī)事件整改效果等，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查報(bào)告，及時(shí)上報(bào)聯(lián)社高級(jí)管理層與辦事處。
（二）做好各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告報(bào)送工作。一是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估、監(jiān)測(cè)，提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和化解措施，形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，按季及時(shí)向高管層和專(zhuān)業(yè)部門(mén)反饋。二是建立合規(guī)工作報(bào)告制度。根據(jù)聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)程和工作計(jì)劃完成情況，按季編制《合規(guī)工作報(bào)告》和《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告》，季末15日內(nèi)完成書(shū)面報(bào)送工作。
四、加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)建設(shè)，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平
結(jié)合轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，繼續(xù)打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢(shì)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)形象好、功能全、輻射面廣、服務(wù)水平高的精品網(wǎng)點(diǎn)，在硬件設(shè)施配備上，計(jì)劃統(tǒng)一配備客戶專(zhuān)用點(diǎn)鈔機(jī)、自動(dòng)扎把機(jī)、led利率屏、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書(shū)報(bào)架、手機(jī)充電站、飲水機(jī)、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌等，明年計(jì)劃對(duì)5家信用社進(jìn)修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面，繼續(xù)強(qiáng)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)。計(jì)劃每一季度對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在崗職工、大堂經(jīng)理、保安人員進(jìn)行一次規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)，每月對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范服務(wù)情況現(xiàn)場(chǎng)檢查、電視監(jiān)控非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)整改，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了相應(yīng)的處罰，對(duì)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。計(jì)劃初，做好《縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范服務(wù)管理考核辦法》、《縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社規(guī)范化服務(wù)準(zhǔn)則》進(jìn)一步修改工作。
五、網(wǎng)點(diǎn)改造及溫馨家園建設(shè)工作
一、企業(yè)經(jīng)理人職責(zé)：
（一）、總經(jīng)理工作職責(zé)：
1、遵守行業(yè)法規(guī)，配合政府有關(guān)部門(mén)的工作。
2、在公司董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)董事會(huì)各項(xiàng)決定貫徹落實(shí)，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)、
管理負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
3、負(fù)責(zé)擬定公司年度工作計(jì)劃和工作總結(jié)。
4、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、指導(dǎo)副總經(jīng)理及部門(mén)主管的工作，監(jiān)督部門(mén)各方面工作。
5、負(fù)責(zé)向董事會(huì)提出需由董事會(huì)討論、通過(guò)或決定的議案。
6、負(fù)責(zé)公司各部門(mén)主管及以上職務(wù)人員的鑒定、錄用、辭退等工作。
7、負(fù)責(zé)公司重要的投標(biāo)書(shū)和公司所有經(jīng)濟(jì)合同的審批，以及各類(lèi)重要文
件的審批。
8、負(fù)責(zé)公司重要的公關(guān)接待工作和處理客戶重大投訴的問(wèn)題。
9、負(fù)責(zé)審批副總經(jīng)理、部門(mén)主管的公出及假期安排。
10、負(fù)責(zé)批準(zhǔn)公司的質(zhì)量方針和質(zhì)量目標(biāo)，并組織實(shí)施。
11、負(fù)責(zé)授權(quán)管理者代表，審批質(zhì)量手冊(cè)，組織管理評(píng)審。
12、負(fù)責(zé)公司各類(lèi)費(fèi)用收支的審批。
13、履行公司安全、消防第一責(zé)任人的所有職責(zé)。
14、完成總公司授權(quán)或交辦的其他任務(wù)。
（二）、副總經(jīng)理工作職責(zé)：
1、協(xié)助總經(jīng)理抓好各項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)工作，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。按總經(jīng)理指示和授權(quán)
在分管范圍內(nèi)決定處理工作。
2、協(xié)助總經(jīng)理對(duì)公司各類(lèi)文件進(jìn)行審核。
3、對(duì)公司的服務(wù)負(fù)直接責(zé)任，定期組織召開(kāi)安全工作會(huì)議，并實(shí)施監(jiān)督
檢查。
4、負(fù)責(zé)公司員工的思想教育和隊(duì)伍建設(shè)以及員工的招聘、獎(jiǎng)懲、辭退等
管理工作。
5、負(fù)責(zé)組織制訂、修訂公司各項(xiàng)管理制度，提交董事會(huì)通過(guò)并監(jiān)督實(shí)施。
6、負(fù)責(zé)監(jiān)督物業(yè)管理服務(wù)質(zhì)量，確保用戶滿意。
7、完成董事會(huì)、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理授權(quán)或交辦的其他工作任務(wù)。
二、部門(mén)主管工作職責(zé)：
（一）、財(cái)務(wù)主管工作職責(zé)：
1、在總經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，全面主持財(cái)務(wù)工作，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
2、協(xié)助搞好公司財(cái)務(wù)人員系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，提高財(cái)務(wù)人員素質(zhì)。
3、定期檢查固定資產(chǎn)和流動(dòng)資金，協(xié)助搞好物資盤(pán)點(diǎn)工作，負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)核
算，對(duì)帳目做到日清月潔。
4、負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)報(bào)表，審查各種費(fèi)用開(kāi)支，各種收入及時(shí)入帳，定期清查各種支出情況。
5、杜絕鋪張浪費(fèi)，堅(jiān)持勤儉辦企業(yè)。
6、組織編制公司年、季、月度財(cái)務(wù)計(jì)劃，并負(fù)責(zé)落實(shí)完成計(jì)劃的措施，
對(duì)執(zhí)行中發(fā)生的問(wèn)題及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)。
7、負(fù)責(zé)資金籌集，管好用好各項(xiàng)資金，提高資金利用率，及時(shí)督促交納
利稅和其它上交款項(xiàng)。
8、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
（二）、辦公室主任工作職責(zé)：
貫徹執(zhí)行公司的有關(guān)決定和決議，執(zhí)行正、副經(jīng)理指示，主持辦公室全
面工作，并對(duì)副總經(jīng)理負(fù)責(zé)。
1、負(fù)責(zé)制定公司各項(xiàng)規(guī)章制度，并組織落實(shí)。
2、負(fù)責(zé)撰寫(xiě)、審核各類(lèi)應(yīng)用文稿，負(fù)責(zé)宣傳、公關(guān)接訪聯(lián)絡(luò)工作。
3、負(fù)責(zé)安排各種會(huì)務(wù)及做好記錄，編寫(xiě)會(huì)議紀(jì)要和決議。
4、協(xié)助總經(jīng)理處理日常事務(wù)、上傳下達(dá)協(xié)調(diào)部門(mén)工作。
5、負(fù)責(zé)有關(guān)業(yè)務(wù)資料和信息的收集、分析，供總經(jīng)理參考。
6、負(fù)責(zé)各部門(mén)人員的評(píng)檢工作。
7、配合有關(guān)部門(mén)搞好計(jì)劃生育工作。
8、負(fù)責(zé)市場(chǎng)的各類(lèi)廣告宣傳工作。
（三）、區(qū)域主管工作職責(zé)：
1、堅(jiān)決貫徹執(zhí)行公司的工作方針、決策、計(jì)劃和各項(xiàng)指令。
2、負(fù)責(zé)各區(qū)域的全面領(lǐng)導(dǎo)與管理工作，制定工作目標(biāo)、工作計(jì)劃并組織
實(shí)施。
3、負(fù)責(zé)根據(jù)區(qū)域?qū)嶋H情況核
定人員編制制定管理方案報(bào)總經(jīng)理室批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
4、負(fù)責(zé)制定本區(qū)域工作計(jì)劃并組織實(shí)施，負(fù)責(zé)定期檢查、監(jiān)督，查處違
章作出糾正措施達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。
5、負(fù)責(zé)編制本區(qū)域月度財(cái)務(wù)預(yù)算報(bào)告，報(bào)公司批準(zhǔn)后切實(shí)執(zhí)行，嚴(yán)格控
制日常管理費(fèi)用的支出，不得向經(jīng)營(yíng)戶亂攤派、亂收費(fèi)。
6、負(fù)責(zé)處理經(jīng)營(yíng)戶對(duì)本區(qū)域工作人員的投訴，不拖延、不推諉，與經(jīng)營(yíng)
戶保持良好的關(guān)系。
7、負(fù)責(zé)調(diào)動(dòng)本區(qū)域員工工作積極性，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，堅(jiān)持“經(jīng)營(yíng)戶
至上、服務(wù)第一”的宗旨，檢查督促各崗位員工認(rèn)真履行職責(zé)。
8、自覺(jué)接受業(yè)主和經(jīng)營(yíng)戶的監(jiān)督。
9、保持與政府相關(guān)部門(mén)的良好關(guān)系，配合有關(guān)部門(mén)抓好安全防范和計(jì)劃
生育工作。
10、每周組織召開(kāi)一次工作例會(huì)，及時(shí)協(xié)調(diào)，總結(jié)和布置工作。
（四）、招商主管工作職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)組織市場(chǎng)項(xiàng)目招投標(biāo)工作。
2、負(fù)責(zé)公司市場(chǎng)店房租憑的管理工作。
3、在總經(jīng)理的授權(quán)范圍內(nèi)，努力提高空置房的利用率，增加公司收入。
4、協(xié)助物業(yè)部催繳出租店房的租金，并做好帳目登記。
5、建立市場(chǎng)物業(yè)、出租房、店房資料檔案。
6、完成公司下達(dá)的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，協(xié)同財(cái)務(wù)部做好經(jīng)營(yíng)核算工作。
7、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
（五）、安保主管工作職責(zé)：
1、在公司正副總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，全面主持保衛(wèi)部工作，對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。
2、負(fù)責(zé)指導(dǎo)監(jiān)督市場(chǎng)范圍內(nèi)的安全防范工作，協(xié)調(diào)公安機(jī)關(guān)處理相關(guān)的
重大刑事案件和火災(zāi)事故。
3、負(fù)責(zé)制定保安部的工作目標(biāo)、工作計(jì)劃和實(shí)施方案，并監(jiān)督檢查落實(shí)
情況。
4、負(fù)責(zé)主持本部門(mén)例會(huì)，總結(jié)本部門(mén)工作，傳達(dá)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)主管部
門(mén)的指示，指導(dǎo)和布置具體落實(shí)措施。
5、負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督各區(qū)域保安、消防工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題向區(qū)域提出整改意見(jiàn)，
并檢查落實(shí)情況。
6、負(fù)責(zé)應(yīng)聘保安員的資格審核。
7、負(fù)責(zé)組織實(shí)施對(duì)保安員的培訓(xùn)及考核，對(duì)不合格保安員提出處理意
見(jiàn)。
8、負(fù)責(zé)每月會(huì)同相關(guān)部門(mén)對(duì)各區(qū)域?qū)嵤┫腊踩珯z查。
9、負(fù)責(zé)做好保安，消防用品的采購(gòu)、驗(yàn)證、監(jiān)督管理，并對(duì)需要維修物
品提出申請(qǐng)。
10、負(fù)責(zé)根據(jù)總經(jīng)理指示和實(shí)際情況對(duì)公司全體保安員進(jìn)行調(diào)整。
11、完成總經(jīng)理交辦的其他事項(xiàng)。
（六）、事務(wù)機(jī)電主管工作職責(zé)：
1、在正、副總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)市場(chǎng)內(nèi)環(huán)境衛(wèi)生實(shí)施全面指導(dǎo)和監(jiān)督管理，
為經(jīng)營(yíng)戶創(chuàng)造最佳的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
2、負(fù)責(zé)制定清潔工作程序、標(biāo)準(zhǔn)和檢查驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)與程序。
3、負(fù)責(zé)制定機(jī)電工作程序、標(biāo)準(zhǔn)和檢查驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)與程序。
4、服從領(lǐng)導(dǎo)，以身作則，積極帶領(lǐng)員工完成上級(jí)交給的各項(xiàng)任務(wù)。
5、負(fù)責(zé)電工、維修員、保潔員的思想教育工作，制定學(xué)習(xí)文化和專(zhuān)業(yè)知
識(shí)的計(jì)劃并監(jiān)督檢查執(zhí)行情況。
6、負(fù)責(zé)定期檢查設(shè)備保養(yǎng)、衛(wèi)生、消防等工作，評(píng)定工作情況。
7、負(fù)責(zé)定期巡視市場(chǎng)檢查各項(xiàng)衛(wèi)生指標(biāo)，消除臟亂差等不良現(xiàn)象，現(xiàn)場(chǎng)
督導(dǎo)保潔員的工作。
8、負(fù)責(zé)按標(biāo)準(zhǔn)對(duì)各區(qū)域進(jìn)行清潔工作量化考核，定期公布結(jié)果，預(yù)防和
糾正不合格項(xiàng)。
9、對(duì)機(jī)電管理、保潔工作實(shí)行分區(qū)劃片包干作業(yè)管理，做到員工之間任
務(wù)劃定清楚，責(zé)任明確，檢查考核標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格細(xì)致。
10、根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際需要，及時(shí)調(diào)整組合維修、保潔崗位，有權(quán)提出對(duì)
不合格員工的處理意見(jiàn)。
11、負(fù)責(zé)對(duì)新聘員工的資格進(jìn)行審核并實(shí)施培訓(xùn)。
12、嚴(yán)格執(zhí)行保潔隊(duì)檢查制度堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量、切實(shí)將檢查考核結(jié)
果與員工收入掛鉤。
13、組織機(jī)電事務(wù)部全體員工參加消防演習(xí)和定期的消防學(xué)習(xí)，當(dāng)好合
格的義務(wù)消防員。
14、訂購(gòu)清潔方面的物品與材料。
15、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)。
三、員工工作職責(zé)：
1、文員：
（1）、處理好有關(guān)信函、電報(bào)、電話，并做好記錄，及時(shí)上傳下達(dá)。
（2）、將當(dāng)天的報(bào)刊雜志分類(lèi)放好，并負(fù)責(zé)每天打掃總經(jīng)理室、會(huì)議室和會(huì)客室。
（3）、負(fù)責(zé)公司各部門(mén)日常辦公用品的采購(gòu)和管理。
（4）、打印、記錄有關(guān)文件、指示或資料。
（5）、處理由辦公室寄出的函件、包裹等。
（6）、負(fù)責(zé)公司公文、資料的收發(fā)登記及分類(lèi)、整理保管工作。
（7）、負(fù)責(zé)做好考勤管理工作。
（8）、負(fù)責(zé)檢查監(jiān)督《辦公守則》的執(zhí)行貫徹。
（9）、負(fù)責(zé)公司的檔案管理工作。
（10）、負(fù)責(zé)按規(guī)程保管和使用公司公章。
（11）、負(fù)責(zé)辦公設(shè)備的使用和保養(yǎng)。
（12）、完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作，替部門(mén)經(jīng)理或總經(jīng)理室處理有關(guān)事務(wù)。
2、
出納會(huì)計(jì)：（1）、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度，根據(jù)合法的原始憑證經(jīng)有權(quán)人核審后辦理現(xiàn)金及銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。
（2）、每日將所發(fā)生的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)編制會(huì)計(jì)憑證，及時(shí)登記現(xiàn)金信銀行存款日記帳。
（3）、做好銀行對(duì)帳工作，及時(shí)編制銀行余額調(diào)節(jié)表，做到帳實(shí)相符。
（4）、按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)地做好工資發(fā)放工作。
（5）、督促公出人員及時(shí)報(bào)帳，認(rèn)真審查原始單據(jù)，及時(shí)清理帳目，杜絕長(zhǎng)期公出欠款。
（6）、收付現(xiàn)金時(shí)要當(dāng)面點(diǎn)清，交待清楚，對(duì)保管的現(xiàn)金的安全負(fù)責(zé)。
（7）、對(duì)保管的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳支票的安全負(fù)責(zé)。
（8）、對(duì)領(lǐng)用的發(fā)票、收據(jù)的使用負(fù)責(zé)。
（9）、對(duì)保管的單位負(fù)責(zé)人印鑒的使用負(fù)責(zé)。
3、區(qū)域管理員：
（1）、對(duì)直接上級(jí)負(fù)責(zé)，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行市場(chǎng)公司的工作方針政策、計(jì)劃以及直接上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)指令。
（2）、負(fù)責(zé)協(xié)助上級(jí)開(kāi)展本部門(mén)區(qū)域管理工作，協(xié)助處理有關(guān)問(wèn)題。
（3）、對(duì)自己制定的工作計(jì)劃及完成情況負(fù)責(zé)制定年、月、周工作計(jì)劃有檢查，每周五有書(shū)面《本周工作小結(jié)》對(duì)工作計(jì)劃的完成情況及時(shí)總結(jié)分析，對(duì)未完成工作須有合理的解釋和客觀原因。服從直接上級(jí)對(duì)自己工作的檢查和督促，對(duì)工作計(jì)劃的改變及時(shí)向直接上級(jí)匯報(bào)得到批準(zhǔn)方向可進(jìn)行。
（4）、負(fù)責(zé)建立本部門(mén)各類(lèi)檔案、臺(tái)帳。
（5）、協(xié)助各區(qū)域主管收取各類(lèi)費(fèi)用。
（6）、隨時(shí)注意各區(qū)域店房性質(zhì)的變化以掌握準(zhǔn)確的房源同時(shí)保持與經(jīng)營(yíng)管理部聯(lián)系，確保全市場(chǎng)房源的準(zhǔn)確。
（7）、對(duì)自己的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)：對(duì)經(jīng)營(yíng)戶提出的問(wèn)題做到有問(wèn)必答；對(duì)涉及其他部門(mén)的問(wèn)題絕不推委做到及時(shí)反饋給有關(guān)部門(mén)，堅(jiān)持貫徹“首問(wèn)負(fù)責(zé)制”。
（8）、積極參加市場(chǎng)舉辦的各類(lèi)活動(dòng)，出主意想辦法，主動(dòng)為市場(chǎng)報(bào)撰寫(xiě)文章，主動(dòng)配合好市場(chǎng)其他部門(mén)做好有關(guān)工作。
（9）、關(guān)心市場(chǎng)的建設(shè)和發(fā)展，對(duì)市場(chǎng)管理等有關(guān)問(wèn)題積極向直接領(lǐng)導(dǎo)反映，并提出合理化建議。
（10）、主動(dòng)到所管轄區(qū)巡視，經(jīng)常與經(jīng)營(yíng)戶進(jìn)行溝通，對(duì)其提出的問(wèn)題及時(shí)反饋給有關(guān)部門(mén)及時(shí)解決。
（11）、對(duì)直接領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)布置的任務(wù)保質(zhì)保量的完成。
4、招商員：
（1）、對(duì)直接上級(jí)負(fù)責(zé)，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行市場(chǎng)公司的工作方針政策、計(jì)劃以及直接上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)指令。
（2）、負(fù)責(zé)協(xié)助上級(jí)開(kāi)展本部門(mén)招商工作，協(xié)助處理有關(guān)問(wèn)題。
（3）、對(duì)自己制定的工作計(jì)劃及完成情況負(fù)責(zé)制定年、月、周工作計(jì)劃有檢查，每周五有書(shū)面《本周工作小結(jié)》對(duì)工作計(jì)劃的完成情況及時(shí)總結(jié)分析，對(duì)未完成工作須有合理的解釋和客觀原因。服從直接上級(jí)對(duì)自己工作的檢查和督促，對(duì)工作計(jì)劃的改變及時(shí)向直接上級(jí)匯報(bào)得到批準(zhǔn)方向可進(jìn)行。
（4）、負(fù)責(zé)建立本部門(mén)各類(lèi)檔案、臺(tái)帳。
（5）、協(xié)助各區(qū)域助理出租公司房、包租房、委托房，租賃私購(gòu)房；對(duì)主樓4—6層裝璜的有關(guān)詢價(jià)情況及時(shí)上報(bào)直接上級(jí)。針對(duì)雙休廣場(chǎng)集市情況，隨時(shí)向直接上級(jí)匯報(bào)。
（6）、根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理部提供的房源協(xié)助各轄區(qū)的店房出租，隨時(shí)注意各區(qū)域店房性質(zhì)的變化以掌握準(zhǔn)確的房源同時(shí)保持與經(jīng)營(yíng)管理部聯(lián)系，確保全市場(chǎng)房源的準(zhǔn)確。
（7）、對(duì)自己的服務(wù)質(zhì)量負(fù)責(zé)：主動(dòng)熱情接待好每一位來(lái)市場(chǎng)的商戶，對(duì)其提出的問(wèn)題做到有問(wèn)必答；對(duì)涉及其他部門(mén)的問(wèn)題絕不推委做到及時(shí)反饋給有關(guān)部門(mén)。
（8）、積極參加市場(chǎng)舉辦的各類(lèi)活動(dòng)，出主意想辦法，主動(dòng)為市場(chǎng)報(bào)撰寫(xiě)文章，主動(dòng)配合好市場(chǎng)其他部門(mén)做好有關(guān)工作。
（9）、關(guān)心市場(chǎng)的建設(shè)和發(fā)展，對(duì)市場(chǎng)管理等有關(guān)問(wèn)題積極向直接領(lǐng)導(dǎo)反映，并提出合理化建議。
（10）、主動(dòng)到所管轄區(qū)巡視，保持和在場(chǎng)經(jīng)營(yíng)戶聯(lián)系并保持和私購(gòu)房但未開(kāi)門(mén)戶的聯(lián)系掌握其趨勢(shì)動(dòng)態(tài)，對(duì)其提出的問(wèn)題及時(shí)反饋給有關(guān)部門(mén)及時(shí)解決。
（11）、對(duì)直接領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)布置的任務(wù)保質(zhì)保量的完成。
5、保安：
（1）、堅(jiān)守崗位，服從指揮；文明服務(wù)，禮貌待人；認(rèn)真做好記錄。
（2）、上崗時(shí)要認(rèn)真檢查設(shè)備設(shè)施，認(rèn)真做好防火、防盜、防搶劫工作，
發(fā)現(xiàn)不安全因素立即查明情況，排除險(xiǎn)情，并及時(shí)報(bào)告主管部門(mén)及領(lǐng)導(dǎo)，確保市場(chǎng)的安全。
（3）、發(fā)現(xiàn)違法犯罪分子要堅(jiān)決設(shè)法抓獲。
（4）、熟悉本崗位的任務(wù)和工作程序。
（5）、熟悉市場(chǎng)消防器材的安裝位置，掌握各種器材的作用，遇到突發(fā)
事件能正確進(jìn)行處理。
（6）、積極向用戶進(jìn)行遵守守法和治安防范知識(shí)的宣傳。
（7）、認(rèn)真完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。
6、電工：
（1）、負(fù)責(zé)機(jī)電設(shè)備維修、保養(yǎng)工作。負(fù)責(zé)供配電設(shè)備運(yùn)行的操作、監(jiān)
控、記錄。
（2）、熟練掌握機(jī)電設(shè)備的操作規(guī)程和技術(shù)性能，優(yōu)質(zhì)、高效地完成維
修任務(wù)。
（3）、供配電等設(shè)備發(fā)生異常，及時(shí)報(bào)告主管并在機(jī)電主管協(xié)助下排除
異常。
（4）、負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域內(nèi)清潔衛(wèi)生工作。
（5）、協(xié)助做好其它維修工作。
（6）、負(fù)責(zé)整改全市場(chǎng)私拉亂接及水、電表的表封檢查工作。
7、維修員（水工）：
（1）檢查地下水池及屋面水箱，并定期進(jìn)行清理工作（每年一次），防止水質(zhì)污染；檢查口蓋板應(yīng)隨時(shí)上鎖。
（2）巡回檢查生活給水、消防給水、噴淋給水、污廢水及雨水排水管路，發(fā)現(xiàn)溢水情況及時(shí)通報(bào)處置，防止造成事故。
（3）對(duì)生活泵、消防泵、噴淋泵、排污泵的主泵及備用泵定期（每月）進(jìn)行切換，檢查“手動(dòng)”、“自動(dòng)”操作及閥門(mén)的正常啟閉位置，保證管路供水正常。
（4）市政給水管停水期間，將有關(guān)水泵的“自動(dòng)”切換至“手動(dòng)”，屋面水箱的供水以“手動(dòng)”方式進(jìn)行。
（5）負(fù)責(zé)共用水泵、閥門(mén)等用水設(shè)備的例行保養(yǎng)工作，冬季時(shí)露天管路采取必要的防凍措施，做好維修保養(yǎng)記錄。
（6）處理業(yè)主自用設(shè)備的故障報(bào)修。
（7）配合空調(diào)工進(jìn)行空調(diào)用水管路的檢修。
（8）妥善保管工具、維修材料及備品備件。
（9）負(fù)責(zé)地下水泵房及屋面穩(wěn)壓泵房的管理，做好環(huán)境衛(wèi)生工作。
8、保潔員：
（1）：負(fù)責(zé)清理各自范圍內(nèi)的垃圾。
（2）、拖掃通道、梯道。
（3）、清掃蜘蛛網(wǎng)。
（4）、清掃設(shè)備層所有地面，保養(yǎng)設(shè)備層的綠化。
（5）、清潔設(shè)備層的防盜網(wǎng)、水管線。
（6）、清潔設(shè)備層的通道、設(shè)備層至地面一層的后樓梯道，扶手及一切
公共設(shè)備。
（7）、清運(yùn)垃圾、清洗垃圾房、垃圾桶、負(fù)責(zé)消殺。
（8）、地面所有燈具、標(biāo)語(yǔ)牌等公共設(shè)施的清潔。
（9）、清理市場(chǎng)周?chē)拿鳒稀禍稀⑾滤馈⑽鬯?/p>
。（10）、負(fù)責(zé)廣場(chǎng)的清潔。
（11）、地下室保潔員的職責(zé)。
（12）、負(fù)責(zé)地下室所有公共設(shè)備、設(shè)施、管道的清潔保養(yǎng)（機(jī)電運(yùn)行設(shè)
備除外）
（13）、負(fù)責(zé)將地下室雜物垃圾清除，送至垃圾站。
（14）、負(fù)責(zé)地下室至地面一層以下的梯道及扶手的清潔保養(yǎng)。
土建維修工：
1、全面負(fù)責(zé)市場(chǎng)土建維修及養(yǎng)護(hù)工作。
2、保質(zhì)保量地完成土建等各項(xiàng)維修任務(wù)。
3、做好日常的巡查維護(hù)工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題主動(dòng)及時(shí)處理，做到維修質(zhì)量上
乘，工完場(chǎng)新。
4、修舊利廢，勵(lì)行節(jié)約，做到不浪費(fèi)維修材料，努力降低維修成本。
5、熱情為業(yè)主提供優(yōu)良的服務(wù)，做到隨叫隨到，隨報(bào)隨修，為業(yè)主排憂
解難。
水工崗位職責(zé)
1、檢查地下水池及屋面水箱，并定期進(jìn)行清理工作（每年一次），防止水質(zhì)污染；檢查口蓋板應(yīng)隨時(shí)上鎖。
2、巡回檢查生活給水、消防給水、噴淋給水、污廢水及雨水排水管路，發(fā)現(xiàn)溢水情況及時(shí)通報(bào)處置，防止造成事故。
3、對(duì)生活泵、消防泵、噴淋泵、排污泵的主泵及備用泵定期（每月）進(jìn)行切換，檢查“手動(dòng)”、“自動(dòng)”操作及閥門(mén)的正常啟閉位置，保證管路供水正常。
4、市政給水管停水期間，將有關(guān)水泵的“自動(dòng)”切換至“手動(dòng)”，屋面水箱的供水以“手動(dòng)”方式進(jìn)行。
5、負(fù)責(zé)共用水泵、閥門(mén)等用水設(shè)備的例行保養(yǎng)工作，冬季時(shí)露天管路采取必要的防凍措施，做好維修保養(yǎng)記錄。
6、處理業(yè)主自用設(shè)備的故障報(bào)修。
7、配合空調(diào)工進(jìn)行空調(diào)用水管路的檢修。
8、妥善保管工具、維修材料及備品備件。
9、負(fù)責(zé)地下水泵房及屋面穩(wěn)壓泵房的管理，做好環(huán)境衛(wèi)生工作。
出納會(huì)計(jì)工作職責(zé)
1、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度和結(jié)算制度，根據(jù)合法的原始憑證經(jīng)有權(quán)人核審后辦理現(xiàn)金及銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。
2、每日將所發(fā)生的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)編制會(huì)計(jì)憑證，及時(shí)登記現(xiàn)金信銀行存款日記帳。
3、做好銀行對(duì)帳工作，及時(shí)編制銀行余額調(diào)節(jié)表，做到帳實(shí)相符。
4、按規(guī)定準(zhǔn)確、及時(shí)地做好工資發(fā)放工作。
5、督促公出人員及時(shí)報(bào)帳，認(rèn)真審查原始單據(jù)，及時(shí)清理帳目，杜絕長(zhǎng)期公出欠款。
6、收付現(xiàn)金時(shí)要當(dāng)面點(diǎn)清，交待清楚，對(duì)保管的現(xiàn)金的安全負(fù)責(zé)。
7、對(duì)保管的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳支票的安全負(fù)責(zé)。
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省郵儲(chǔ)銀行工作精神，在深入分析當(dāng)前形勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)員全行廣大干部職工，進(jìn)一步解放思想，提高認(rèn)識(shí)，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，扎實(shí)工作，堅(jiān)持攻堅(jiān)克難抓落實(shí)，凝心聚力求發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)體制改革，堅(jiān)持艱苦創(chuàng)業(yè)，狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理，確保安全生產(chǎn)，全年各項(xiàng)工作均取得了較好成績(jī)。
（一）進(jìn)一步扎實(shí)開(kāi)展信貸工作，堅(jiān)持質(zhì)量與效益同步增長(zhǎng)
**城分行于20**年8月中旬才開(kāi)辦小額信用貸款業(yè)務(wù)，在短短的時(shí)間里，信貸業(yè)務(wù)己達(dá)到1.4億,半年來(lái)，我們緊緊圍繞全行信貸的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制長(zhǎng)效機(jī)制，使我行的信貸管理水平進(jìn)一步提高，風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷增強(qiáng)，工作取得初步成效，信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實(shí)現(xiàn)了同步增長(zhǎng)。
1、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展順利
截至五月底，我行本年累計(jì)發(fā)放貸款1232筆,金額7653.68萬(wàn)元，貸款結(jié)余1860筆,金額9416.06萬(wàn)元。其中：小額信貸業(yè)務(wù)量達(dá)本年累計(jì)放款892筆,金額5781.1萬(wàn)元，貸款結(jié)余1689筆，金額8779.16萬(wàn)元。小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放340筆，金額1872.58萬(wàn)元，貸款結(jié)余171筆，金額636.9元。
2、業(yè)務(wù)措施實(shí)施得力
業(yè)務(wù)發(fā)展方面：
一是強(qiáng)化宣傳,擴(kuò)大服務(wù)影響力。根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研掌握的信息，有針對(duì)性開(kāi)發(fā)目標(biāo)客戶，爭(zhēng)取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放會(huì)，通過(guò)電視滾動(dòng)字幕宣傳、在村干部例會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)推介、農(nóng)村集貿(mào)市場(chǎng)及農(nóng)村專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣傳、派發(fā)宣傳單等形式提高郵儲(chǔ)銀行小額貸款的知名度。
二是開(kāi)展行業(yè)調(diào)查，針對(duì)性開(kāi)展宣傳。針對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及國(guó)內(nèi)宏觀調(diào)控對(duì)我市各行業(yè)所帶來(lái)的沖擊和影響，深入商貿(mào)、農(nóng)村市場(chǎng)走訪或調(diào)研，動(dòng)態(tài)搜集、捕捉市場(chǎng)訊息，認(rèn)真分析、研究市場(chǎng)需求，了解我行信貸客戶的經(jīng)營(yíng)情況，有針對(duì)性開(kāi)展宣傳，通過(guò)形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產(chǎn)品。
三是發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款、籌備二手房貸款業(yè)務(wù)。擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種,加快籌備個(gè)人商務(wù)貸款、二手房貸款業(yè)務(wù)。個(gè)商貸款、二手房貸款是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)小，收益高的業(yè)務(wù)，在發(fā)展小額貸款的同時(shí)，積極培育我行高端業(yè)務(wù)，來(lái)滿足不同層次的客戶，以帶動(dòng)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，使信貸業(yè)務(wù)規(guī)模越來(lái)越大。
管理方面:
一是加強(qiáng)管理，進(jìn)一步提高信貸部門(mén)履職水平。自五月份,信貸部門(mén)專(zhuān)職管理工作,及時(shí)上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報(bào)各縣支行業(yè)務(wù)情況，月月底及時(shí)填報(bào)信貸的報(bào)表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息，把握好重要數(shù)據(jù)、重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)區(qū)域的分析和監(jiān)控，有針對(duì)性的提出解決辦法，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。
二是對(duì)癥施措，強(qiáng)化逾期督導(dǎo)。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點(diǎn)關(guān)注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對(duì)逾期貸款加大催收力度，并根據(jù)客戶的具體情況，有針對(duì)性地做好工作，掌據(jù)逾期貸款的動(dòng)態(tài)。實(shí)時(shí)督促，并及時(shí)總結(jié)逾期經(jīng)驗(yàn)：對(duì)還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時(shí)聯(lián)系保證人，向保證人施壓進(jìn)行催收，必要時(shí)進(jìn)行訴訟清收。完善機(jī)制，實(shí)施長(zhǎng)效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項(xiàng)日常工作安排，每天召集小組成員開(kāi)碰頭會(huì)，掌握了解逾期貸款情況，商討對(duì)策。同時(shí)，加強(qiáng)考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，按比例扣罰。
風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
一是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展關(guān)系。既要解決好貸款有風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，又要解決好“怕”風(fēng)險(xiǎn)、“懼”風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，正確處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。
二是建立各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范操作流程。我行成立信貸管理機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職信貸管理人員，結(jié)合實(shí)際建立健全各項(xiàng)信貸管理制度，規(guī)范操作程序，落實(shí)貸款責(zé)任，確保小額貸款健康、持續(xù)、有效發(fā)展。
三是現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，加強(qiáng)貸后跟蹤管理。我部針對(duì)貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)以及信貸業(yè)務(wù)的貸后檢查力度，實(shí)施跟蹤管理，嚴(yán)控授信后的各種操作風(fēng)險(xiǎn)，要求支行要對(duì)各自所轄業(yè)務(wù)自查，嚴(yán)格按照《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》的規(guī)定要求，規(guī)范調(diào)查報(bào)告格式，同時(shí)我部要對(duì)各支行情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
（二）進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)思路創(chuàng)新，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
1、增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，滿足客戶需求
目前，我市共開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。20**年我行在全市范圍內(nèi)已開(kāi)辦5個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，截至2009年2月沁水新建東路和陽(yáng)城新陽(yáng)東街支行又先后開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)，擴(kuò)大了我市對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)范圍。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量多少、區(qū)域分布、實(shí)際產(chǎn)能是決定公司業(yè)務(wù)能否健康快速發(fā)展的重要因素，特別是對(duì)移動(dòng)、聯(lián)通、煙草、保險(xiǎn)等網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)客戶來(lái)講，只有盡快將開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋到全市每個(gè)縣（市），才能更好地滿足此類(lèi)客戶資金歸集和財(cái)務(wù)結(jié)算的需要，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供支撐和保障。
2、積極制定發(fā)展辦法，激勵(lì)員工主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
**年三季度，我行制定出臺(tái)了跨年度競(jìng)賽活動(dòng)和其他激勵(lì)政策，在全行掀起了公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的濃厚氛圍，短時(shí)間內(nèi)，公司業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢(shì)。09年一季度，我行公司業(yè)務(wù)再次進(jìn)入業(yè)務(wù)發(fā)展的快速階段，到一季度末，余額達(dá)到18154萬(wàn)元，絕對(duì)值在全省排名第三位，完成省行計(jì)劃的122.66%。進(jìn)入四月份，隨著跨年度競(jìng)賽活動(dòng)的結(jié)束，余額在一季度末沖高的基礎(chǔ)上出現(xiàn)回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說(shuō)明一季度職工沖刺現(xiàn)象嚴(yán)重。針對(duì)這一現(xiàn)象，市行及時(shí)制定出臺(tái)了按季度考核的09年全年公司業(yè)務(wù)發(fā)展辦法，并在四、五月份，由行領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)相關(guān)人員到各經(jīng)營(yíng)單位督導(dǎo)，幫助基層找關(guān)系，想辦法，出點(diǎn)子，為生產(chǎn)一線的同志發(fā)展公司業(yè)務(wù)牽線搭橋。通過(guò)諸多努力，使余額發(fā)展由起步時(shí)的大起大落狀態(tài)很快過(guò)渡到五月份的平穩(wěn)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。
3、健全體系，明確職責(zé)
2009年5月，依據(jù)公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展，但管理滯后的情況，我行適時(shí)成立了公司業(yè)務(wù)部。5月上旬，我行公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)戶數(shù)的不斷增加，余額的逐步增長(zhǎng)，業(yè)務(wù)管理及檢查卻沒(méi)有專(zhuān)門(mén)部門(mén)和人員的現(xiàn)狀，我行成立了公司業(yè)務(wù)部，完善了組織機(jī)構(gòu)，配備了相關(guān)專(zhuān)職管理營(yíng)銷(xiāo)人員，明確崗位職責(zé)。公司業(yè)務(wù)部作為我行公司業(yè)務(wù)的支撐部門(mén)，在緊抓管理的情況下，要同時(shí)帶頭大力發(fā)展業(yè)務(wù)，為全市起到表率作用。
4、把握市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位，制定切實(shí)有效地發(fā)展策略
隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，各大商行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，優(yōu)質(zhì)客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國(guó)有商業(yè)銀行，09年上半年，我行在參與競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，認(rèn)真分析了市場(chǎng)，找準(zhǔn)我們的目標(biāo)客戶，制定了發(fā)展策略。2009年4月起，我行重點(diǎn)針對(duì)財(cái)政性資金、公路建設(shè)、煤礦企業(yè)、社保等進(jìn)行了大力攻關(guān)，同時(shí)也取得了一些成績(jī)。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績(jī)較為突出，他們及時(shí)收集市場(chǎng)信息，準(zhǔn)確把握目標(biāo)客戶，同時(shí)制定周密的攻關(guān)策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展良好
一是5月份發(fā)展商易通9部，本年累計(jì)發(fā)展154部，完成市行計(jì)劃的19.25％，完成省行計(jì)劃的30.8%,占全市發(fā)展總部數(shù)（191部）的80.63%。累計(jì)發(fā)展戶數(shù)絕對(duì)值在全省排第5位，發(fā)展進(jìn)度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過(guò)進(jìn)度比例，完成42%。
二是匯兌業(yè)務(wù)自4月份全部網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)通以來(lái)，5月份有了較大發(fā)展，當(dāng)月收入4.52萬(wàn)元，完成市行計(jì)劃的14.38%。
（三）進(jìn)一步強(qiáng)化審計(jì)稽查工作，強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路
“合規(guī)管理”和“風(fēng)險(xiǎn)防控”是09年是我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)稽查工作的兩大主題。根據(jù)省行提出的構(gòu)建新體制、強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路的新的審計(jì)稽查工作要求，我行在省行的正確指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行和銀監(jiān)部門(mén)關(guān)于郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控的具體要求，將現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，開(kāi)展形式多樣的審計(jì)稽查活動(dòng)，進(jìn)一步深挖案件風(fēng)險(xiǎn)隱患、加強(qiáng)落實(shí)整改、夯實(shí)基層郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控和安全防范設(shè)施管理。為完成“合規(guī)管理年”和“案件防控”兩大目標(biāo)進(jìn)行了全年工作部署并付諸實(shí)施。現(xiàn)將上半年以來(lái)具體工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
1、組織開(kāi)展“合規(guī)管理年活動(dòng)”
“合規(guī)管理年活動(dòng)”總體歸納為“一個(gè)活動(dòng)”和“三項(xiàng)評(píng)價(jià)”。即合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)、小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。
一是二月份是全行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理活動(dòng)”的啟動(dòng)階段，也是開(kāi)展合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)階段。首先，審計(jì)部出臺(tái)了09年我行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理年”實(shí)施方案，下發(fā)了**城市郵銀發(fā)﹝2009﹞11號(hào)《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》，細(xì)化了各階段活動(dòng)的時(shí)間安排和具體工作，并針對(duì)每個(gè)階段的活動(dòng)制定了每個(gè)階段的活動(dòng)方案。緊接著下發(fā)了﹝2009﹞16號(hào)《關(guān)于盡快組織開(kāi)展“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動(dòng)的通知》，并將具體學(xué)習(xí)資料放入學(xué)習(xí)共享郵箱，要求各單位及時(shí)下載并開(kāi)展自學(xué)、組織培訓(xùn)、警示教育等多動(dòng)形式的學(xué)習(xí)活動(dòng)。活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各支行均制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)和學(xué)習(xí)活動(dòng)實(shí)施方案，成立支行“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，并及時(shí)向市行反饋情況，同時(shí)，學(xué)習(xí)活動(dòng)以小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)管理為重點(diǎn)，旨在強(qiáng)化規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。信貸人員均對(duì)信貸法律、法規(guī)做了學(xué)習(xí)筆記。部分支行和部室還制定了具體的學(xué)習(xí)活動(dòng)和培訓(xùn)計(jì)劃，并利用業(yè)余時(shí)間開(kāi)展了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)方案進(jìn)行了學(xué)習(xí)和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作完成。二月中旬至三月初，審計(jì)部出臺(tái)了小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查方案，組織開(kāi)展了全市小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，為全市小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作拉開(kāi)了序幕，此次貸款業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查歷時(shí)兩周，涉及全市所有開(kāi)辦信貸業(yè)務(wù)的一、二級(jí)支行，排查內(nèi)容包括信貸人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)檔案管理，貸款資格審查、貸前調(diào)查、貸款審批、系統(tǒng)錄入、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款催收等重要環(huán)節(jié)。
一季度，我行貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作主要也是依據(jù)三月份以來(lái)開(kāi)展的全市小額貸款及個(gè)人商務(wù)貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查。
“小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)”由信貸部組織各支行自評(píng)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部再進(jìn)行復(fù)評(píng)，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括貸款質(zhì)量評(píng)估、合規(guī)性評(píng)估、不良貸款歸因三部分。信貸部對(duì)各支行進(jìn)行自評(píng)打分，合規(guī)部進(jìn)行復(fù)評(píng)打分，綜合評(píng)分由自評(píng)和復(fù)評(píng)分?jǐn)?shù)加權(quán)50％得出，市行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)根據(jù)綜合評(píng)分對(duì)各支行進(jìn)行了排名。同時(shí)將評(píng)估分?jǐn)?shù)排名情況和評(píng)估報(bào)告以文件的形式向省行進(jìn)行了報(bào)送。
三是機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作結(jié)束。機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)是“合規(guī)管理年”開(kāi)展的一次對(duì)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)狀況的評(píng)價(jià)活動(dòng)，通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)各級(jí)機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況，分析我行各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，旨在提高我行各級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標(biāo)準(zhǔn)化程度。評(píng)價(jià)過(guò)程采取通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)相結(jié)合的方式開(kāi)展。截至五月底，我行機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作已經(jīng)結(jié)束，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部門(mén)牽頭，對(duì)全行各部室和支行內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理和評(píng)估，目前全行梳理出來(lái)的各項(xiàng)規(guī)章制度已達(dá)到149項(xiàng)，內(nèi)容涉及前臺(tái)、內(nèi)控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關(guān)法律法規(guī)、反假幣和反洗錢(qián)、違規(guī)積分和處罰、信貸和公司業(yè)務(wù)管理等多個(gè)方面。
2、推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的深入
郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)資金安全防范達(dá)標(biāo)升級(jí)工作是09年審計(jì)稽查工作的一項(xiàng)重點(diǎn)。一月份，針對(duì)上年度我市未進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)申報(bào)的網(wǎng)點(diǎn)，審計(jì)部重新進(jìn)行了復(fù)查，重點(diǎn)對(duì)沁水、陽(yáng)城和陵川12個(gè)郵政網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了回頭看。三月份，結(jié)合我市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，劃定了09年度我市計(jì)劃內(nèi)的達(dá)標(biāo)升級(jí)網(wǎng)點(diǎn)，分別是AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)18個(gè)（差異化網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)，一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)），A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)8個(gè)全部為網(wǎng)點(diǎn)。09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的總體目標(biāo)為A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)率突破90％，AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的達(dá)標(biāo)率在A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上達(dá)到30％，全市達(dá)標(biāo)率仍要居于全省前列。計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)以文件形式向省行達(dá)標(biāo)辦進(jìn)行了報(bào)送。四月份，郵銀雙方召開(kāi)了資金安全聯(lián)席會(huì)議，會(huì)上，對(duì)今年全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作做了詳細(xì)的安排和部署，并對(duì)全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計(jì)劃內(nèi)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)和自評(píng)工作全部結(jié)束，具體自評(píng)材料已經(jīng)向市行審計(jì)部做了歸集。六月份，全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)復(fù)驗(yàn)工作即將啟動(dòng)，屆時(shí)將由郵銀雙方組成聯(lián)合驗(yàn)收小組，對(duì)全市計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全部復(fù)驗(yàn)，并向省公司、省行申報(bào)。
3、圍繞“案件防控”開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查
根據(jù)省行和監(jiān)管部門(mén)要求，郵銀雙方成立了郵儲(chǔ)資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)組和案件專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組由郵銀雙方主管和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組成，領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部和金融業(yè)務(wù)局，負(fù)責(zé)全年案件防控工作的組織協(xié)調(diào)。
4、開(kāi)展“制度執(zhí)行年活動(dòng)”,完善各項(xiàng)規(guī)章制度，提高案件防控能力。
一是結(jié)合監(jiān)管部門(mén)要求，出臺(tái)了09年“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案；二是結(jié)合我行反洗錢(qián)工作實(shí)際出臺(tái)了一系列反洗錢(qián)內(nèi)控制度；三是結(jié)合日常審計(jì)稽查工作實(shí)踐和操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)出臺(tái)了“前臺(tái)操作禁令”；四是結(jié)合“機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)”對(duì)本部門(mén)規(guī)章制度和各部室相關(guān)業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理。五是結(jié)合“案件防控”工作，進(jìn)一步完善了異常情況舉報(bào)制度，明確了舉報(bào)途徑、舉報(bào)處理流程、重點(diǎn)舉報(bào)事項(xiàng)、舉報(bào)保護(hù)措施和獎(jiǎng)勵(lì)辦法。
5、強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)電子稽查
今年以來(lái)，審計(jì)部電子稽查中心實(shí)行了電子稽查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警按月通報(bào)制度，落實(shí)了電子稽查星期天和節(jié)假日值班制度，下發(fā)了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監(jiān)控崗位職責(zé)，詳細(xì)劃分了電子稽查預(yù)警指標(biāo)，制定了預(yù)警指標(biāo)核查辦法，切合實(shí)際及時(shí)修改預(yù)警參數(shù)。值班人員根據(jù)電子稽查系統(tǒng)每日監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，分析電子稽查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，通過(guò)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)下發(fā)協(xié)查任務(wù)書(shū)的方式了解實(shí)時(shí)預(yù)警指標(biāo)的真實(shí)性。在日常現(xiàn)場(chǎng)檢查中，稽查人員有針對(duì)性地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高且頻繁預(yù)警的指標(biāo)開(kāi)展檢查工作，進(jìn)一步提高了稽查工作的質(zhì)量和效率。
（四）進(jìn)一步推進(jìn)電子化建設(shè)，提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項(xiàng)工作目標(biāo)，強(qiáng)化科技支撐，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)性能，在確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上，以全行計(jì)算機(jī)安全體系建設(shè)為重點(diǎn)，加大計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)和OA系統(tǒng)的推廣力度，以科技促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
1、強(qiáng)化管理，確保新業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行
隨著我行新業(yè)務(wù)的上線，保障各項(xiàng)系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行成為我們的基本工作任務(wù)，我們始終把計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理擺在各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作的首位，加大了對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)支持力度，上半年沒(méi)有發(fā)生一起重大計(jì)算機(jī)安全責(zé)任事故，各項(xiàng)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)。一是實(shí)施了計(jì)算機(jī)安全生產(chǎn)責(zé)任制，實(shí)行重大責(zé)任事故一票否決制。并加大了對(duì)全行計(jì)算機(jī)安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術(shù)著手，切實(shí)保障了系統(tǒng)、設(shè)備的安全。二是針對(duì)新上線系統(tǒng)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，及時(shí)組織人力進(jìn)行了測(cè)試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步完善了系統(tǒng)功能，提高了系統(tǒng)應(yīng)用水平。
2、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高科技隊(duì)伍人員素質(zhì)
為確保我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、高效運(yùn)行，針對(duì)全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理和操作中出現(xiàn)的問(wèn)題、以及推廣的新業(yè)務(wù)、新品種的操作，做出了相應(yīng)的培訓(xùn)。著重學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)故障診斷技術(shù)、網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)程序的安裝、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質(zhì)。對(duì)于縣支行的技術(shù)問(wèn)題也將成立科技小組，以及時(shí)應(yīng)對(duì)設(shè)備故障及系統(tǒng)問(wèn)題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范電話銀行的服務(wù)，提高95580電話銀行工單處理效率和質(zhì)量，明確各相關(guān)單位（部門(mén)）職責(zé)，促進(jìn)電話銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》，我們積極開(kāi)展電話銀行全市推廣培訓(xùn)工作，并制定了宣傳計(jì)劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務(wù)質(zhì)量檢查工作
銀行服務(wù)質(zhì)量事關(guān)銀行生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，貫穿于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)工作的全過(guò)程，是我行各項(xiàng)生產(chǎn)管理工作的綜合反映，也是衡量企業(yè)管理水平的主要標(biāo)志。為切實(shí)加強(qiáng)我行服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量管理崗、監(jiān)控崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提高我行服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)客戶權(quán)益和我行信譽(yù)，鞏固經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，我部牽頭組建了郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量檢查員隊(duì)伍。從而可以更有效的配合我部的服務(wù)質(zhì)量檢查工作。
（五）進(jìn)一步堅(jiān)持以人為本的工作宗旨，著力加強(qiáng)隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)
1、堅(jiān)持把提高員工綜合素質(zhì)作為工作的重中之重
不斷增強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。提高全行干部員工綜合素質(zhì)是適應(yīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展形勢(shì)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的首要措施。今年，我們始終把此項(xiàng)工作作為戰(zhàn)略性舉措抓在手中。
一是繼續(xù)做好2009年在職大專(zhuān)學(xué)歷培養(yǎng)工作。我行為切實(shí)提高員工隊(duì)伍文化素質(zhì)，改善員工隊(duì)伍學(xué)歷結(jié)構(gòu)，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型需要，由總行依托石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院繼續(xù)與中國(guó)人民大學(xué)合作，為我行培養(yǎng)更多的經(jīng)濟(jì)型人才。我分行人事中心從企業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)戰(zhàn)略高度出發(fā)，進(jìn)一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴(yán)格把關(guān)，優(yōu)先考慮工作業(yè)績(jī)突出、具有發(fā)展?jié)摿Φ闹虚L(zhǎng)和營(yíng)業(yè)人員中的業(yè)務(wù)骨干重點(diǎn)培養(yǎng)，是我行的學(xué)歷層次更上一層。
二是緊密聯(lián)系中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的實(shí)際，注重提高一線人員基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識(shí)和基本操作技能，通過(guò)業(yè)務(wù)考核，專(zhuān)業(yè)知識(shí)考試來(lái)激勵(lì)一線員工將自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)更深一步的加以鞏固，使我們的隊(duì)伍更專(zhuān)業(yè)化。
三是組織全行一類(lèi)、二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)的27名支行長(zhǎng)參加省行金融業(yè)務(wù)知識(shí)遠(yuǎn)程教育培訓(xùn)，積極鼓勵(lì)支行長(zhǎng)在崗自學(xué)，著力提高綜合素質(zhì)。
四是全行員工積極參加銀行從業(yè)資格考試，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，員工比學(xué)趕超，全行自學(xué)尉然成風(fēng)。
2、完善用人制度
我行認(rèn)真選拔，繼續(xù)深化領(lǐng)導(dǎo)任用制度為深化領(lǐng)導(dǎo)干部人事制度改革，增進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部隊(duì)伍活力，進(jìn)一步拓寬選人用人渠道，促進(jìn)干部合理流動(dòng)、多崗鍛煉，努力建設(shè)高素質(zhì)的干部隊(duì)伍。一是對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整。今年5月初，在去年年底對(duì)支行科級(jí)干部進(jìn)行年度考核的基礎(chǔ)上，市分行黨委對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整，調(diào)整涉及全部1個(gè)支行，4個(gè)市分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，5人次，通過(guò)調(diào)整交流，進(jìn)一步優(yōu)化各行領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級(jí)干部。為進(jìn)一步加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)能力，提升業(yè)水平，由省行統(tǒng)一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開(kāi)展了公開(kāi)選拔、競(jìng)聘上崗的方式，面向全市招聘副科級(jí)干部。
3、不斷完善，切實(shí)做好勞資工作
勞動(dòng)工資管理是一項(xiàng)復(fù)雜細(xì)致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規(guī)范和完善我行勞動(dòng)工資管理，充分發(fā)揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵(lì)和約束相結(jié)合的機(jī)制，從而調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性，實(shí)現(xiàn)職工利益最大化。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)硬件設(shè)施的完善，切實(shí)抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備了專(zhuān)職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲(chǔ)銀行**城市分行安全生產(chǎn)及資金安全管理委員會(huì)，并與各部室經(jīng)理、支行長(zhǎng)簽訂了安全生產(chǎn)、治安綜合治理責(zé)任書(shū)，上繳了安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實(shí)加強(qiáng)全市郵儲(chǔ)銀行安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)分行金融安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理；促進(jìn)金融安全防范工作的落實(shí)，市行為全市金融營(yíng)業(yè)場(chǎng)所統(tǒng)一印制了“金融安全保衛(wèi)相關(guān)文書(shū)”并制定《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行金融安全規(guī)章制度》和各類(lèi)金融應(yīng)急預(yù)案5個(gè)。在建立健全相關(guān)制度的同時(shí)，按照省行規(guī)定的檢查頻次對(duì)我行所屬二級(jí)支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安防檢查和制度的落實(shí)，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反饋，采取督促整改措施。進(jìn)一步提升了安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據(jù)治安綜合治理的要求，堅(jiān)持安全生產(chǎn)例會(huì)的召開(kāi)。并通報(bào)了一季度的安全生產(chǎn)情況及各單位在安全生產(chǎn)中存在的問(wèn)題，針對(duì)突出問(wèn)題行領(lǐng)導(dǎo)做出安排部署，確保安全生產(chǎn)例會(huì)是反映問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的會(huì)議。
五是5月5日，市銀監(jiān)局對(duì)我行進(jìn)行了治安、消防驗(yàn)收監(jiān)管談話，安保方面隨即出臺(tái)了“兩證驗(yàn)收”工作規(guī)劃，下發(fā)了《關(guān)于為全市郵儲(chǔ)銀行二級(jí)支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開(kāi)展工作，同時(shí)針對(duì)我行目前安防設(shè)施缺乏的現(xiàn)狀，積極和省行溝通，確保安防設(shè)施配備和維護(hù)到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門(mén)作為行機(jī)關(guān)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的保障部門(mén)，在建行初期，我們克服場(chǎng)地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發(fā)展方向，提出了服務(wù)是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強(qiáng)化成本管理，規(guī)范辦事程序。建立各種規(guī)章制度，明確職責(zé)，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供物質(zhì)保障。又要做到節(jié)支增收，出臺(tái)了《機(jī)動(dòng)車(chē)輛管理辦法》，規(guī)范了辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單冊(cè)、辦公用品用料的請(qǐng)領(lǐng)程序，進(jìn)一步壓縮各項(xiàng)費(fèi)用的支出，為節(jié)省后勤開(kāi)支費(fèi)用盡自己最大的努力。
三是組織司機(jī)學(xué)習(xí)交通安全法規(guī)及業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，牢固樹(shù)立安全行車(chē)的思想，保證良好的完成各項(xiàng)任務(wù)。
二、當(dāng)前面臨的困難與主要問(wèn)題
在國(guó)內(nèi)國(guó)際金融形勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲(chǔ)銀行，距實(shí)現(xiàn)公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)入先進(jìn)零售銀行行列這一目標(biāo)，任務(wù)還十分艱巨。為此需要我們認(rèn)清形勢(shì)，正視差距，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系，對(duì)我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展具有極為重要的意義。
2009年，發(fā)展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦時(shí)間較短，信貸人員雖能夠認(rèn)真遵守規(guī)章制度的要求，但由于對(duì)業(yè)務(wù)、行業(yè)等不夠熟悉，分析技術(shù)掌握不到位，導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足，不能客觀、準(zhǔn)確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風(fēng)險(xiǎn)。
二是從實(shí)際工作情況看，僅能忙于日常事務(wù)，缺乏對(duì)全行信貸管理工作長(zhǎng)期目標(biāo)研究與制定，存在工作不系統(tǒng)、重點(diǎn)不突出、管理目標(biāo)短期化問(wèn)題。
三是個(gè)人商務(wù)貸款發(fā)展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來(lái)較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒(méi)能從長(zhǎng)期維護(hù)客戶的角度和個(gè)人商務(wù)貸款產(chǎn)品的累積效益角度發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款業(yè)務(wù)。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，“重貸輕管”問(wèn)題現(xiàn)象較為普遍。在關(guān)注類(lèi)貸款和已出現(xiàn)的不良貸款中，除本身出現(xiàn)問(wèn)題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機(jī)及中小企業(yè)融資難的大環(huán)境下，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調(diào)，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)相繼開(kāi)始正常放貸，與同業(yè)相比，我行小額信貸產(chǎn)品利率遠(yuǎn)高于同業(yè)，還款方式不造合個(gè)體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場(chǎng)擴(kuò)容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)，利率水平保持在較高位運(yùn)行，隨著20**年人總行存貸款利率連續(xù)五次調(diào)整，我行貸款利率未做相應(yīng)下調(diào)，僅由15.84下調(diào)為15.3%，下調(diào)0.54個(gè)百分點(diǎn)，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，對(duì)于資金需求較強(qiáng)烈的客戶，對(duì)貸款利率上要與民間借貸相比，認(rèn)為我行貸款利率相對(duì)適中，但對(duì)于莫陵兩可的客戶，會(huì)放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會(huì)失去一批經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，適合我行發(fā)展的大批客戶。
（二）業(yè)務(wù)工作方面
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計(jì)凈增余額僅萬(wàn)元，與黃華街支行相比萬(wàn)元。結(jié)構(gòu)不合理。營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬(wàn)元，不達(dá)進(jìn)度計(jì)劃的%。
3、綠卡業(yè)務(wù)進(jìn)展不理想
5月發(fā)放綠卡2267張，累計(jì)發(fā)放13178張，完成市行發(fā)卡計(jì)劃的23.96％，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第10位，與4月相同。全行無(wú)一家達(dá)到進(jìn)度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發(fā)放綠卡通卡103張，累計(jì)發(fā)放323張，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計(jì)劃的2.15％，仍是全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)中發(fā)展最差的業(yè)務(wù)，其中陽(yáng)城、陵川、沁水至今未發(fā)放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設(shè)工作方面
存在的問(wèn)題和不足
上半年，我們?yōu)槿械碾娮踊ㄔO(shè)做了大量的工作，取得了一定的成績(jī)。當(dāng)然在肯定成績(jī)的同時(shí)，仍存在許多問(wèn)題和不足，主要是：
1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理缺乏一套完整的規(guī)范化操作規(guī)程
這種情況造成一線柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)所適從，出現(xiàn)故障得不到有效的判斷，不但影響業(yè)務(wù)的正常辦理，而且延誤處理時(shí)間，進(jìn)行監(jiān)管時(shí)也缺乏依據(jù)，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網(wǎng)線路沒(méi)有備份，線路發(fā)生故障時(shí)造成網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)，應(yīng)急措施不到位，存在運(yùn)行隱患。
3、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行還存在問(wèn)題，需進(jìn)一步完善。
4、技術(shù)人員的缺乏。
三、下半年工作計(jì)劃
（一）扎實(shí)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)
1、推進(jìn)個(gè)商發(fā)展、加快二手房貸款開(kāi)辦
對(duì)于個(gè)人商務(wù)貸款利用電梯廣告、商務(wù)樓層廣告、高級(jí)住宅區(qū)廣告等進(jìn)行有針對(duì)性宣傳；對(duì)個(gè)人二手房貸款業(yè)務(wù)，積極與二手房中介機(jī)構(gòu)、開(kāi)發(fā)商進(jìn)行溝通合作，并在本地網(wǎng)頁(yè)上個(gè)人二手房貸款的信息。
2、加強(qiáng)監(jiān)督
建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，按月召開(kāi)交流會(huì)，通過(guò)分析、決策、督導(dǎo)等方式，及時(shí)、逐筆逐項(xiàng)監(jiān)督檢查我行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，對(duì)存在問(wèn)題的業(yè)務(wù)及時(shí)下達(dá)《信貸業(yè)務(wù)整改書(shū)》，督促問(wèn)題徹底解決問(wèn)題，按月通報(bào)監(jiān)督情況，嚴(yán)把貸款管理關(guān)口，對(duì)可能滋生信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，嚴(yán)防隱患。
3、抓好隊(duì)伍建設(shè)，提高信貸整體素質(zhì)
實(shí)行末位淘汰制，經(jīng)考試考核合格后方能上崗。針對(duì)貸款業(yè)務(wù)人員不足，有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的人員少這一情況，市分行將定期組織學(xué)習(xí)，促進(jìn)以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。
（二）看清差距，明確目標(biāo)，扎實(shí)開(kāi)展公司業(yè)務(wù)
1、明確目標(biāo)，增強(qiáng)動(dòng)力
2009年我市行公司業(yè)務(wù)計(jì)劃目標(biāo)分為三個(gè)臺(tái)階，一臺(tái)階全年目標(biāo)達(dá)到6個(gè)億。截至5月底，我市對(duì)公存款余額只達(dá)到了1.7億元，未突破2個(gè)億，距離目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)。所以在下半年，我市要凈增4個(gè)億才能達(dá)到目標(biāo)，因此，下半年各單位要明確目標(biāo)，將目標(biāo)作為我們發(fā)展的動(dòng)力，堅(jiān)持不懈地發(fā)展，確保順利完成全市一臺(tái)階目標(biāo)。
2、完善組織機(jī)構(gòu)，加快專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)
盡快建立一支精通專(zhuān)業(yè)知識(shí)，具備營(yíng)銷(xiāo)能力的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。公司業(yè)務(wù)部結(jié)合實(shí)際內(nèi)設(shè)行業(yè)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析、營(yíng)銷(xiāo)策劃等崗位，集中做好前端營(yíng)銷(xiāo)的后臺(tái)支撐工作，做到分工明確、各環(huán)節(jié)銜接流暢，真正發(fā)揮團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)的作用。
3、以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
我行在下半年要高度重視項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)的推廣工作，要堅(jiān)持以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)有效的組織管理，形成以項(xiàng)目推進(jìn)為抓手，以團(tuán)隊(duì)合作為基礎(chǔ)，以領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)為帶動(dòng)，以渠道建設(shè)為支撐的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)格局，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的有效開(kāi)發(fā)。因此，公司業(yè)務(wù)的發(fā)展除了領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和個(gè)別能人關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)外，更需要我們按照科學(xué)管理、科學(xué)營(yíng)銷(xiāo)的要求，扎扎實(shí)實(shí)做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。
4、提升服務(wù)水平，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶維系
下半年，我行要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)財(cái)政性資金、社保、網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)資金歸集的營(yíng)銷(xiāo)，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，逐步推進(jìn)客戶管理的信息化建設(shè)。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)大客戶的維系工作，通過(guò)上門(mén)走訪、電話回訪、節(jié)日拜訪等多種形式，深化客情關(guān)系，提升服務(wù)水平，提高大客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。同時(shí)，大力解決零余額賬戶比例過(guò)高的問(wèn)題，加強(qiáng)與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過(guò)已開(kāi)立的賬戶進(jìn)行資金結(jié)算支付。
5、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
加強(qiáng)各級(jí)人員應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的自我保護(hù)意識(shí)和安全防范意識(shí)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格控制柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格賬戶管理，嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，尤其是在業(yè)務(wù)量大時(shí)，我們更應(yīng)保證在規(guī)范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務(wù)，同時(shí)確保我行公司業(yè)務(wù)健康、合規(guī)的發(fā)展。
6、加快各項(xiàng)業(yè)務(wù)上線工作，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展
公司業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展與渠道建設(shè)密切相關(guān)，我行在下半年要加強(qiáng)資金歸集、紅星西街對(duì)公業(yè)務(wù)上線運(yùn)行工作，提高對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率，為網(wǎng)絡(luò)型客戶的開(kāi)發(fā)提供強(qiáng)有力的支撐，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展。
（三）積極拓展審計(jì)工作
1、完成網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)既定目標(biāo)
組織郵銀雙方的聯(lián)合驗(yàn)收活動(dòng)，對(duì)我市計(jì)劃內(nèi)的郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行聯(lián)合檢查驗(yàn)收，督促問(wèn)題的整改落實(shí)，確保省行、省公司驗(yàn)收通過(guò)，完成09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作目標(biāo)。
2、繼續(xù)開(kāi)展“合規(guī)管理年”和“制度執(zhí)行年”活動(dòng)
合規(guī)管理年后三項(xiàng)重要內(nèi)容仍要繼續(xù)開(kāi)展，包括信貸業(yè)務(wù)的按季合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)的復(fù)評(píng)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。“制度執(zhí)行年”活動(dòng)仍要結(jié)合案件專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展，加強(qiáng)日常規(guī)章制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力，是案件防控的基礎(chǔ)。
3、繼續(xù)做實(shí)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作的深入，我行將在認(rèn)真落實(shí)相關(guān)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，降低逾期率和防止騙貸行為發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
4、拓寬審計(jì)稽查工作范圍
審計(jì)稽查工作由單一的業(yè)務(wù)稽查向全面審計(jì)轉(zhuǎn)變，通過(guò)不斷的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使全市審計(jì)稽查人員逐步掌握審計(jì)工作的方式和方法，以適應(yīng)新形式需要。結(jié)合本行工作實(shí)際，積極嘗試開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)。逐漸將審計(jì)工作面覆蓋到全行的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)上。下半年，我們計(jì)劃安排2個(gè)一級(jí)支行長(zhǎng)任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和1個(gè)專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)，初步頂為代收類(lèi)資金專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。
5、加強(qiáng)日常審計(jì)稽查履職督查，規(guī)范各級(jí)稽查管理
首先，結(jié)合目前郵儲(chǔ)改革現(xiàn)狀，提高日常審計(jì)稽查頻次；強(qiáng)化未設(shè)縣支行的審計(jì)稽查履職；提高審計(jì)稽查報(bào)告的調(diào)審力度；加大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題的整改核銷(xiāo)。同時(shí)加強(qiáng)郵銀的協(xié)作和溝通，定期召開(kāi)郵儲(chǔ)資金安全例會(huì)，（目前定期聯(lián)席例會(huì)制度已經(jīng)出臺(tái)）落實(shí)郵儲(chǔ)資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（四）進(jìn)一步以誠(chéng)為本，以服務(wù)為重，加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)質(zhì)量管理
1、從基層、基礎(chǔ)抓起，把規(guī)范化服務(wù)落在實(shí)處
在《營(yíng)業(yè)人員日常服務(wù)行為標(biāo)準(zhǔn)》和《營(yíng)業(yè)人員柜面服務(wù)流程》兩個(gè)制度的基礎(chǔ)上，落實(shí)好服務(wù)工作規(guī)章制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，將衛(wèi)生、服務(wù)用語(yǔ)、業(yè)務(wù)辦理時(shí)限等納入考核，解決好服務(wù)工作中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題。
2、牢固樹(shù)立“以客戶為中心”的服務(wù)理念
對(duì)外服務(wù)要做到佩戴工號(hào)牌統(tǒng)一、著裝統(tǒng)一、服務(wù)用語(yǔ)統(tǒng)一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業(yè)務(wù)細(xì)致耐心。加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通，使全行上下認(rèn)識(shí)到為客戶提供安全、便捷、高效的服務(wù)不只是前臺(tái)柜員的事，做好后臺(tái)為前臺(tái)服務(wù)支撐，也是確保為客戶提供高效服務(wù)的基礎(chǔ)。每個(gè)員工的語(yǔ)言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
完善服務(wù)窗口的硬件設(shè)施，抓好網(wǎng)點(diǎn)定置定位工作和基礎(chǔ)資料管理，對(duì)管理資料、臺(tái)帳進(jìn)行規(guī)范統(tǒng)一，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)人員的業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)，提高郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)窗口整體服務(wù)技能和服務(wù)水平。
4、努力打造具有行業(yè)特色的服務(wù)風(fēng)格
借鑒商業(yè)銀行的先進(jìn)服務(wù)理念和標(biāo)準(zhǔn)，從細(xì)微處抓起，打造“營(yíng)業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、辦理業(yè)務(wù)精、文明用語(yǔ)佳、微笑服務(wù)甜、服務(wù)環(huán)境優(yōu)、精神面貌新”的良好形象，使員工產(chǎn)生一致的認(rèn)同感和價(jià)值觀，給社會(huì)公眾和客戶留下深刻印象，通過(guò)良好人文環(huán)境和社會(huì)環(huán)境促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益的不斷提高。
（五）進(jìn)一步完善制度，落實(shí)措施，加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)管理
安全管理方面
1、強(qiáng)化安全意識(shí)教育
繼續(xù)堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主”的思想，開(kāi)展好經(jīng)常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、客戶信息等，加強(qiáng)日常教育和檢查，提高職工的安全意識(shí)和自我保護(hù)能力。同時(shí)，還要隨時(shí)了解從業(yè)人員思想動(dòng)態(tài)，對(duì)于不稱(chēng)職的要堅(jiān)決予以調(diào)離。
2、加大安防設(shè)施建設(shè)投入
全面提升我行安全生產(chǎn)的人防、技防、物防能力。
3、強(qiáng)化安全制度落實(shí)
不斷完善各類(lèi)規(guī)章制度，做到在實(shí)施中完善制度，在完善制度中促進(jìn)各項(xiàng)工作，確保企業(yè)整體平安。
4、加大安全監(jiān)督檢查力度
認(rèn)真查處違規(guī)違章行為，對(duì)存在的問(wèn)題要落實(shí)人員，明確責(zé)任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)管理方面
1、進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)文化
繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)教育，強(qiáng)化法律法規(guī)學(xué)習(xí)，注重銀行內(nèi)部宣傳和氣氛的營(yíng)造，讓人人知規(guī)、人人守規(guī)，做一名合規(guī)的銀行員工，合規(guī)是減少風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制
認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
3、嚴(yán)控“信用風(fēng)險(xiǎn)”和“操作風(fēng)險(xiǎn)”
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)辦，必須認(rèn)真落實(shí)相關(guān)的規(guī)章制度，禁止關(guān)系貸款和人情貸款，防止違約行為發(fā)生，同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升隊(duì)伍素質(zhì)
1、明確培訓(xùn)目標(biāo)，豐富培訓(xùn)形式
制定全年培訓(xùn)計(jì)劃，緊緊圍繞提高素質(zhì)這個(gè)根本，利用光盤(pán)、互動(dòng)、理論、考試、參觀學(xué)習(xí)等多種方法，分層次、有計(jì)劃地在廣大員工中廣泛深入地開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)理念、服務(wù)禮儀、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等方面的培訓(xùn)，
2、保證培訓(xùn)效果，提升隊(duì)伍素質(zhì)
將學(xué)習(xí)效果作為綜合考核的重要一項(xiàng)，完善員工學(xué)習(xí)教育檔案，鼓勵(lì)員工變被動(dòng)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、書(shū)本、培訓(xùn)、考試等各種學(xué)習(xí)途徑，熟練掌握各種知識(shí)技能，盡快適應(yīng)銀行改革發(fā)展的需要，全面提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)。
3、豐富集體活動(dòng)，促進(jìn)和諧發(fā)展
一是加強(qiáng)思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立“弘揚(yáng)正氣、打擊邪氣”的良好行風(fēng)，引導(dǎo)職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，立足本職，愛(ài)崗敬業(yè)，講道德，守紀(jì)律，盡責(zé)任。二是以技術(shù)練功比武、勞動(dòng)競(jìng)賽、體育比賽等活動(dòng)為載體，開(kāi)展豐富多彩的職工文體活動(dòng)，加強(qiáng)特色企業(yè)文化的建設(shè)。三是適時(shí)舉辦各種集體娛樂(lè)活動(dòng)，提高員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)精神，促進(jìn)工作積極性，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)科學(xué)、和諧發(fā)展。
（七）進(jìn)一步關(guān)心職工生產(chǎn)生活，以人為本，構(gòu)建和諧企業(yè)
2009年，是**城分行組建后的的第二年,我行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹落實(shí)全省郵儲(chǔ)銀行工作精神，在深入分析當(dāng)前形勢(shì)的基礎(chǔ)上，動(dòng)員全行廣大干部職工，進(jìn)一步解放思想，提高認(rèn)識(shí)，精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，扎實(shí)工作，堅(jiān)持攻堅(jiān)克難抓落實(shí)，凝心聚力求發(fā)展，扎實(shí)推進(jìn)體制改革，堅(jiān)持艱苦創(chuàng)業(yè)，狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展，強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理，確保安全生產(chǎn)，全年各項(xiàng)工作均取得了較好成績(jī)。
（一）進(jìn)一步扎實(shí)開(kāi)展信貸工作，堅(jiān)持質(zhì)量與效益同步增長(zhǎng)
**城分行于20**年8月中旬才開(kāi)辦小額信用貸款業(yè)務(wù)，在短短的時(shí)間里，信貸業(yè)務(wù)己達(dá)到1.4億,半年來(lái)，我們緊緊圍繞全行信貸的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制長(zhǎng)效機(jī)制，使我行的信貸管理水平進(jìn)一步提高，風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷增強(qiáng)，工作取得初步成效，信貸規(guī)模、質(zhì)量與效益實(shí)現(xiàn)了同步增長(zhǎng)。
1、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展順利
截至五月底，我行本年累計(jì)發(fā)放貸款1232筆,金額7653.68萬(wàn)元，貸款結(jié)余1860筆,金額9416.06萬(wàn)元。其中：小額信貸業(yè)務(wù)量達(dá)本年累計(jì)放款892筆,金額5781.1萬(wàn)元，貸款結(jié)余1689筆，金額8779.16萬(wàn)元。小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放340筆，金額1872.58萬(wàn)元，貸款結(jié)余171筆，金額636.9元。
2、業(yè)務(wù)措施實(shí)施得力
業(yè)務(wù)發(fā)展方面：
一是強(qiáng)化宣傳,擴(kuò)大服務(wù)影響力。根據(jù)市場(chǎng)調(diào)研掌握的信息，有針對(duì)性開(kāi)發(fā)目標(biāo)客戶，爭(zhēng)取地方政府的大力支持，舉行了小額貸款現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放會(huì)，通過(guò)電視滾動(dòng)字幕宣傳、在村干部例會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)推介、農(nóng)村集貿(mào)市場(chǎng)及農(nóng)村專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣傳、派發(fā)宣傳單等形式提高郵儲(chǔ)銀行小額貸款的知名度。
二是開(kāi)展行業(yè)調(diào)查，針對(duì)性開(kāi)展宣傳。針對(duì)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及國(guó)內(nèi)宏觀調(diào)控對(duì)我市各行業(yè)所帶來(lái)的沖擊和影響，深入商貿(mào)、農(nóng)村市場(chǎng)走訪或調(diào)研，動(dòng)態(tài)搜集、捕捉市場(chǎng)訊息，認(rèn)真分析、研究市場(chǎng)需求，了解我行信貸客戶的經(jīng)營(yíng)情況，有針對(duì)性開(kāi)展宣傳，通過(guò)形式多樣的推介，讓更多有貸款需求，潛在的客戶群了解本行產(chǎn)品。
三是發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款、籌備二手房貸款業(yè)務(wù)。擴(kuò)大業(yè)務(wù)品種,加快籌備個(gè)人商務(wù)貸款、二手房貸款業(yè)務(wù)。個(gè)商貸款、二手房貸款是一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)小，收益高的業(yè)務(wù)，在發(fā)展小額貸款的同時(shí)，積極培育我行高端業(yè)務(wù)，來(lái)滿足不同層次的客戶，以帶動(dòng)信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，使信貸業(yè)務(wù)規(guī)模越來(lái)越大。
管理方面:
一是加強(qiáng)管理，進(jìn)一步提高信貸部門(mén)履職水平。自五月份,信貸部門(mén)專(zhuān)職管理工作,及時(shí)上傳省行要求，制定信貸政策，按月通報(bào)各縣支行業(yè)務(wù)情況，月月底及時(shí)填報(bào)信貸的報(bào)表，將新增不良貸款、逾款率的情況及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息，把握好重要數(shù)據(jù)、重點(diǎn)問(wèn)題、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)區(qū)域的分析和監(jiān)控，有針對(duì)性的提出解決辦法，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考。
二是對(duì)癥施措，強(qiáng)化逾期督導(dǎo)。制定逾期考核辦法,各支行加派人手重點(diǎn)關(guān)注小額逾期處理情況，并從思想上高度重視，對(duì)逾期貸款加大催收力度，并根據(jù)客戶的具體情況，有針對(duì)性地做好工作，掌據(jù)逾期貸款的動(dòng)態(tài)。實(shí)時(shí)督促，并及時(shí)總結(jié)逾期經(jīng)驗(yàn)：對(duì)還款能力、還款意愿或信用狀況差的借款人，要全力追討貸款，及時(shí)聯(lián)系保證人，向保證人施壓進(jìn)行催收，必要時(shí)進(jìn)行訴訟清收。完善機(jī)制，實(shí)施長(zhǎng)效管理。由各支行把逾期貸款催收作為一項(xiàng)日常工作安排，每天召集小組成員開(kāi)碰頭會(huì)，掌握了解逾期貸款情況，商討對(duì)策。同時(shí)，加強(qiáng)考核，制定逾期考核辦法，月末與信貸獎(jiǎng)勵(lì)掛鉤，按比例扣罰。
風(fēng)險(xiǎn)防范方面：
一是強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展關(guān)系。既要解決好貸款有風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)問(wèn)題，又要解決好“怕”風(fēng)險(xiǎn)、“懼”風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，正確處理好發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。
二是建立各項(xiàng)規(guī)章制度，規(guī)范操作流程。我行成立信貸管理機(jī)構(gòu)，配備專(zhuān)職信貸管理人員，結(jié)合實(shí)際建立健全各項(xiàng)信貸管理制度，規(guī)范操作程序，落實(shí)貸款責(zé)任，確保小額貸款健康、持續(xù)、有效發(fā)展。
三是現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，加強(qiáng)貸后跟蹤管理。我部針對(duì)貸后管理工作的薄弱環(huán)節(jié)以及信貸業(yè)務(wù)的貸后檢查力度，實(shí)施跟蹤管理，嚴(yán)控授信后的各種操作風(fēng)險(xiǎn)，要求支行要對(duì)各自所轄業(yè)務(wù)自查，嚴(yán)格按照《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程》的規(guī)定要求，規(guī)范調(diào)查報(bào)告格式，同時(shí)我部要對(duì)各支行情況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)格操作程序，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
（二）進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)思路創(chuàng)新，擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模
1、增設(shè)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)，滿足客戶需求
目前，我市共開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。20**年我行在全市范圍內(nèi)已開(kāi)辦5個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，截至2009年2月沁水新建東路和陽(yáng)城新陽(yáng)東街支行又先后開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)，擴(kuò)大了我市對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)范圍。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量多少、區(qū)域分布、實(shí)際產(chǎn)能是決定公司業(yè)務(wù)能否健康快速發(fā)展的重要因素，特別是對(duì)移動(dòng)、聯(lián)通、煙草、保險(xiǎn)等網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)客戶來(lái)講，只有盡快將開(kāi)辦公司業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)覆蓋到全市每個(gè)縣（市），才能更好地滿足此類(lèi)客戶資金歸集和財(cái)務(wù)結(jié)算的需要，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供支撐和保障。
2、積極制定發(fā)展辦法，激勵(lì)員工主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)
**年三季度，我行制定出臺(tái)了跨年度競(jìng)賽活動(dòng)和其他激勵(lì)政策，在全行掀起了公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)的濃厚氛圍，短時(shí)間內(nèi)，公司業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出快速發(fā)展的趨勢(shì)。09年一季度，我行公司業(yè)務(wù)再次進(jìn)入業(yè)務(wù)發(fā)展的快速階段，到一季度末，余額達(dá)到18154萬(wàn)元，絕對(duì)值在全省排名第三位，完成省行計(jì)劃的122.66%。進(jìn)入四月份，隨著跨年度競(jìng)賽活動(dòng)的結(jié)束，余額在一季度末沖高的基礎(chǔ)上出現(xiàn)回落，甚至在四月中旬回落到億元以下，這說(shuō)明一季度職工沖刺現(xiàn)象嚴(yán)重。針對(duì)這一現(xiàn)象，市行及時(shí)制定出臺(tái)了按季度考核的09年全年公司業(yè)務(wù)發(fā)展辦法，并在四、五月份，由行領(lǐng)導(dǎo)親自帶領(lǐng)相關(guān)人員到各經(jīng)營(yíng)單位督導(dǎo)，幫助基層找關(guān)系，想辦法，出點(diǎn)子，為生產(chǎn)一線的同志發(fā)展公司業(yè)務(wù)牽線搭橋。通過(guò)諸多努力，使余額發(fā)展由起步時(shí)的大起大落狀態(tài)很快過(guò)渡到五月份的平穩(wěn)發(fā)展?fàn)顟B(tài)。
3、健全體系，明確職責(zé)
2009年5月，依據(jù)公司業(yè)務(wù)的穩(wěn)步發(fā)展，但管理滯后的情況，我行適時(shí)成立了公司業(yè)務(wù)部。5月上旬，我行公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)戶數(shù)的不斷增加，余額的逐步增長(zhǎng)，業(yè)務(wù)管理及檢查卻沒(méi)有專(zhuān)門(mén)部門(mén)和人員的現(xiàn)狀，我行成立了公司業(yè)務(wù)部，完善了組織機(jī)構(gòu)，配備了相關(guān)專(zhuān)職管理營(yíng)銷(xiāo)人員，明確崗位職責(zé)。公司業(yè)務(wù)部作為我行公司業(yè)務(wù)的支撐部門(mén)，在緊抓管理的情況下，要同時(shí)帶頭大力發(fā)展業(yè)務(wù)，為全市起到表率作用。
4、把握市場(chǎng)，準(zhǔn)確定位，制定切實(shí)有效地發(fā)展策略
隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的逐步開(kāi)放，各大商行之間競(jìng)爭(zhēng)激烈，優(yōu)質(zhì)客戶資源早已被瓜分殆盡，作為新組建的國(guó)有商業(yè)銀行，09年上半年，我行在參與競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，認(rèn)真分析了市場(chǎng)，找準(zhǔn)我們的目標(biāo)客戶，制定了發(fā)展策略。2009年4月起，我行重點(diǎn)針對(duì)財(cái)政性資金、公路建設(shè)、煤礦企業(yè)、社保等進(jìn)行了大力攻關(guān)，同時(shí)也取得了一些成績(jī)。其中，陵川縣支行和高平市支行的成績(jī)較為突出，他們及時(shí)收集市場(chǎng)信息，準(zhǔn)確把握目標(biāo)客戶，同時(shí)制定周密的攻關(guān)策略，為各單位做出了很好的榜樣。
5、商易通、匯兌業(yè)務(wù)發(fā)展良好
一是5月份發(fā)展商易通9部，本年累計(jì)發(fā)展154部，完成市行計(jì)劃的19.25％，完成省行計(jì)劃的30.8%,占全市發(fā)展總部數(shù)（191部）的80.63%。累計(jì)發(fā)展戶數(shù)絕對(duì)值在全省排第5位，發(fā)展進(jìn)度排第6位,與上月排名相同。全行僅有高平支行超過(guò)進(jìn)度比例，完成42%。
二是匯兌業(yè)務(wù)自4月份全部網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)通以來(lái)，5月份有了較大發(fā)展，當(dāng)月收入4.52萬(wàn)元，完成市行計(jì)劃的14.38%。
（三）進(jìn)一步強(qiáng)化審計(jì)稽查工作，強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路
“合規(guī)管理”和“風(fēng)險(xiǎn)防控”是09年是我行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)稽查工作的兩大主題。根據(jù)省行提出的構(gòu)建新體制、強(qiáng)化新機(jī)構(gòu)、創(chuàng)新新理念、改變新思路的新的審計(jì)稽查工作要求，我行在省行的正確指導(dǎo)下，認(rèn)真落實(shí)上級(jí)行和銀監(jiān)部門(mén)關(guān)于郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、案件防控的具體要求，將現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，開(kāi)展形式多樣的審計(jì)稽查活動(dòng)，進(jìn)一步深挖案件風(fēng)險(xiǎn)隱患、加強(qiáng)落實(shí)整改、夯實(shí)基層郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控和安全防范設(shè)施管理。為完成“合規(guī)管理年”和“案件防控”兩大目標(biāo)進(jìn)行了全年工作部署并付諸實(shí)施。現(xiàn)將上半年以來(lái)具體工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
1、組織開(kāi)展“合規(guī)管理年活動(dòng)”
“合規(guī)管理年活動(dòng)”總體歸納為“一個(gè)活動(dòng)”和“三項(xiàng)評(píng)價(jià)”。即合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)、小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。
一是二月份是全行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理活動(dòng)”的啟動(dòng)階段，也是開(kāi)展合規(guī)管理年學(xué)習(xí)活動(dòng)階段。首先，審計(jì)部出臺(tái)了09年我行“風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理年”實(shí)施方案，下發(fā)了**城市郵銀發(fā)﹝2009﹞11號(hào)《關(guān)于印發(fā)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》，細(xì)化了各階段活動(dòng)的時(shí)間安排和具體工作，并針對(duì)每個(gè)階段的活動(dòng)制定了每個(gè)階段的活動(dòng)方案。緊接著下發(fā)了﹝2009﹞16號(hào)《關(guān)于盡快組織開(kāi)展“合規(guī)管理年”學(xué)習(xí)活動(dòng)的通知》，并將具體學(xué)習(xí)資料放入學(xué)習(xí)共享郵箱，要求各單位及時(shí)下載并開(kāi)展自學(xué)、組織培訓(xùn)、警示教育等多動(dòng)形式的學(xué)習(xí)活動(dòng)。活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，各支行均制定了“合規(guī)管理年”活動(dòng)和學(xué)習(xí)活動(dòng)實(shí)施方案，成立支行“合規(guī)管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，并及時(shí)向市行反饋情況，同時(shí)，學(xué)習(xí)活動(dòng)以小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)管理為重點(diǎn)，旨在強(qiáng)化規(guī)章制度，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為。信貸人員均對(duì)信貸法律、法規(guī)做了學(xué)習(xí)筆記。部分支行和部室還制定了具體的學(xué)習(xí)活動(dòng)和培訓(xùn)計(jì)劃，并利用業(yè)余時(shí)間開(kāi)展了學(xué)習(xí)培訓(xùn)，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)方案進(jìn)行了學(xué)習(xí)和討論并積極和市行溝通。
二是一季度小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作完成。二月中旬至三月初，審計(jì)部出臺(tái)了小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查方案，組織開(kāi)展了全市小額信貸專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，為全市小額信貸業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作拉開(kāi)了序幕，此次貸款業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查歷時(shí)兩周，涉及全市所有開(kāi)辦信貸業(yè)務(wù)的一、二級(jí)支行，排查內(nèi)容包括信貸人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)技能、業(yè)務(wù)檔案管理，貸款資格審查、貸前調(diào)查、貸款審批、系統(tǒng)錄入、合同簽署、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款催收等重要環(huán)節(jié)。
一季度，我行貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作主要也是依據(jù)三月份以來(lái)開(kāi)展的全市小額貸款及個(gè)人商務(wù)貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查。
“小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)”由信貸部組織各支行自評(píng)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部再進(jìn)行復(fù)評(píng)，評(píng)價(jià)內(nèi)容包括貸款質(zhì)量評(píng)估、合規(guī)性評(píng)估、不良貸款歸因三部分。信貸部對(duì)各支行進(jìn)行自評(píng)打分，合規(guī)部進(jìn)行復(fù)評(píng)打分，綜合評(píng)分由自評(píng)和復(fù)評(píng)分?jǐn)?shù)加權(quán)50％得出，市行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)根據(jù)綜合評(píng)分對(duì)各支行進(jìn)行了排名。同時(shí)將評(píng)估分?jǐn)?shù)排名情況和評(píng)估報(bào)告以文件的形式向省行進(jìn)行了報(bào)送。
三是機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作結(jié)束。機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)是“合規(guī)管理年”開(kāi)展的一次對(duì)機(jī)構(gòu)整體合規(guī)狀況的評(píng)價(jià)活動(dòng)，通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)各級(jí)機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度合規(guī)性、流程完整性和執(zhí)行狀況，分析我行各級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，旨在提高我行各級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)章制度合規(guī)性和流程標(biāo)準(zhǔn)化程度。評(píng)價(jià)過(guò)程采取通過(guò)自評(píng)、復(fù)評(píng)相結(jié)合的方式開(kāi)展。截至五月底，我行機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)自評(píng)工作已經(jīng)結(jié)束，由風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部門(mén)牽頭，對(duì)全行各部室和支行內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理和評(píng)估，目前全行梳理出來(lái)的各項(xiàng)規(guī)章制度已達(dá)到149項(xiàng)，內(nèi)容涉及前臺(tái)、內(nèi)控資金安全管理、要害崗位人員管理、相關(guān)法律法規(guī)、反假幣和反洗錢(qián)、違規(guī)積分和處罰、信貸和公司業(yè)務(wù)管理等多個(gè)方面。
2、推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)資金安全達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的深入
郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)資金安全防范達(dá)標(biāo)升級(jí)工作是09年審計(jì)稽查工作的一項(xiàng)重點(diǎn)。一月份，針對(duì)上年度我市未進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)申報(bào)的網(wǎng)點(diǎn)，審計(jì)部重新進(jìn)行了復(fù)查，重點(diǎn)對(duì)沁水、陽(yáng)城和陵川12個(gè)郵政網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了回頭看。三月份，結(jié)合我市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，劃定了09年度我市計(jì)劃內(nèi)的達(dá)標(biāo)升級(jí)網(wǎng)點(diǎn)，分別是AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)18個(gè)（差異化網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)，一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)9個(gè)），A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)8個(gè)全部為網(wǎng)點(diǎn)。09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作的總體目標(biāo)為A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)率突破90％，AA級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的達(dá)標(biāo)率在A級(jí)網(wǎng)點(diǎn)的基礎(chǔ)上達(dá)到30％，全市達(dá)標(biāo)率仍要居于全省前列。計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)以文件形式向省行達(dá)標(biāo)辦進(jìn)行了報(bào)送。四月份，郵銀雙方召開(kāi)了資金安全聯(lián)席會(huì)議，會(huì)上，對(duì)今年全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作做了詳細(xì)的安排和部署，并對(duì)全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作提出了新的更高的要求。五月份，全市計(jì)劃內(nèi)達(dá)標(biāo)網(wǎng)點(diǎn)申報(bào)和自評(píng)工作全部結(jié)束，具體自評(píng)材料已經(jīng)向市行審計(jì)部做了歸集。六月份，全市郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)復(fù)驗(yàn)工作即將啟動(dòng)，屆時(shí)將由郵銀雙方組成聯(lián)合驗(yàn)收小組，對(duì)全市計(jì)劃內(nèi)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全部復(fù)驗(yàn)，并向省公司、省行申報(bào)。
3、圍繞“案件防控”開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查
根據(jù)省行和監(jiān)管部門(mén)要求，郵銀雙方成立了郵儲(chǔ)資金安全管理領(lǐng)導(dǎo)組和案件專(zhuān)項(xiàng)治理領(lǐng)導(dǎo)組，領(lǐng)導(dǎo)組由郵銀雙方主管和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)組成，領(lǐng)導(dǎo)組下設(shè)辦公室在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部和金融業(yè)務(wù)局，負(fù)責(zé)全年案件防控工作的組織協(xié)調(diào)。
4、開(kāi)展“制度執(zhí)行年活動(dòng)”,完善各項(xiàng)規(guī)章制度，提高案件防控能力。
一是結(jié)合監(jiān)管部門(mén)要求，出臺(tái)了09年“制度執(zhí)行年”實(shí)施方案；二是結(jié)合我行反洗錢(qián)工作實(shí)際出臺(tái)了一系列反洗錢(qián)內(nèi)控制度；三是結(jié)合日常審計(jì)稽查工作實(shí)踐和操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)出臺(tái)了“前臺(tái)操作禁令”；四是結(jié)合“機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)活動(dòng)”對(duì)本部門(mén)規(guī)章制度和各部室相關(guān)業(yè)務(wù)制度進(jìn)行了梳理。五是結(jié)合“案件防控”工作，進(jìn)一步完善了異常情況舉報(bào)制度，明確了舉報(bào)途徑、舉報(bào)處理流程、重點(diǎn)舉報(bào)事項(xiàng)、舉報(bào)保護(hù)措施和獎(jiǎng)勵(lì)辦法。
5、強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)電子稽查
今年以來(lái)，審計(jì)部電子稽查中心實(shí)行了電子稽查風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警按月通報(bào)制度，落實(shí)了電子稽查星期天和節(jié)假日值班制度，下發(fā)了《**城市郵政金融電子稽查檢查辦法》，明確了電子稽查監(jiān)控崗位職責(zé)，詳細(xì)劃分了電子稽查預(yù)警指標(biāo)，制定了預(yù)警指標(biāo)核查辦法，切合實(shí)際及時(shí)修改預(yù)警參數(shù)。值班人員根據(jù)電子稽查系統(tǒng)每日監(jiān)控的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，分析電子稽查風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，通過(guò)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)下發(fā)協(xié)查任務(wù)書(shū)的方式了解實(shí)時(shí)預(yù)警指標(biāo)的真實(shí)性。在日常現(xiàn)場(chǎng)檢查中，稽查人員有針對(duì)性地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高且頻繁預(yù)警的指標(biāo)開(kāi)展檢查工作，進(jìn)一步提高了稽查工作的質(zhì)量和效率。
（四）進(jìn)一步推進(jìn)電子化建設(shè)，提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障
上半年，我行圍繞年初確定的各項(xiàng)工作目標(biāo)，強(qiáng)化科技支撐，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，優(yōu)化網(wǎng)絡(luò)性能，在確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的基礎(chǔ)上，以全行計(jì)算機(jī)安全體系建設(shè)為重點(diǎn)，加大計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)和OA系統(tǒng)的推廣力度，以科技促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，為實(shí)現(xiàn)全行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展提供了強(qiáng)有力的技術(shù)保障，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
1、強(qiáng)化管理，確保新業(yè)務(wù)系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行
隨著我行新業(yè)務(wù)的上線，保障各項(xiàng)系統(tǒng)安全平穩(wěn)運(yùn)行成為我們的基本工作任務(wù)，我們始終把計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全運(yùn)行管理擺在各項(xiàng)安全生產(chǎn)工作的首位，加大了對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行的技術(shù)支持力度，上半年沒(méi)有發(fā)生一起重大計(jì)算機(jī)安全責(zé)任事故，各項(xiàng)系統(tǒng)運(yùn)行平穩(wěn)。一是實(shí)施了計(jì)算機(jī)安全生產(chǎn)責(zé)任制，實(shí)行重大責(zé)任事故一票否決制。并加大了對(duì)全行計(jì)算機(jī)安全工作的檢查和考核力度，從管理和技術(shù)著手，切實(shí)保障了系統(tǒng)、設(shè)備的安全。二是針對(duì)新上線系統(tǒng)運(yùn)行中存在的問(wèn)題，及時(shí)組織人力進(jìn)行了測(cè)試、匯總，并反饋到省行，解決了公司、信貸等各項(xiàng)業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題，進(jìn)一步完善了系統(tǒng)功能，提高了系統(tǒng)應(yīng)用水平。
2、加強(qiáng)培訓(xùn)，提高科技隊(duì)伍人員素質(zhì)
為確保我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、高效運(yùn)行，針對(duì)全行計(jì)算機(jī)應(yīng)用管理和操作中出現(xiàn)的問(wèn)題、以及推廣的新業(yè)務(wù)、新品種的操作，做出了相應(yīng)的培訓(xùn)。著重學(xué)習(xí)了網(wǎng)絡(luò)故障診斷技術(shù)、網(wǎng)點(diǎn)前臺(tái)程序的安裝、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的操作及功能介紹等，提高了操作人員的綜合素質(zhì)。對(duì)于縣支行的技術(shù)問(wèn)題也將成立科技小組，以及時(shí)應(yīng)對(duì)設(shè)備故障及系統(tǒng)問(wèn)題。
3、電話銀行的推廣工作
為加強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范電話銀行的服務(wù)，提高95580電話銀行工單處理效率和質(zhì)量，明確各相關(guān)單位（部門(mén)）職責(zé)，促進(jìn)電話銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行電話銀行業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》，我們積極開(kāi)展電話銀行全市推廣培訓(xùn)工作，并制定了宣傳計(jì)劃，確保省行95580電話銀行圓滿上線。
4、服務(wù)質(zhì)量檢查工作
銀行服務(wù)質(zhì)量事關(guān)銀行生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)，貫穿于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)工作的全過(guò)程，是我行各項(xiàng)生產(chǎn)管理工作的綜合反映，也是衡量企業(yè)管理水平的主要標(biāo)志。為切實(shí)加強(qiáng)我行服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量管理崗、監(jiān)控崗位人員認(rèn)真履行職責(zé)，不斷提高我行服務(wù)質(zhì)量，維護(hù)客戶權(quán)益和我行信譽(yù)，鞏固經(jīng)營(yíng)成果，促進(jìn)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，我部牽頭組建了郵儲(chǔ)銀行服務(wù)質(zhì)量檢查員隊(duì)伍。從而可以更有效的配合我部的服務(wù)質(zhì)量檢查工作。
（五）進(jìn)一步堅(jiān)持以人為本的工作宗旨，著力加強(qiáng)隊(duì)伍作風(fēng)建設(shè)
1、堅(jiān)持把提高員工綜合素質(zhì)作為工作的重中之重
不斷增強(qiáng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力。提高全行干部員工綜合素質(zhì)是適應(yīng)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展形勢(shì)、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的首要措施。今年，我們始終把此項(xiàng)工作作為戰(zhàn)略性舉措抓在手中。
一是繼續(xù)做好2009年在職大專(zhuān)學(xué)歷培養(yǎng)工作。我行為切實(shí)提高員工隊(duì)伍文化素質(zhì)，改善員工隊(duì)伍學(xué)歷結(jié)構(gòu)，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行轉(zhuǎn)型需要，由總行依托石家莊郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院繼續(xù)與中國(guó)人民大學(xué)合作，為我行培養(yǎng)更多的經(jīng)濟(jì)型人才。我分行人事中心從企業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)戰(zhàn)略高度出發(fā)，進(jìn)一步加大工作力度，按照人員遴選要求，嚴(yán)格把關(guān)，優(yōu)先考慮工作業(yè)績(jī)突出、具有發(fā)展?jié)摿Φ闹虚L(zhǎng)和營(yíng)業(yè)人員中的業(yè)務(wù)骨干重點(diǎn)培養(yǎng)，是我行的學(xué)歷層次更上一層。
二是緊密聯(lián)系中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的實(shí)際，注重提高一線人員基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)知識(shí)和基本操作技能，通過(guò)業(yè)務(wù)考核，專(zhuān)業(yè)知識(shí)考試來(lái)激勵(lì)一線員工將自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)更深一步的加以鞏固，使我們的隊(duì)伍更專(zhuān)業(yè)化。
三是組織全行一類(lèi)、二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)的27名支行長(zhǎng)參加省行金融業(yè)務(wù)知識(shí)遠(yuǎn)程教育培訓(xùn)，積極鼓勵(lì)支行長(zhǎng)在崗自學(xué)，著力提高綜合素質(zhì)。
四是全行員工積極參加銀行從業(yè)資格考試，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，員工比學(xué)趕超，全行自學(xué)尉然成風(fēng)。
2、完善用人制度
我行認(rèn)真選拔，繼續(xù)深化領(lǐng)導(dǎo)任用制度為深化領(lǐng)導(dǎo)干部人事制度改革，增進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部隊(duì)伍活力，進(jìn)一步拓寬選人用人渠道，促進(jìn)干部合理流動(dòng)、多崗鍛煉，努力建設(shè)高素質(zhì)的干部隊(duì)伍。一是對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整。今年5月初，在去年年底對(duì)支行科級(jí)干部進(jìn)行年度考核的基礎(chǔ)上，市分行黨委對(duì)全行科級(jí)干部進(jìn)行了調(diào)整，調(diào)整涉及全部1個(gè)支行，4個(gè)市分行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)，5人次，通過(guò)調(diào)整交流，進(jìn)一步優(yōu)化各行領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)，使班子整體合力得到明顯提高。二是面向全市招聘副科級(jí)干部。為進(jìn)一步加強(qiáng)我行業(yè)務(wù)能力，提升業(yè)水平，由省行統(tǒng)一組織，市行做好宣傳和咨詢工作，我們開(kāi)展了公開(kāi)選拔、競(jìng)聘上崗的方式，面向全市招聘副科級(jí)干部。
3、不斷完善，切實(shí)做好勞資工作
勞動(dòng)工資管理是一項(xiàng)復(fù)雜細(xì)致的工作，涉及每位員工的切身利益。為規(guī)范和完善我行勞動(dòng)工資管理，充分發(fā)揮工資的杠桿作用，人事中心積極探索激勵(lì)和約束相結(jié)合的機(jī)制，從而調(diào)動(dòng)全體員工的工作積極性，實(shí)現(xiàn)職工利益最大化。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)硬件設(shè)施的完善，切實(shí)抓好安全和后勤工作
1、著力抓好安全工作
一是為加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全，2月28日市行與保安公司簽訂保安合同，為營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備了專(zhuān)職的保安員。
二是3月17日成立了郵儲(chǔ)銀行**城市分行安全生產(chǎn)及資金安全管理委員會(huì)，并與各部室經(jīng)理、支行長(zhǎng)簽訂了安全生產(chǎn)、治安綜合治理責(zé)任書(shū)，上繳了安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)抵押金，形成了安全操作管理、安全檢查、安全考核的制度體系。
三是為切實(shí)加強(qiáng)全市郵儲(chǔ)銀行安全保衛(wèi)工作，實(shí)現(xiàn)分行金融安全保衛(wèi)工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理；促進(jìn)金融安全防范工作的落實(shí)，市行為全市金融營(yíng)業(yè)場(chǎng)所統(tǒng)一印制了“金融安全保衛(wèi)相關(guān)文書(shū)”并制定《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行**城市分行金融安全規(guī)章制度》和各類(lèi)金融應(yīng)急預(yù)案5個(gè)。在建立健全相關(guān)制度的同時(shí)，按照省行規(guī)定的檢查頻次對(duì)我行所屬二級(jí)支行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行安防檢查和制度的落實(shí)，針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，向各單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行了反饋，采取督促整改措施。進(jìn)一步提升了安全保衛(wèi)制度的執(zhí)行力，堵塞安全工作中存在的隱患，確保了我行資金和人員安全。
四是根據(jù)治安綜合治理的要求，堅(jiān)持安全生產(chǎn)例會(huì)的召開(kāi)。并通報(bào)了一季度的安全生產(chǎn)情況及各單位在安全生產(chǎn)中存在的問(wèn)題，針對(duì)突出問(wèn)題行領(lǐng)導(dǎo)做出安排部署，確保安全生產(chǎn)例會(huì)是反映問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的會(huì)議。
五是5月5日，市銀監(jiān)局對(duì)我行進(jìn)行了治安、消防驗(yàn)收監(jiān)管談話，安保方面隨即出臺(tái)了“兩證驗(yàn)收”工作規(guī)劃，下發(fā)了《關(guān)于為全市郵儲(chǔ)銀行二級(jí)支行辦理安防和消防合格證的通知》，督促各支行盡快開(kāi)展工作，同時(shí)針對(duì)我行目前安防設(shè)施缺乏的現(xiàn)狀，積極和省行溝通，確保安防設(shè)施配備和維護(hù)到位，保證“兩證”工作的順利完成。
2、著力抓好后勤工作
一是后勤部門(mén)作為行機(jī)關(guān)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的保障部門(mén)，在建行初期，我們克服場(chǎng)地小、人員少、工作雜的困難，明確了功能定位和發(fā)展方向，提出了服務(wù)是我們的天職、是立行之本，管理是成事之基的工作思路。
二是強(qiáng)化成本管理，規(guī)范辦事程序。建立各種規(guī)章制度，明確職責(zé)，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)提供物質(zhì)保障。又要做到節(jié)支增收，出臺(tái)了《機(jī)動(dòng)車(chē)輛管理辦法》，規(guī)范了辦公設(shè)備、業(yè)務(wù)單冊(cè)、辦公用品用料的請(qǐng)領(lǐng)程序，進(jìn)一步壓縮各項(xiàng)費(fèi)用的支出，為節(jié)省后勤開(kāi)支費(fèi)用盡自己最大的努力。
三是組織司機(jī)學(xué)習(xí)交通安全法規(guī)及業(yè)務(wù)方面的知識(shí)，牢固樹(shù)立安全行車(chē)的思想，保證良好的完成各項(xiàng)任務(wù)。
二、當(dāng)前面臨的困難與主要問(wèn)題
在國(guó)內(nèi)國(guó)際金融形勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng)格局發(fā)生深刻變革的今天，作為剛剛成立一年多的郵儲(chǔ)銀行，距實(shí)現(xiàn)公司治理完善、品牌特色鮮明、抵御風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)入先進(jìn)零售銀行行列這一目標(biāo)，任務(wù)還十分艱巨。為此需要我們認(rèn)清形勢(shì)，正視差距，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，建立良好的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控體系，對(duì)我行長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展具有極為重要的意義。
2009年，發(fā)展既面臨著有利的條件，也面臨著不利的因素，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。
（一）信貸方面
1、主觀方面
一是由于信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦時(shí)間較短，信貸人員雖能夠認(rèn)真遵守規(guī)章制度的要求，但由于對(duì)業(yè)務(wù)、行業(yè)等不夠熟悉，分析技術(shù)掌握不到位，導(dǎo)致對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力不足，不能客觀、準(zhǔn)確地分析客戶的還款意愿和還款能力，造成資金風(fēng)險(xiǎn)。
二是從實(shí)際工作情況看，僅能忙于日常事務(wù)，缺乏對(duì)全行信貸管理工作長(zhǎng)期目標(biāo)研究與制定，存在工作不系統(tǒng)、重點(diǎn)不突出、管理目標(biāo)短期化問(wèn)題。
三是個(gè)人商務(wù)貸款發(fā)展緩慢。隨著近期貸款逾期率的上升，給信貸員帶來(lái)較大的壓力，一大部分精力被投入到逾期催收工作中，也沒(méi)能從長(zhǎng)期維護(hù)客戶的角度和個(gè)人商務(wù)貸款產(chǎn)品的累積效益角度發(fā)展個(gè)人商務(wù)貸款業(yè)務(wù)。
四是貸后管理工作一直是我行信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié)，“重貸輕管”問(wèn)題現(xiàn)象較為普遍。在關(guān)注類(lèi)貸款和已出現(xiàn)的不良貸款中，除本身出現(xiàn)問(wèn)題不能正常還款外，一部分是貸后管理和檢查工作不到位。
2、客觀方面
20**年，在金融危機(jī)及中小企業(yè)融資難的大環(huán)境下，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)控制放貸，人行存貸款利率的幾次下調(diào)，各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)相繼開(kāi)始正常放貸，與同業(yè)相比，我行小額信貸產(chǎn)品利率遠(yuǎn)高于同業(yè)，還款方式不造合個(gè)體工商的要求等等，阻礙了我行小額信貸的市場(chǎng)擴(kuò)容，其固有信貸群體也有流失跡象。
自小額貸款業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)，利率水平保持在較高位運(yùn)行，隨著20**年人總行存貸款利率連續(xù)五次調(diào)整，我行貸款利率未做相應(yīng)下調(diào)，僅由15.84下調(diào)為15.3%，下調(diào)0.54個(gè)百分點(diǎn)，利率水平仍保持較高位，有悖于適度寬松的貨幣政策。從業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，對(duì)于資金需求較強(qiáng)烈的客戶，對(duì)貸款利率上要與民間借貸相比，認(rèn)為我行貸款利率相對(duì)適中，但對(duì)于莫陵兩可的客戶，會(huì)放棄我行較高貸款利率，選擇其它融資渠道，從而會(huì)失去一批經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小，適合我行發(fā)展的大批客戶。
（二）業(yè)務(wù)工作方面
1、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)發(fā)展不平衡
澤州路支行作為全市余額最多的支行，上半年累計(jì)凈增余額僅萬(wàn)元，與黃華街支行相比萬(wàn)元。結(jié)構(gòu)不合理。營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款余額活期占比僅為%，與全市平均水平相比低%，與活比最高的支行中村支行相比低%。
2、公司業(yè)務(wù)進(jìn)展緩慢
截止六月底，存款余額僅萬(wàn)元，不達(dá)進(jìn)度計(jì)劃的%。
3、綠卡業(yè)務(wù)進(jìn)展不理想
5月發(fā)放綠卡2267張，累計(jì)發(fā)放13178張，完成市行發(fā)卡計(jì)劃的23.96％，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第10位，與4月相同。全行無(wú)一家達(dá)到進(jìn)度要求。卡均余額1723元,排全省第7位。
5月發(fā)放綠卡通卡103張，累計(jì)發(fā)放323張，發(fā)卡量絕對(duì)值在全省排第9位，比4月下降4位。僅完成市行計(jì)劃的2.15％，仍是全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)中發(fā)展最差的業(yè)務(wù)，其中陽(yáng)城、陵川、沁水至今未發(fā)放一張綠卡通卡。
（三）電子化建設(shè)工作方面
存在的問(wèn)題和不足
上半年，我們?yōu)槿械碾娮踊ㄔO(shè)做了大量的工作，取得了一定的成績(jī)。當(dāng)然在肯定成績(jī)的同時(shí)，仍存在許多問(wèn)題和不足，主要是：
1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理缺乏一套完整的規(guī)范化操作規(guī)程
這種情況造成一線柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)所適從，出現(xiàn)故障得不到有效的判斷，不但影響業(yè)務(wù)的正常辦理，而且延誤處理時(shí)間，進(jìn)行監(jiān)管時(shí)也缺乏依據(jù)，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)留下安全隱患。
2、部分縣支行主干網(wǎng)線路沒(méi)有備份，線路發(fā)生故障時(shí)造成網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)，應(yīng)急措施不到位，存在運(yùn)行隱患。
3、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行還存在問(wèn)題，需進(jìn)一步完善。
4、技術(shù)人員的缺乏。
三、下半年工作計(jì)劃
（一）扎實(shí)開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)
1、推進(jìn)個(gè)商發(fā)展、加快二手房貸款開(kāi)辦
對(duì)于個(gè)人商務(wù)貸款利用電梯廣告、商務(wù)樓層廣告、高級(jí)住宅區(qū)廣告等進(jìn)行有針對(duì)性宣傳；對(duì)個(gè)人二手房貸款業(yè)務(wù)，積極與二手房中介機(jī)構(gòu)、開(kāi)發(fā)商進(jìn)行溝通合作，并在本地網(wǎng)頁(yè)上個(gè)人二手房貸款的信息。
2、加強(qiáng)監(jiān)督
建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，按月召開(kāi)交流會(huì)，通過(guò)分析、決策、督導(dǎo)等方式，及時(shí)、逐筆逐項(xiàng)監(jiān)督檢查我行信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，對(duì)存在問(wèn)題的業(yè)務(wù)及時(shí)下達(dá)《信貸業(yè)務(wù)整改書(shū)》，督促問(wèn)題徹底解決問(wèn)題，按月通報(bào)監(jiān)督情況，嚴(yán)把貸款管理關(guān)口，對(duì)可能滋生信貸風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，要做到早發(fā)現(xiàn)、早處理，嚴(yán)防隱患。
3、抓好隊(duì)伍建設(shè)，提高信貸整體素質(zhì)
實(shí)行末位淘汰制，經(jīng)考試考核合格后方能上崗。針對(duì)貸款業(yè)務(wù)人員不足，有實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)的人員少這一情況，市分行將定期組織學(xué)習(xí)，促進(jìn)以傳、幫、帶方式，提高信貸員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。
（二）看清差距，明確目標(biāo)，扎實(shí)開(kāi)展公司業(yè)務(wù)
1、明確目標(biāo)，增強(qiáng)動(dòng)力
2009年我市行公司業(yè)務(wù)計(jì)劃目標(biāo)分為三個(gè)臺(tái)階，一臺(tái)階全年目標(biāo)達(dá)到6個(gè)億。截至5月底，我市對(duì)公存款余額只達(dá)到了1.7億元，未突破2個(gè)億，距離目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)。所以在下半年，我市要凈增4個(gè)億才能達(dá)到目標(biāo)，因此，下半年各單位要明確目標(biāo)，將目標(biāo)作為我們發(fā)展的動(dòng)力，堅(jiān)持不懈地發(fā)展，確保順利完成全市一臺(tái)階目標(biāo)。
2、完善組織機(jī)構(gòu)，加快專(zhuān)職營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍建設(shè)
盡快建立一支精通專(zhuān)業(yè)知識(shí)，具備營(yíng)銷(xiāo)能力的客戶經(jīng)理隊(duì)伍。公司業(yè)務(wù)部結(jié)合實(shí)際內(nèi)設(shè)行業(yè)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、數(shù)據(jù)分析、營(yíng)銷(xiāo)策劃等崗位，集中做好前端營(yíng)銷(xiāo)的后臺(tái)支撐工作，做到分工明確、各環(huán)節(jié)銜接流暢，真正發(fā)揮團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)的作用。
3、以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)
我行在下半年要高度重視項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)的推廣工作，要堅(jiān)持以項(xiàng)目營(yíng)銷(xiāo)為核心，科學(xué)組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，通過(guò)有效的組織管理，形成以項(xiàng)目推進(jìn)為抓手，以團(tuán)隊(duì)合作為基礎(chǔ)，以領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)為帶動(dòng)，以渠道建設(shè)為支撐的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)格局，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的有效開(kāi)發(fā)。因此，公司業(yè)務(wù)的發(fā)展除了領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)和個(gè)別能人關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)外，更需要我們按照科學(xué)管理、科學(xué)營(yíng)銷(xiāo)的要求，扎扎實(shí)實(shí)做好市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的突破。
4、提升服務(wù)水平，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)客戶維系
下半年，我行要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)財(cái)政性資金、社保、網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)資金歸集的營(yíng)銷(xiāo)，在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中要注重客戶資料的收集與管理，建立完善的客戶檔案，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，逐步推進(jìn)客戶管理的信息化建設(shè)。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)大客戶的維系工作，通過(guò)上門(mén)走訪、電話回訪、節(jié)日拜訪等多種形式，深化客情關(guān)系，提升服務(wù)水平，提高大客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。同時(shí)，大力解決零余額賬戶比例過(guò)高的問(wèn)題，加強(qiáng)與客戶的溝通和宣傳，促使客戶通過(guò)已開(kāi)立的賬戶進(jìn)行資金結(jié)算支付。
5、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
加強(qiáng)各級(jí)人員應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的自我保護(hù)意識(shí)和安全防范意識(shí)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，嚴(yán)格控制柜面操作風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格賬戶管理，嚴(yán)格業(yè)務(wù)準(zhǔn)入，尤其是在業(yè)務(wù)量大時(shí)，我們更應(yīng)保證在規(guī)范操作的前提下，為客戶提供方便、快捷、安全的服務(wù)，同時(shí)確保我行公司業(yè)務(wù)健康、合規(guī)的發(fā)展。
6、加快各項(xiàng)業(yè)務(wù)上線工作，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展
公司業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展與渠道建設(shè)密切相關(guān)，我行在下半年要加強(qiáng)資金歸集、紅星西街對(duì)公業(yè)務(wù)上線運(yùn)行工作，提高對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率，為網(wǎng)絡(luò)型客戶的開(kāi)發(fā)提供強(qiáng)有力的支撐，推進(jìn)公司業(yè)務(wù)全面發(fā)展。
（三）積極拓展審計(jì)工作
1、完成網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)既定目標(biāo)
組織郵銀雙方的聯(lián)合驗(yàn)收活動(dòng)，對(duì)我市計(jì)劃內(nèi)的郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行聯(lián)合檢查驗(yàn)收，督促問(wèn)題的整改落實(shí)，確保省行、省公司驗(yàn)收通過(guò)，完成09年我行網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)工作目標(biāo)。
2、繼續(xù)開(kāi)展“合規(guī)管理年”和“制度執(zhí)行年”活動(dòng)
合規(guī)管理年后三項(xiàng)重要內(nèi)容仍要繼續(xù)開(kāi)展，包括信貸業(yè)務(wù)的按季合規(guī)評(píng)價(jià)、機(jī)構(gòu)合規(guī)評(píng)價(jià)的復(fù)評(píng)和反洗錢(qián)工作評(píng)價(jià)。“制度執(zhí)行年”活動(dòng)仍要結(jié)合案件專(zhuān)項(xiàng)治理開(kāi)展，加強(qiáng)日常規(guī)章制度的落實(shí)，提高制度執(zhí)行力，是案件防控的基礎(chǔ)。
3、繼續(xù)做實(shí)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款業(yè)務(wù)合規(guī)評(píng)價(jià)工作的深入，我行將在認(rèn)真落實(shí)相關(guān)規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，切實(shí)加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，降低逾期率和防止騙貸行為發(fā)生。同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
4、拓寬審計(jì)稽查工作范圍
審計(jì)稽查工作由單一的業(yè)務(wù)稽查向全面審計(jì)轉(zhuǎn)變，通過(guò)不斷的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使全市審計(jì)稽查人員逐步掌握審計(jì)工作的方式和方法，以適應(yīng)新形式需要。結(jié)合本行工作實(shí)際，積極嘗試開(kāi)展經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)。逐漸將審計(jì)工作面覆蓋到全行的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)上。下半年，我們計(jì)劃安排2個(gè)一級(jí)支行長(zhǎng)任中經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和1個(gè)專(zhuān)項(xiàng)資金審計(jì)，初步頂為代收類(lèi)資金專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)。
5、加強(qiáng)日常審計(jì)稽查履職督查，規(guī)范各級(jí)稽查管理
首先，結(jié)合目前郵儲(chǔ)改革現(xiàn)狀，提高日常審計(jì)稽查頻次；強(qiáng)化未設(shè)縣支行的審計(jì)稽查履職；提高審計(jì)稽查報(bào)告的調(diào)審力度；加大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問(wèn)題的整改核銷(xiāo)。同時(shí)加強(qiáng)郵銀的協(xié)作和溝通，定期召開(kāi)郵儲(chǔ)資金安全例會(huì)，（目前定期聯(lián)席例會(huì)制度已經(jīng)出臺(tái)）落實(shí)郵儲(chǔ)資金安全郵銀雙方齊抓共管。
其次，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（四）進(jìn)一步以誠(chéng)為本，以服務(wù)為重，加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)質(zhì)量管理
1、從基層、基礎(chǔ)抓起，把規(guī)范化服務(wù)落在實(shí)處
在《營(yíng)業(yè)人員日常服務(wù)行為標(biāo)準(zhǔn)》和《營(yíng)業(yè)人員柜面服務(wù)流程》兩個(gè)制度的基礎(chǔ)上，落實(shí)好服務(wù)工作規(guī)章制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，將衛(wèi)生、服務(wù)用語(yǔ)、業(yè)務(wù)辦理時(shí)限等納入考核，解決好服務(wù)工作中的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題。
2、牢固樹(shù)立“以客戶為中心”的服務(wù)理念
對(duì)外服務(wù)要做到佩戴工號(hào)牌統(tǒng)一、著裝統(tǒng)一、服務(wù)用語(yǔ)統(tǒng)一，接待用戶禮貌熱情，宣傳解釋業(yè)務(wù)細(xì)致耐心。加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通，使全行上下認(rèn)識(shí)到為客戶提供安全、便捷、高效的服務(wù)不只是前臺(tái)柜員的事，做好后臺(tái)為前臺(tái)服務(wù)支撐，也是確保為客戶提供高效服務(wù)的基礎(chǔ)。每個(gè)員工的語(yǔ)言和行為都代表著銀行的形象，把“以客戶為中心”作為貫穿全行工作的主線。
3、加快郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
完善服務(wù)窗口的硬件設(shè)施，抓好網(wǎng)點(diǎn)定置定位工作和基礎(chǔ)資料管理，對(duì)管理資料、臺(tái)帳進(jìn)行規(guī)范統(tǒng)一，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)人員的業(yè)務(wù)技術(shù)培訓(xùn)，提高郵儲(chǔ)營(yíng)業(yè)窗口整體服務(wù)技能和服務(wù)水平。
4、努力打造具有行業(yè)特色的服務(wù)風(fēng)格
借鑒商業(yè)銀行的先進(jìn)服務(wù)理念和標(biāo)準(zhǔn)，從細(xì)微處抓起，打造“營(yíng)業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、辦理業(yè)務(wù)精、文明用語(yǔ)佳、微笑服務(wù)甜、服務(wù)環(huán)境優(yōu)、精神面貌新”的良好形象，使員工產(chǎn)生一致的認(rèn)同感和價(jià)值觀，給社會(huì)公眾和客戶留下深刻印象，通過(guò)良好人文環(huán)境和社會(huì)環(huán)境促進(jìn)經(jīng)濟(jì)效益的不斷提高。
（五）進(jìn)一步完善制度，落實(shí)措施，加強(qiáng)企業(yè)安全生產(chǎn)管理
安全管理方面
1、強(qiáng)化安全意識(shí)教育
繼續(xù)堅(jiān)持“安全第一、預(yù)防為主”的思想，開(kāi)展好經(jīng)常性的安全警示教育、安全演練等，包括防盜防搶、用電消防、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、客戶信息等，加強(qiáng)日常教育和檢查，提高職工的安全意識(shí)和自我保護(hù)能力。同時(shí)，還要隨時(shí)了解從業(yè)人員思想動(dòng)態(tài)，對(duì)于不稱(chēng)職的要堅(jiān)決予以調(diào)離。
2、加大安防設(shè)施建設(shè)投入
全面提升我行安全生產(chǎn)的人防、技防、物防能力。
3、強(qiáng)化安全制度落實(shí)
不斷完善各類(lèi)規(guī)章制度，做到在實(shí)施中完善制度，在完善制度中促進(jìn)各項(xiàng)工作，確保企業(yè)整體平安。
4、加大安全監(jiān)督檢查力度
認(rèn)真查處違規(guī)違章行為，對(duì)存在的問(wèn)題要落實(shí)人員，明確責(zé)任，限期整改，把安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
風(fēng)險(xiǎn)管理方面
1、進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)文化
繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)教育，強(qiáng)化法律法規(guī)學(xué)習(xí)，注重銀行內(nèi)部宣傳和氣氛的營(yíng)造，讓人人知規(guī)、人人守規(guī)，做一名合規(guī)的銀行員工，合規(guī)是減少風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，促進(jìn)穩(wěn)健發(fā)展，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。
2、加強(qiáng)內(nèi)部控制
認(rèn)真貫徹執(zhí)行各種規(guī)章制度和內(nèi)部方法程序，注重內(nèi)控機(jī)制對(duì)業(yè)務(wù)操作流程、風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和權(quán)限的明確規(guī)定，將風(fēng)險(xiǎn)控制職能貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)管理部門(mén)，細(xì)化到每一個(gè)崗位。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正，完善內(nèi)控制度，轉(zhuǎn)變單一的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范，加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、柜面、會(huì)計(jì)等全銀行業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)控，加大監(jiān)督檢查力度，高度重視小額貸款的風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)貸前、貸中、貸后的監(jiān)督管理，組織不定期抽查，確保同時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
3、嚴(yán)控“信用風(fēng)險(xiǎn)”和“操作風(fēng)險(xiǎn)”
目前郵儲(chǔ)銀行機(jī)構(gòu)面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)就是信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)兩風(fēng)險(xiǎn)的管理關(guān)系到郵儲(chǔ)持續(xù)、健康發(fā)展的關(guān)鍵，隨著小額貸款、信用卡等資產(chǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)辦，必須認(rèn)真落實(shí)相關(guān)的規(guī)章制度，禁止關(guān)系貸款和人情貸款，防止違約行為發(fā)生，同時(shí)，加強(qiáng)郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)備用金控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)格履行防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”的內(nèi)容，提高操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力。
（六）進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升隊(duì)伍素質(zhì)
1、明確培訓(xùn)目標(biāo)，豐富培訓(xùn)形式
制定全年培訓(xùn)計(jì)劃，緊緊圍繞提高素質(zhì)這個(gè)根本，利用光盤(pán)、互動(dòng)、理論、考試、參觀學(xué)習(xí)等多種方法，分層次、有計(jì)劃地在廣大員工中廣泛深入地開(kāi)展業(yè)務(wù)知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)理念、服務(wù)禮儀、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控等方面的培訓(xùn)，
2、保證培訓(xùn)效果，提升隊(duì)伍素質(zhì)
將學(xué)習(xí)效果作為綜合考核的重要一項(xiàng)，完善員工學(xué)習(xí)教育檔案，鼓勵(lì)員工變被動(dòng)為主動(dòng)學(xué)習(xí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、書(shū)本、培訓(xùn)、考試等各種學(xué)習(xí)途徑，熟練掌握各種知識(shí)技能，盡快適應(yīng)銀行改革發(fā)展的需要，全面提高隊(duì)伍綜合素質(zhì)。
3、豐富集體活動(dòng)，促進(jìn)和諧發(fā)展
一是加強(qiáng)思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立“弘揚(yáng)正氣、打擊邪氣”的良好行風(fēng)，引導(dǎo)職工樹(shù)立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，立足本職，愛(ài)崗敬業(yè)，講道德，守紀(jì)律，盡責(zé)任。二是以技術(shù)練功比武、勞動(dòng)競(jìng)賽、體育比賽等活動(dòng)為載體，開(kāi)展豐富多彩的職工文體活動(dòng)，加強(qiáng)特色企業(yè)文化的建設(shè)。三是適時(shí)舉辦各種集體娛樂(lè)活動(dòng)，提高員工歸屬感和團(tuán)隊(duì)精神，促進(jìn)工作積極性，推動(dòng)銀行業(yè)務(wù)科學(xué)、和諧發(fā)展。
（七）進(jìn)一步關(guān)心職工生產(chǎn)生活，以人為本，構(gòu)建和諧企業(yè)
一、__年上半年各項(xiàng)稽查工作落實(shí)情況
__年，以自治區(qū)地方稅務(wù)局工作要點(diǎn)為指導(dǎo)，以市地稅局組織收入為重點(diǎn)，統(tǒng)籌兼顧合理安排稽查工作量。上半年實(shí)現(xiàn)派案檢查共計(jì)140戶，其中：日常檢查130戶，專(zhuān)項(xiàng)檢查10戶；結(jié)案戶數(shù)82戶，有問(wèn)題戶數(shù)57戶，結(jié)案率143.86%，選案準(zhǔn)確率40.72%，立案率100%；查補(bǔ)總額10,637.95萬(wàn)元，其中：自查查補(bǔ)690.47萬(wàn)元，入庫(kù)總額2,244.91萬(wàn)元，其中：自查入庫(kù)559.92萬(wàn)元，查補(bǔ)入庫(kù)率為21.11%。
（一）認(rèn)真落實(shí)指令性檢查項(xiàng)目。認(rèn)真學(xué)習(xí)和深刻領(lǐng)會(huì)《自治區(qū)地方稅務(wù)局關(guān)于開(kāi)展2013年稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知》（新地稅函〔__〕86號(hào)）和《自治區(qū)地方稅務(wù)局稽查局關(guān)于做好2013年證券基金行業(yè)稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》（新地稅稽便函〔2013〕15號(hào)）文件精神，根據(jù)區(qū)局統(tǒng)一安排部署，結(jié)合烏魯木齊市重點(diǎn)稅源分布特點(diǎn)及行業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，確定我市稅收專(zhuān)項(xiàng)檢點(diǎn)項(xiàng)目為指令性檢查項(xiàng)目和指導(dǎo)性檢查項(xiàng)目。
證劵、基金公司。我局于4月12日派案進(jìn)行全面檢查，4月24日接自治區(qū)地方稅務(wù)局稽查局下發(fā)《自治區(qū)地稅局稽查局關(guān)于2013年稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查和重點(diǎn)稅源企業(yè)檢查工作有關(guān)問(wèn)題的補(bǔ)充通知》（新地稅稽便函[2013]21號(hào)）文件要求，暫緩對(duì)30戶證劵、基金公司的檢查，收回稅務(wù)檢查通知書(shū)，由區(qū)局稽查局統(tǒng)一安排證劵公司的自查，自查資料統(tǒng)計(jì)表由市稽查局負(fù)責(zé)收集整理，并將收集資料上報(bào)區(qū)局稽查局，自查有問(wèn)題17戶，查補(bǔ)稅款96.16萬(wàn)元，入庫(kù)91.10萬(wàn)元；3戶基金公司的自查由市稽查局按要求安排落實(shí)，自查已結(jié)束，均為無(wú)問(wèn)題戶。上述自查均已結(jié)束，待區(qū)局稽查局安排重點(diǎn)檢查。
根據(jù)國(guó)家稅務(wù)總局、自治區(qū)地方稅務(wù)局關(guān)于開(kāi)展2013年稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查工作的通知精神，結(jié)合稽查工作實(shí)際，在做好指令性檢查項(xiàng)目的同時(shí)，安排對(duì)全市房地產(chǎn)、建筑安裝業(yè)、資本交易項(xiàng)目、中介、服務(wù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)及區(qū)局要求開(kāi)展的其他項(xiàng)目等指導(dǎo)性檢查項(xiàng)目。房地產(chǎn)、建筑安裝檢查9戶，查結(jié)3戶，有問(wèn)題1戶，查補(bǔ)稅款0.12萬(wàn)元，入庫(kù)0.12萬(wàn)元；中介、服務(wù)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)檢查1戶，查結(jié)1戶，有問(wèn)題1戶，查補(bǔ)稅款0.51萬(wàn)元，入庫(kù)0.51萬(wàn)元。
（二）開(kāi)展重點(diǎn)稅源企業(yè)稅收自查。根據(jù)自治區(qū)地方稅務(wù)局下發(fā)的《關(guān)于在全區(qū)開(kāi)展2013年重點(diǎn)稅源企業(yè)稅收檢查工作的通知》（新地稅函[2013]97號(hào)）的文件精神，為有序開(kāi)展重點(diǎn)稅源企業(yè)自查工作，烏魯木齊市地方稅務(wù)局稽查局積極準(zhǔn)備，認(rèn)真落實(shí)，邀請(qǐng)43家重點(diǎn)稅源企業(yè)于4月26日在烏市地稅稽查局開(kāi)展自查查前輔導(dǎo)動(dòng)員大會(huì)，布置安排企業(yè)自查的相關(guān)內(nèi)容及相關(guān)事宜。為重點(diǎn)稅源企業(yè)自查工作順利進(jìn)行提供了良好服務(wù)保障。截止6月5日43戶企業(yè)已按要求將自查資料全部報(bào)送我局，其中自查有問(wèn)題22戶，自查查補(bǔ)稅款563.14萬(wàn)元，自查查補(bǔ)入庫(kù)304.03萬(wàn)元。自查補(bǔ)稅較大企業(yè)是中國(guó)石油開(kāi)然氣運(yùn)輸公司171.68萬(wàn)元，暫未入庫(kù)。特別說(shuō)明：中建新疆建工（集團(tuán)）有限公司第四建筑分公司所屬19個(gè)分公司進(jìn)行自查，其中：有問(wèn)題6戶，補(bǔ)稅額均為無(wú)力繳納的掛帳欠稅計(jì)698.83萬(wàn)元。（注：上述所有數(shù)據(jù)均不含四建所屬分公司數(shù)據(jù)）
（三）繼續(xù)開(kāi)展重點(diǎn)企業(yè)發(fā)票檢查。根據(jù)國(guó)稅發(fā)《關(guān)于開(kāi)展藥品、醫(yī)療器械生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)單位和醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)票使用情況專(zhuān)項(xiàng)整治工作的通知》要求今年繼續(xù)對(duì)藥品、醫(yī)療器械行業(yè)開(kāi)展發(fā)票使用情況的進(jìn)行檢查，截止6月底已檢查完34戶，發(fā)票有問(wèn)題9戶，查處未按規(guī)定取得發(fā)票153份，涉及金額422.73萬(wàn)元，查補(bǔ)稅款18.6萬(wàn)元。
（四）深入開(kāi)展區(qū)域稅收專(zhuān)項(xiàng)整治。根據(jù)自治區(qū)地方稅務(wù)局下發(fā)的《自治區(qū)地方稅務(wù)局關(guān)于認(rèn)真做好2013年打擊發(fā)票違法犯罪活動(dòng)工作的通知》（新地稅發(fā)[2013]62號(hào)）的文件要求，我局協(xié)同公安部門(mén)繼續(xù)開(kāi)展打擊發(fā)票違法犯罪專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。
一是根據(jù)區(qū)局工作要求，努力開(kāi)展假發(fā)票“賣(mài)方市場(chǎng)”整治工作，我局積極與烏魯木齊市公安局協(xié)助配合，在集中對(duì)非法出售發(fā)票方的整治查處中，會(huì)同公安共受理假發(fā)票案件1起，破案1起，收繳新疆維吾爾自治區(qū)地稅局新版通用定額假發(fā)票1700本，涉案金額達(dá)1,067.3萬(wàn)元。
二是在日常案件檢查中，結(jié)合各種檢查形式，注重“買(mǎi)方市場(chǎng)”發(fā)票使用的檢查，對(duì)企業(yè)取得發(fā)票認(rèn)真比對(duì)核實(shí)，共查出25戶企業(yè)使用假發(fā)票406份，涉稅金額4,431.4萬(wàn)元，查補(bǔ)稅款231.23萬(wàn)元。
（五）自行安排行業(yè)稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查。在落實(shí)完成稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查任務(wù)的同時(shí)，根據(jù)烏市地方稅務(wù)局2013年對(duì)我局稽查工作的要求，安排我局重點(diǎn)選擇勞務(wù)派遣公司等行業(yè)自行開(kāi)展稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查，共派案檢查504戶，其中檢查有問(wèn)109戶，結(jié)論戶270戶，注銷(xiāo)13戶，找不到73戶，正在檢查中及撤案39戶。查補(bǔ)稅款問(wèn)題正等待政策明確中。
二、規(guī)范稽查管理，提升稽查整體水平
（一）多方收集信息，提高選案質(zhì)量。以稅收征管軟件信息和稅務(wù)稽查管理及查賬系統(tǒng)，稅源分布結(jié)構(gòu)，日常、專(zhuān)項(xiàng)、專(zhuān)案、檢舉等方面?zhèn)鬟f的信息，建立重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)稅源分類(lèi)稽查案源庫(kù)。實(shí)施人機(jī)結(jié)合、管查聯(lián)動(dòng)線索確定被查對(duì)象。今年在選案上著重加大了與各區(qū)縣局的溝通互動(dòng)，區(qū)縣局按月上報(bào)各自轄區(qū)內(nèi)初步存在有疑點(diǎn)的線索戶，我局再進(jìn)行分析篩選。為選案準(zhǔn)確率提供了基本保證。
（二）規(guī)范證據(jù)文書(shū)，提高案件查辦質(zhì)量。嚴(yán)格案件查 辦時(shí)限，規(guī)范案件執(zhí)法文書(shū)使用，執(zhí)法依據(jù)援引法律依據(jù)準(zhǔn)確。推行《稽查證據(jù)目錄（試行）》，增強(qiáng)證據(jù)意識(shí)；實(shí)行稽查成果通報(bào)，按月通報(bào)稽查完成情況，按照《稽查崗位責(zé)任制考核辦法》嚴(yán)格考核。
（三）嚴(yán)格程序規(guī)定，提高案件審理質(zhì)量。嚴(yán)格程序要求，統(tǒng)一案件審理標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)三級(jí)審理制度。增強(qiáng)案件審理的公正性、嚴(yán)肅性，使每一起案件程序合法、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確，保證案件審理質(zhì)量。上半年共召開(kāi)局審委會(huì)2次、所審委會(huì)8次，審理稽查案件54件，上市局審委會(huì)案件2件，查補(bǔ)稅款共計(jì)1,900.00萬(wàn)元。
（四）采取有效措施，確保案件執(zhí)行質(zhì)量。嚴(yán)格按照法定期限及時(shí)限繳入庫(kù)，針對(duì)難以執(zhí)行的案件，多種渠道采取措施，主動(dòng)與銀行等單位聯(lián)系，凍結(jié)銀行存款、強(qiáng)行扣繳稅款等清繳稅款入庫(kù)；加大對(duì)新稅收行政強(qiáng)制法的學(xué)習(xí)，及時(shí)準(zhǔn)確運(yùn)用好法律賦予的各項(xiàng)執(zhí)行手段，不斷規(guī)范我局的執(zhí)行工作。上半年采取稅收強(qiáng)制措施2件，采取稅收保全措施11件。
三、日常管理落實(shí)情況
（一）重視檢舉案件受理查處。嚴(yán)格落實(shí)《稅收違法行為檢舉管理辦法》的規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)檢舉案件受理、查處、檢舉獎(jiǎng)勵(lì)等各個(gè)環(huán)節(jié)的管理，堅(jiān)持“舉必接、查必果、獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)、取信于民”的原則，做到“四個(gè)及時(shí)”，即：群眾檢舉案受理及時(shí)；檢舉案件、上級(jí)交辦、轉(zhuǎn)辦案件查處及時(shí)；檢舉獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)及時(shí)。上半年電話受理檢舉咨詢25件，受理檢舉案件17件（其中：區(qū)稽查局交辦4件），派案檢查17戶,已查結(jié)4戶，其中:有問(wèn)題戶4戶，查補(bǔ)稅款42.7萬(wàn)元，罰款7.5萬(wàn)元。入庫(kù)稅款8.3萬(wàn)元，罰款7.5萬(wàn)元，滯納金3.1萬(wàn)元。檢舉獎(jiǎng)勵(lì)及時(shí)兌現(xiàn)1戶，共計(jì)獎(jiǎng)金1.78萬(wàn)元，執(zhí)行違法違紀(jì)行為零投訴。
（二）加強(qiáng)管查聯(lián)動(dòng)配合。認(rèn)真落實(shí)管查聯(lián)動(dòng)線索報(bào)告制度，提供有價(jià)值的檢查線索。加強(qiáng)稽查建議反饋，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)分析總結(jié)，找出征管中存在的管理漏洞，及時(shí)向征管部門(mén)反饋，提出建議。上半年管查聯(lián)動(dòng)線索戶派案檢查151戶，已查結(jié)35戶，有問(wèn)題23戶，查補(bǔ)稅款92.69萬(wàn)元，罰款6.47萬(wàn)元。
（三）重視案件協(xié)查工作。高度重視此項(xiàng)工作，安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)，建立協(xié)查臺(tái)賬轉(zhuǎn)交簽字落實(shí)到人制度，并整理了一套較完善的協(xié)查文書(shū)，將協(xié)查工作規(guī)范化。對(duì)上級(jí)轉(zhuǎn)辦、同行單位要求協(xié)查的案件，以高度的責(zé)任心保證協(xié)查案件查辦質(zhì)量，爭(zhēng)取在最短時(shí)間進(jìn)行反饋，有力地配合了各地稅務(wù)機(jī)關(guān)查辦案件。上半年共受理協(xié)查案件8件，均已按期恢復(fù)。涉及協(xié)查發(fā)票43份，有問(wèn)題發(fā)票20份，涉及金額248.24萬(wàn)元，查補(bǔ)稅款6.23萬(wàn)元。
（四）加大對(duì)涉稅案件的宣傳曝光力度。深入開(kāi)展稅收專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。我局以圍繞“稅收服務(wù)經(jīng)濟(jì)、服務(wù)民生、服務(wù)納稅人、服務(wù)基層”的思路，落實(shí)稅收宣傳月的計(jì)劃。4月份稅收宣傳月期間，一是我局在辦公樓的電子顯示屏上顯示稅收宣傳月宣傳標(biāo)語(yǔ)口號(hào)，出版一期反映稅法宣傳內(nèi)容的板報(bào)，選送的《俯瞰南湖》攝影作品，在舉辦的第22個(gè)稅收宣傳月書(shū)法、書(shū)畫(huà)、攝影展中展覽。二是將自治區(qū)地稅局編輯的稅法宣傳冊(cè)通過(guò)掃描儀把《稅收基礎(chǔ)知識(shí)》、《小型微利企業(yè)稅收優(yōu)惠政策解讀》、《個(gè)人所得稅基礎(chǔ)知識(shí)》制成圖片在天山網(wǎng)，受到納稅人的歡迎，起到了一定的宣傳效果。三是將編輯的《個(gè)人納稅指南》送到納稅人手中，及時(shí)向財(cái)務(wù)核算人員進(jìn)行稅法宣傳，有針對(duì)性的進(jìn)行輔導(dǎo)，受到納稅人好評(píng)。上半年我局通過(guò)媒體公告涉稅違法案件5件。
四、隊(duì)伍管理建設(shè)落實(shí)情況
（一）加強(qiáng)素質(zhì)培訓(xùn)，提高整體水平。年初，我局舉辦以征管法、營(yíng)業(yè)稅、個(gè)人所得稅、企業(yè)所得稅、地方各稅，以及由人教科、法規(guī)科、辦公室針對(duì)相關(guān)規(guī)定、文件為內(nèi)容的培訓(xùn)。本次培訓(xùn)不僅是參加市局競(jìng)聘上崗的干部素質(zhì)提高的“加油站”，能力提升的“加速器”，而且使得稽查局全體干部的專(zhuān)業(yè)理論水平進(jìn)一步得到豐富。在注重理論學(xué)習(xí)的同時(shí)市稽查局同樣注重查賬技能等實(shí)用型培訓(xùn)，重視電子稽查和執(zhí)法辦案策略培訓(xùn)，建立專(zhuān)業(yè)化稅務(wù)稽查人才隊(duì)伍。積極鼓勵(lì)干部職工參加注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)稅務(wù)師、司法資格等考試，對(duì)取得“資格證書(shū)”人員實(shí)行獎(jiǎng)勵(lì)，全面提升稽查干部整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。充分發(fā)揮網(wǎng)上稅校的遠(yuǎn)程教育功能，搞好經(jīng)常性的全員學(xué)習(xí)，營(yíng)造濃厚的學(xué)習(xí)氛圍。在今年的《小企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的考試中，市稽查局取得了綜合成績(jī)第一的好成績(jī)，這與平時(shí)的全員培訓(xùn)和稽查人員利用業(yè)余時(shí)間的勤奮學(xué)習(xí)是分不開(kāi)的。
（二）抓干部廉政教育，打牢隊(duì)伍思想防線。強(qiáng)化廉政教育的先導(dǎo)作用，發(fā)揮廉政的監(jiān)督、制約、督導(dǎo)作用。我局在建立完部廉政制度的同時(shí)，一是從承擔(dān)責(zé)任入手，做到“兩個(gè)確保”， 即：確保一個(gè)干部不掉隊(duì)、確保稽查局不拖市局后腿；二是對(duì)內(nèi)從稽查服務(wù)、執(zhí)法程序、廉政紀(jì)律方面嚴(yán)格監(jiān)督；三是健全外部監(jiān)督機(jī)制，背靠背監(jiān)向納稅人發(fā)放廉政監(jiān)督卡加強(qiáng)對(duì)稽查人員監(jiān)督力度。1-6月對(duì)外發(fā)送廉政監(jiān)督卡36余份，回執(zhí)20份，無(wú)一份有執(zhí)法不當(dāng)行為。
五、存在的問(wèn)題及困難
總結(jié)上半年稽查工作，存在的不足及困難主要表現(xiàn)在：
（一）在對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)自查中發(fā)現(xiàn)：一是企業(yè)較多關(guān)注日常發(fā)生的應(yīng)稅行為，而忽視了非日常發(fā)生的應(yīng)稅行為，如資金占用費(fèi)、收取的逾期付款利息及罰息收入；二是企業(yè)對(duì)發(fā)放福利、贈(zèng)送禮品等未足額代扣代繳人個(gè)所得稅；三是多數(shù)企業(yè)對(duì)其他各稅重視程度不夠，不是漏報(bào)就是少報(bào)；或是計(jì)算錯(cuò)誤，造成少繳稅款。
（二）在對(duì)勞務(wù)公司專(zhuān)項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)：一是對(duì)勞務(wù)公司缺乏規(guī)范管理，混業(yè)經(jīng)營(yíng)問(wèn)題嚴(yán)重，很少有純粹的勞務(wù)派遣組織，大多是以勞務(wù)承包或勞務(wù)中介為主，兼營(yíng)勞務(wù)派遣；二是勞務(wù)派遣在稅收管理中也出現(xiàn)征收依據(jù)界定難的問(wèn)題，部分企業(yè)從形式上籌劃勞務(wù)派遣成就條件，利用營(yíng)業(yè)稅余額征稅的優(yōu)惠政策，進(jìn)行所謂的合理避稅。
（三）在自查中大多數(shù)企業(yè)反映發(fā)票查詢比較困難，在查詢發(fā)票過(guò)程中經(jīng)常存在查無(wú)信息、開(kāi)票金額收款人不符、開(kāi)票日期有所差異等問(wèn)題，經(jīng)過(guò)企業(yè)多方核實(shí)該發(fā)票為真等情況。
（四）新形勢(shì)下稽查工作難度不斷加大，需要稽查隊(duì)伍整體綜合素質(zhì)不斷提高。加強(qiáng)全方位業(yè)務(wù)培訓(xùn)，改進(jìn)稽查方式，完善稽查手段，提高稽查技能，是目前稽查工作重點(diǎn)。
六、2013年下半年稽查工作思路
依據(jù)稽查工作要點(diǎn)，繼續(xù)加強(qiáng)落實(shí)稽查工作計(jì)劃，確保稽查各項(xiàng)任務(wù)的圓滿完成。
（一）按照區(qū)局稽查局對(duì)全年稽查工作的部署，做好證劵基金公司指令性專(zhuān)項(xiàng)檢查。
（二）按照區(qū)稽查局要求開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)稅源企業(yè)、重點(diǎn)行業(yè)發(fā)票的檢查和抽查工作，做好重點(diǎn)檢查前各相關(guān)行業(yè)政策業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，確保檢查任務(wù)完成。
（三）不斷完善管查聯(lián)動(dòng)管理辦法，加強(qiáng)信息互通反饋。使管查聯(lián)動(dòng)真正發(fā)揮其互動(dòng)作用，通過(guò)管查聯(lián)動(dòng)來(lái)規(guī)范某個(gè)行業(yè)的稅收秩序。
（四）配合區(qū)局稽查局完善稅務(wù)稽查管理及查賬系統(tǒng)功能，做好稽查查賬軟件在我局的全面使用。
（五）做好案件復(fù)查工作。對(duì)檢查已結(jié)案的案件，要加強(qiáng)在執(zhí)法程序，證據(jù)合理、合法、有效性的審查。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，同時(shí)納入目標(biāo)考核。
（六）加強(qiáng)涉稅違法案件分析，定期召開(kāi)稽查案例分析會(huì)，解剖涉稅案件違法行為的手段、規(guī)律和特點(diǎn)，總結(jié)歸納行業(yè)檢查方法和技巧，不斷提高稽查工作水平。
時(shí)間過(guò)得真的很快，忙忙碌碌中，大半年過(guò)去了圓滿地完成了一項(xiàng)又一項(xiàng)的工作，對(duì)于下半年你有什么工作計(jì)劃呢?下面是小編為大家整理的關(guān)于2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板，希望對(duì)你有所幫助，如果喜歡可以分享給身邊的朋友喔!
2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板11、銷(xiāo)售顧問(wèn)培訓(xùn)：在銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)上多花些時(shí)間，現(xiàn)在銷(xiāo)售員業(yè)務(wù)知識(shí)和談話技巧明顯不夠優(yōu)秀，直接的限制到銷(xiāo)售部業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)，201-年的銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)是重點(diǎn)，除按計(jì)劃每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)以外，按需要多適當(dāng)增加培訓(xùn)次數(shù)，特別針對(duì)不同職業(yè)客戶對(duì)車(chē)型的選擇上得多下功夫研究，這在培訓(xùn)中應(yīng)作重點(diǎn)。
2、銷(xiāo)售核心流程：完整運(yùn)用核心流程，給了我們一個(gè)很好管理員工的方式——按流程辦理，不用自己去琢磨，很多時(shí)候我們并沒(méi)有去在意這個(gè)流程，認(rèn)為那只是一種工作方法，其實(shí)深入的研究后才知道意義很重，這正式嚴(yán)謹(jǐn)管理制度帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)。
每個(gè)銷(xiāo)售顧問(wèn)都應(yīng)按這個(gè)制度流程去做，誰(shuí)沒(méi)有做好就是違反了制度，就應(yīng)該有相應(yīng)的處罰，而作為一個(gè)管理者從這些流程中就可以去考核下面的銷(xiāo)售顧問(wèn)。有了考核，銷(xiāo)售顧問(wèn)就會(huì)努力的把事情做好，相反如沒(méi)有考核，銷(xiāo)售顧問(wèn)就容易缺少壓力導(dǎo)致動(dòng)力減少?gòu)亩苯佑绊戜N(xiāo)售工作。細(xì)節(jié)決定成敗，這是劉經(jīng)理常教導(dǎo)大家的話。在20--年的工作中我們將深入貫徹銷(xiāo)售核心流程，把每一個(gè)流程細(xì)節(jié)做好，相信這是完成全年任務(wù)的又一保障。
3、提高銷(xiāo)售市場(chǎng)占有率：
(1)、現(xiàn)在萬(wàn)州的幾家汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商最有影響的“百事達(dá)”“商社”對(duì)車(chē)的銷(xiāo)售夠成一定的威脅，在去年就有一些客戶到這兩家公司購(gòu)了車(chē)。總結(jié)原因主要問(wèn)題是價(jià)格因素。價(jià)格問(wèn)題是我們同客戶產(chǎn)生矛盾的一個(gè)共同點(diǎn)，其他公司在銷(xiāo)售車(chē)是沒(méi)有優(yōu)勢(shì)的，他們有的優(yōu)勢(shì)是價(jià)格。再看我們?cè)阡N(xiāo)售車(chē)時(shí)，除個(gè)別價(jià)格外，幾乎都占優(yōu)勢(shì)。怎樣來(lái)提高我們的占有率，就是要把我們劣勢(shì)轉(zhuǎn)化成優(yōu)勢(shì)，其實(shí)很多客戶也是想在4S店購(gòu)車(chē)所以才會(huì)拿其他經(jīng)銷(xiāo)商的價(jià)格來(lái)威脅，客戶如果來(lái)威脅，就證明他心中有擔(dān)心，總結(jié)來(lái)說(shuō)他們的擔(dān)心無(wú)外乎就是與整車(chē)的質(zhì)量保障、有完善的售后服務(wù)、售后的索賠、售后維修的更多優(yōu)惠、銷(xiāo)售顧問(wèn)的專(zhuān)業(yè)性(更好的使用了解車(chē)輛)、公司的誠(chéng)信度、公司的人員的良好印象等密切相關(guān)，這些客戶擔(dān)心的因素，也是其他經(jīng)銷(xiāo)商沒(méi)有的，同時(shí)也將成為我們的優(yōu)勢(shì)。
(2)、通過(guò)對(duì)銷(xiāo)售顧問(wèn)的培訓(xùn)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)品牌的學(xué)習(xí)提高市場(chǎng)的占有率。
(3)、結(jié)合市場(chǎng)部對(duì)公司和汽車(chē)品牌進(jìn)行有力的宣傳，提高消費(fèi)者的知名度和對(duì)車(chē)的認(rèn)知度。
(4)、當(dāng)好一個(gè)稱(chēng)職的展廳經(jīng)理，做到銷(xiāo)售部帶隊(duì)的作用，做好公司的排頭兵。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，幫助他們做好本職工作完成公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)。
2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板21)發(fā)揚(yáng)吃苦耐勞精神。面對(duì)倉(cāng)庫(kù)中事務(wù)雜、任務(wù)重的工作性質(zhì)，不怕吃苦，主動(dòng)找事干，做到“眼勤、嘴勤、手勤、腿勤”，積極適應(yīng)各種環(huán)境，在繁重的工作中磨練意志，增長(zhǎng)才干。
2)發(fā)揚(yáng)孜孜不倦的進(jìn)取精神。加強(qiáng)學(xué)習(xí)，勇于實(shí)踐，博覽群書(shū)，在向書(shū)本學(xué)習(xí)的同時(shí)注意收集各類(lèi)信息，廣泛吸取各種“營(yíng)養(yǎng)”;同時(shí)，講究學(xué)習(xí)方法，端正學(xué)習(xí)態(tài)度，提高學(xué)習(xí)效率，努力培養(yǎng)自己具有扎實(shí)的工作基礎(chǔ)、辯證的思維方法、正確的思想觀點(diǎn)。力求把工作做得更好，樹(shù)立本部門(mén)良好形象。
3)當(dāng)好助手。對(duì)主管交待的工作努力完成并做好,增強(qiáng)責(zé)任感、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí)。積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。完成自已份內(nèi)工作的同時(shí)能夠主動(dòng)幫主管或同事分擔(dān)一些工作。和同事互幫互助，共同維持和諧的工作環(huán)境。
4)熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作。公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在公司目前正在進(jìn)行的7s推行工作中，作為公司一名老職員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力配合。
2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板3上半年手術(shù)室護(hù)理工作將在院領(lǐng)導(dǎo)及護(hù)理部的領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真按照國(guó)家《二級(jí)中醫(yī)醫(yī)院評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)》，遵循“以人為本”的科學(xué)發(fā)展觀，“以病人為中心”的服務(wù)理念，提高護(hù)理質(zhì)量，精益求精地配合手術(shù)，特制定下半年手術(shù)室護(hù)理工作計(jì)劃。
一、工作目標(biāo)
1、進(jìn)一步健全和完善各項(xiàng)管理制度，狠抓落實(shí)，使各項(xiàng)護(hù)理工作做到制度化、科學(xué)化、規(guī)范化。
2、強(qiáng)化內(nèi)涵建設(shè)，不斷提高護(hù)理隊(duì)伍整體素質(zhì)。
3、堅(jiān)持“以人為本”的服務(wù)理念，精益求精地配合手術(shù)。
二、工作指標(biāo)
1、護(hù)理技術(shù)操作合格率≥90%
2、護(hù)理文書(shū)書(shū)寫(xiě)合格率≥90%
3、急救藥品物品完好率≥100%
4、消毒滅菌合格率≥100%
5、手術(shù)室質(zhì)量管理合格率≥90%
6、護(hù)理安全合格率≥90%
7、年護(hù)理差錯(cuò)事故、壓瘡發(fā)生次數(shù)為0
8、年護(hù)理投訴率為0
9、病人對(duì)護(hù)理服務(wù)的滿意率≥92%
10、護(hù)理人員培訓(xùn)率達(dá)100%，護(hù)理人員繼續(xù)教育學(xué)分或?qū)W時(shí)達(dá)到規(guī)定要求
11、一人一針一管一用一滅菌合格率100%
12、科室檢查合格率≥90%
三、工作措施
(一)人員管理
1、在護(hù)理人員配置上，盡早達(dá)到國(guó)家規(guī)定的手術(shù)間和護(hù)士比例1：3。
滿足工作需要，保證工作質(zhì)量。
2、逐步做到分層使用護(hù)士
(1)根據(jù)手術(shù)室的任務(wù)和護(hù)理人員情況，密切配合醫(yī)生完成手術(shù)，必要時(shí)親自參加。
(2)認(rèn)真做好護(hù)士技術(shù)檔案工作。
(3)加強(qiáng)科室護(hù)士管理，認(rèn)真完成各項(xiàng)檢查工作，加強(qiáng)科室護(hù)士管理，實(shí)行彈性排班，充分體現(xiàn)“以病人為中心”的服務(wù)理念，每月對(duì)護(hù)士工作考核一次。
(二)質(zhì)量管理
1、認(rèn)真學(xué)習(xí)關(guān)于《二級(jí)中醫(yī)醫(yī)院評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)》細(xì)則，結(jié)合手術(shù)室實(shí)際情況，進(jìn)一步完善護(hù)理質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)。
2、抓好質(zhì)控管理，科室各質(zhì)控小組每月每周定期按要求開(kāi)展質(zhì)控活動(dòng)，明確分工，責(zé)任到人，做到人人參與，層層管理，確保質(zhì)量。
有檢查記錄、分析、評(píng)價(jià)及持續(xù)改進(jìn)措施，科室每月有質(zhì)量評(píng)析并記錄。
3、每天檢查督導(dǎo)科室工作，晨間提問(wèn)護(hù)士，以保障護(hù)理質(zhì)量，提高護(hù)理人員水平。
(三)加強(qiáng)手術(shù)安全管理
1、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《護(hù)士條例》、《患者十大安全目標(biāo)》、《一次性醫(yī)療廢物處理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，以提高手術(shù)室護(hù)理人員的法律意識(shí)。
2、加強(qiáng)護(hù)理差錯(cuò)事故管理，發(fā)現(xiàn)事故及時(shí)上報(bào)并記錄，科室每月組織討論，分析原因并提出整改措施有記錄。
3、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度及操作過(guò)程，嚴(yán)格“查對(duì)制度”、“手術(shù)部位標(biāo)識(shí)制度”、“手術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度”、急救藥品物品管理制度，查隱患，定措施，促改進(jìn)。
4、嚴(yán)格手術(shù)與手術(shù)科室之間手術(shù)病人交接管理，有記錄。
5、年護(hù)理嚴(yán)重差錯(cuò)事故、壓瘡發(fā)生次數(shù)為0。
(四)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)及培訓(xùn)
(1)根據(jù)科室實(shí)際情況及護(hù)理部安排，選派護(hù)理骨干到上級(jí)醫(yī)院學(xué)習(xí)新技術(shù)，為搬進(jìn)新手術(shù)室打下良好的基礎(chǔ)。
(2)護(hù)理業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，每月組織一次，有記錄有講稿。
(3)專(zhuān)科培訓(xùn)，每月一次，做好新進(jìn)人員及年輕護(hù)士培訓(xùn)。
(4)鼓勵(lì)科室護(hù)理人員在職學(xué)習(xí)，提高學(xué)歷，提高知識(shí)層次。
(五)更新服務(wù)理念
(1)切實(shí)轉(zhuǎn)變護(hù)理理念，注重人性化服務(wù)，積極參與“優(yōu)質(zhì)護(hù)理服務(wù)工程，活動(dòng)”，全面提升護(hù)理服務(wù)質(zhì)量，以的護(hù)理工作狀態(tài)為病人服務(wù)。
(2)實(shí)行績(jī)效考核，充分調(diào)動(dòng)護(hù)士主動(dòng)服務(wù)意識(shí)，根據(jù)護(hù)理部的要求開(kāi)展護(hù)士評(píng)選活動(dòng)。
(3)每月進(jìn)行一次患者滿意度調(diào)查，召開(kāi)一次公休座談會(huì)，認(rèn)真聽(tīng)取手術(shù)醫(yī)生及病人的意見(jiàn)及建議，為病人及時(shí)解決問(wèn)題。
(六)院感管理
1、進(jìn)行院感知識(shí)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，醫(yī)療廢棄物分類(lèi)處置，嚴(yán)格執(zhí)行手衛(wèi)生消毒管理，不斷提高手衛(wèi)生的依從性。
2、人人掌握清洗消毒隔離方法、無(wú)菌技術(shù)操作，生物檢測(cè)標(biāo)本采樣，職業(yè)防護(hù)等方法。
3、加強(qiáng)醫(yī)療器械清洗滅菌工作，嚴(yán)格執(zhí)行消毒技術(shù)規(guī)范等。
4、做到一人一針一管一用一滅菌合格率100%。
5、積極做好搬進(jìn)新手術(shù)室的人力儲(chǔ)備。
2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板4一、實(shí)施動(dòng)態(tài)的管控，促進(jìn)企業(yè)良性發(fā)展。
(一)預(yù)算執(zhí)行的分析。利用損益系統(tǒng)、財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)對(duì)各專(zhuān)業(yè)實(shí)際發(fā)生的成本費(fèi)用與預(yù)算數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，對(duì)預(yù)算偏離度大、數(shù)據(jù)異常的項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤分析。通過(guò)與兄弟局預(yù)算執(zhí)行情況比較分析，尋求成本費(fèi)用管控的差距和結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化的方向。
(二)加強(qiáng)對(duì)縣局績(jī)效考評(píng)體系財(cái)務(wù)層面的相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行分析。主要是盈利能力和資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)能力的9個(gè)指標(biāo)。
(三)提升管理手段，穩(wěn)步推進(jìn)信息化建設(shè)和應(yīng)用。繼續(xù)做好量收系統(tǒng)建設(shè)和應(yīng)用工作，深入挖掘量收系統(tǒng)的管理和分析功能，充分利用量收管理系統(tǒng)加強(qiáng)收入管理、欠費(fèi)管理、資費(fèi)管理、業(yè)務(wù)稽核和經(jīng)營(yíng)分析等方面的工作。做好賬務(wù)明細(xì)查詢系統(tǒng)發(fā)票信息的查詢工作，加強(qiáng)對(duì)各單位發(fā)票體的管控。
二、以規(guī)范的管理，保持企業(yè)健康發(fā)展。
(一)規(guī)范營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的使用和管理。為使?fàn)I銷(xiāo)費(fèi)用政策既能有效的支撐業(yè)務(wù)發(fā)展，同時(shí)降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，減少違紀(jì)問(wèn)題的發(fā)生，繼續(xù)加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的使用和管理的規(guī)范性，杜絕二次分配或私設(shè)小金庫(kù)。
(二)規(guī)范資金的歸集和支付。加強(qiáng)營(yíng)收資金源頭管理，從源頭上規(guī)范營(yíng)收款上繳時(shí)限和上繳方式，確保營(yíng)收資金及時(shí)足額歸集上繳。
繼續(xù)圍繞業(yè)務(wù)發(fā)展，優(yōu)化資源配置，加大財(cái)務(wù)的支撐力度。在成本安排上，配合專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)步伐，將有限的資金向重點(diǎn)業(yè)務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)環(huán)節(jié)傾斜，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要。對(duì)業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)和業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)繼續(xù)實(shí)行集中歸口管理，統(tǒng)籌安排，集中支付，確保資金使用效益和效果。
(三)規(guī)范欠費(fèi)和存貨的管理。按照市局要求，繼續(xù)做好欠費(fèi)與存貨的管控工作，動(dòng)態(tài)把控欠費(fèi)與存貨的實(shí)時(shí)變動(dòng)情況。下一步工作重點(diǎn)主要集中在集郵庫(kù)存的管控和分銷(xiāo)的欠費(fèi)上。欠費(fèi)收入不配置營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用，使用時(shí)按欠費(fèi)額扣減營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用。
三、以精細(xì)化的核算，推動(dòng)企業(yè)效益型發(fā)展。
(一)完善二級(jí)單位損益核算體系。對(duì)二級(jí)單位損益核算辦法、年度預(yù)算的下達(dá)等方面與各單位進(jìn)行溝通，上下聯(lián)動(dòng)，進(jìn)一步優(yōu)化損益系統(tǒng)的應(yīng)用。強(qiáng)化對(duì)核算結(jié)果的分析和應(yīng)用。逐步將損益核算分析制度化、常規(guī)化，明確各專(zhuān)業(yè)成本控制的重點(diǎn)，引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)關(guān)注和應(yīng)用損益核算成果。
(二)逐步推動(dòng)全成本損益核算。20--年度縣局各單位將實(shí)行全成本核算，目前函件專(zhuān)業(yè)的電商小包業(yè)務(wù)已實(shí)行全成本核算，財(cái)務(wù)將逐步配合各經(jīng)營(yíng)單位做好全成本核算的準(zhǔn)備工作。
(三)靈活運(yùn)用政策，為提高職工效益出謀劃策。在遵守政策法規(guī)的前提下，用好用足現(xiàn)有政策，合理安排成本空間，使職工收益逐年遞增。
(四)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理工作，提升管理水平。
(1)在會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作上，結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)一步明確和細(xì)化核算內(nèi)容，規(guī)范收支核算，準(zhǔn)確反映經(jīng)營(yíng)成果;
(2)加強(qiáng)會(huì)計(jì)檢查，主要是加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)業(yè)局用戶欠費(fèi)和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用的檢查;
(3)提高財(cái)務(wù)人員的素質(zhì)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)人員自學(xué)的意識(shí)，增強(qiáng)財(cái)務(wù)人員的理論知識(shí)和業(yè)務(wù)操作技能。強(qiáng)化監(jiān)督機(jī)制，一方面強(qiáng)化財(cái)務(wù)人員的廉潔自律意識(shí)，增強(qiáng)自我約束能力;另一方面加強(qiáng)法制觀念，自覺(jué)地學(xué)法、守法、用法。
四、全力以赴做好各專(zhuān)項(xiàng)工作。
(一)做好房產(chǎn)系統(tǒng)的管控工作
(1)固定資產(chǎn)系統(tǒng)與nc固定資產(chǎn)原值、當(dāng)年折舊、累計(jì)折舊數(shù)據(jù)核對(duì);
(2)房產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)監(jiān)控，包括房產(chǎn)系統(tǒng)列入租金收入的金額與nc列賬核對(duì)，房產(chǎn)系統(tǒng)中賬內(nèi)房產(chǎn)價(jià)值與固定資產(chǎn)系統(tǒng)房產(chǎn)價(jià)值核對(duì)，無(wú)償占用和被無(wú)償占用房產(chǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)是否準(zhǔn)確、租給銀行和租給速遞的房產(chǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)是否準(zhǔn)確等
(二)理順郵銀經(jīng)濟(jì)關(guān)系，促進(jìn)和諧發(fā)展。對(duì)涉及郵政與銀行關(guān)聯(lián)交易的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行清理，重點(diǎn)針對(duì)押抄寄庫(kù)、線路租費(fèi)、單冊(cè)等具體項(xiàng)目展開(kāi)，進(jìn)一步理順郵銀經(jīng)濟(jì)關(guān)系。
2021年個(gè)人下半年計(jì)劃模板5一、指導(dǎo)思想
以重要思想和科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)學(xué)校工會(huì)工作，在學(xué)校黨支部和上級(jí)工會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞學(xué)校中心工作，切實(shí)行使工會(huì)維護(hù)、參與、教育和建設(shè)四大職能，團(tuán)結(jié)廣大教職員工在開(kāi)展教學(xué)教研，參與學(xué)校校務(wù)監(jiān)督、民主管理中，發(fā)揮工會(huì)組織的橋梁紐帶作用，增強(qiáng)學(xué)校工會(huì)的吸引力和凝聚力，為創(chuàng)建和諧校園作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二、主要工作
1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高廣大教工的思想素質(zhì)。
組織學(xué)習(xí)重要思想，切實(shí)樹(shù)立政治意識(shí)、大局意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。有針對(duì)性地學(xué)習(xí)、《工會(huì)法》、《中小學(xué)教師職業(yè)道德規(guī)范》、《教師法》、《教育法》、《未成年人保護(hù)法》等有關(guān)法律知識(shí)，提高教職員工依法執(zhí)教和依法維護(hù)自身權(quán)益的能力，提高人文素養(yǎng)和開(kāi)拓創(chuàng)新能力。結(jié)合貫徹《公民道德建設(shè)實(shí)施綱要》，開(kāi)展?fàn)巹?chuàng)五好文明家庭、巾幗建功和工會(huì)評(píng)比等活動(dòng)，為促進(jìn)學(xué)校精神文明建設(shè)爭(zhēng)作貢獻(xiàn)。
2、參與學(xué)校民主管理，加強(qiáng)教代會(huì)自身建設(shè)。
充分發(fā)揮教代會(huì)和全體教職工的作用，定期召開(kāi)教代會(huì)，認(rèn)真落實(shí)教代會(huì)的各項(xiàng)決議，督促學(xué)校行政對(duì)教代會(huì)提出的提案予以落實(shí)和執(zhí)行。定期組織教代會(huì)代表學(xué)習(xí)，提高教代會(huì)代表參政、議政能力。繼續(xù)深入抓好校務(wù)公開(kāi)監(jiān)督工作，辦好校務(wù)公開(kāi)欄，讓全體教職員工充分關(guān)注學(xué)校的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題，對(duì)學(xué)校的各項(xiàng)工作做到心中有數(shù)，以進(jìn)一步暢通教職工和學(xué)校行政領(lǐng)導(dǎo)的交流渠道，為學(xué)校的穩(wěn)定做好協(xié)調(diào)工作。
3、開(kāi)展勞動(dòng)競(jìng)賽和技能訓(xùn)練，促進(jìn)教師隊(duì)伍建設(shè)。
配合學(xué)校開(kāi)展崗位練兵活動(dòng)和教學(xué)交流研討活動(dòng)，積極開(kāi)展創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織，爭(zhēng)做知識(shí)型職工活動(dòng)，引導(dǎo)教職工爭(zhēng)做學(xué)習(xí)型、知識(shí)型、專(zhuān)家型職工，提高教師素質(zhì)，樹(shù)立教師形象，提升學(xué)校聲譽(yù)。
4、做好獻(xiàn)愛(ài)心、送溫暖工作，增強(qiáng)工會(huì)的凝聚力。
繼續(xù)做好走訪慰問(wèn)工作，深入了解每位教職工家庭情況，及時(shí)探望患病的教職工，為他們送去集體的溫暖和大家的關(guān)愛(ài)。繼續(xù)維護(hù)女教職工的特殊利益，關(guān)心女教職工的工作、學(xué)習(xí)和生活。
5、組織豐富多彩的文體活動(dòng)，促進(jìn)學(xué)校精神文明建設(shè)。
通過(guò)活動(dòng)，使教師身心得到放松，能以飽滿的精神、滿腔熱忱投身于學(xué)校的教育教學(xué)活動(dòng)，同時(shí)也促進(jìn)教職工之間的相互交流與融合。
6、重視工會(huì)宣傳和工會(huì)臺(tái)帳資料的建立健全工作，完善工會(huì)文檔資料的管理，把爭(zhēng)創(chuàng)優(yōu)秀教工之家活動(dòng)落在實(shí)處。
三、主要活動(dòng)安排
--年9月
1、開(kāi)展師德師風(fēng)建設(shè)宣傳教育系列活動(dòng)。
2、開(kāi)展慶祝教師節(jié)活動(dòng)。
--年10月
1、開(kāi)展迎國(guó)慶宣傳。
2、組織教職工學(xué)習(xí)《工會(huì)法》和新的《勞動(dòng)合同法》。
--年11月
繼續(xù)開(kāi)展每學(xué)期一次的趣味運(yùn)動(dòng)會(huì)活動(dòng)。
--年12月
1、學(xué)校工會(huì)工作總結(jié)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，經(jīng)常深入了解情況，解決問(wèn)題
會(huì)計(jì)工作歷來(lái)被視為銀行業(yè)的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，它在銀行的經(jīng)營(yíng)、核算及管理等方面一直發(fā)揮著舉足輕重的作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我分行會(huì)計(jì)工作向來(lái)予以了高度重視，經(jīng)常深入會(huì)計(jì)基層了解和掌握我分行會(huì)計(jì)工作現(xiàn)狀和存在的不足，并根據(jù)客觀存在的問(wèn)題和不足召集會(huì)計(jì)部等相關(guān)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人共同研究和探討具體解決方案。分行領(lǐng)導(dǎo)還要求分行各部門(mén)，特別是會(huì)計(jì)部門(mén)要充分認(rèn)識(shí)到做好會(huì)計(jì)工作對(duì)于我分行的重要意義，并強(qiáng)調(diào)指出在建行現(xiàn)有的經(jīng)營(yíng)機(jī)制和運(yùn)營(yíng)模式下，會(huì)計(jì)的職能除傳統(tǒng)的反映和監(jiān)督外，還被賦予了新的歷史使命，即通過(guò)各項(xiàng)深入細(xì)致的會(huì)計(jì)工作，有效地防范和控制各類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展中的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，尤其是業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，會(huì)計(jì)職能的有效和充分發(fā)揮具有極其特殊的意義，它在我分行的戰(zhàn)略發(fā)展和持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)中占有舉足輕重的核心地位，分行其他各相關(guān)部門(mén)平時(shí)要大力支持會(huì)計(jì)部的各項(xiàng)工作。
二、制度健全，可操作性強(qiáng)
市分行會(huì)計(jì)部把強(qiáng)化會(huì)計(jì)制度（規(guī)定）管理、細(xì)化和規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程作為本部門(mén)的首要工作任務(wù)，以“嚴(yán)格制度，規(guī)范操作，方便使用”為指導(dǎo)思想，對(duì)現(xiàn)有的會(huì)計(jì)制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程等進(jìn)行了認(rèn)真梳理和重新整理匯編，為我分行會(huì)計(jì)管理水平的提高和分行轄內(nèi)各級(jí)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確執(zhí)行各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作奠定了基礎(chǔ)。
1、會(huì)計(jì)部綜合業(yè)務(wù)組從2006年06月開(kāi)始著手對(duì)各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度（規(guī)定）進(jìn)行了全面梳理和業(yè)務(wù)歸類(lèi)，并將現(xiàn)行的各項(xiàng)會(huì)計(jì)制度、業(yè)務(wù)操作流程、業(yè)務(wù)規(guī)范等資料通過(guò)自行開(kāi)發(fā)和搭建的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)查詢系統(tǒng)提供給轄內(nèi)各級(jí)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)聯(lián)機(jī)使用，綜合業(yè)務(wù)組負(fù)責(zé)對(duì)該系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)資料的實(shí)時(shí)更新和日常維護(hù)。
2、進(jìn)一步細(xì)化本部后臺(tái)各崗位的職責(zé)，使所有的會(huì)計(jì)事務(wù)有對(duì)應(yīng)的崗位來(lái)處理或管理；形成后臺(tái)各崗位作業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化流程，使后臺(tái)各崗位的業(yè)務(wù)處理或管理日趨標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化；
3、由會(huì)計(jì)部綜合業(yè)務(wù)組牽頭對(duì)柜面對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)及相關(guān)操作流程進(jìn)行了全面系統(tǒng)的梳理，并制定了《營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)一日工作流程》對(duì)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)每天從工前準(zhǔn)備到日終工作的各個(gè)工作環(huán)節(jié)進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)范，并針對(duì)一日工作流程中的涉及各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)處理流程進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定，切實(shí)規(guī)范了營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及相關(guān)柜面業(yè)務(wù)人員標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程，有效地防范和控制了操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，會(huì)計(jì)部還對(duì)我分行主要業(yè)務(wù)品種按產(chǎn)品種類(lèi)制定了極具操作性的的標(biāo)準(zhǔn)化操作流程，對(duì)非經(jīng)常性業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化操作單獨(dú)制作了業(yè)務(wù)操作指引。
4、確立了每周業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度和按季業(yè)務(wù)考試制度。為切實(shí)提高會(huì)計(jì)隊(duì)伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能創(chuàng)造必要的客觀條件，其主要內(nèi)容包括：a、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，b、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程培訓(xùn)，c、按月選網(wǎng)點(diǎn)，將網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際操作的錄象與標(biāo)準(zhǔn)化操作錄象進(jìn)行對(duì)比，要求操作人員自己找錯(cuò)誤，d、按季進(jìn)行業(yè)務(wù)考試。
5、完善了《營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)集中稽核考核辦法》，及時(shí)出臺(tái)憑證整理裝訂流程和要求，規(guī)范和細(xì)化了稽核差錯(cuò)類(lèi)別，將憑證傳遞時(shí)間和信息反饋情況都全部納入考核內(nèi)容；要求稽核檢查人員按季輪換稽核網(wǎng)點(diǎn)，并組織稽核檢查人員輪流到一線實(shí)地學(xué)習(xí)，定期開(kāi)展有針對(duì)性的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，使稽核檢查人員全面了解全轄業(yè)務(wù)，對(duì)稽核檢查人員綜合素質(zhì)的提高起到了積極的推動(dòng)作用；加強(qiáng)對(duì)稽核檢查人員稽核能力提高的指導(dǎo)，要求稽核檢查人員注重差錯(cuò)發(fā)生的原因和呈現(xiàn)的特點(diǎn)，對(duì)稽核情況不斷總結(jié)、研究、分析，提出改進(jìn)意見(jiàn)，探索切實(shí)可行的新的稽核方法；四是加強(qiáng)對(duì)稽核檢查人員的考核力度，按季組織人員對(duì)稽核檢查人員已稽核過(guò)的憑證進(jìn)行再次稽核，將稽核質(zhì)量同稽核檢查人員的績(jī)效工資掛鉤，進(jìn)一步增強(qiáng)了稽核檢查人員的工作責(zé)任心，充分調(diào)動(dòng)稽核檢查人員的積極性。強(qiáng)化考核約束，提高整改效果：a、將季度考試成績(jī)與績(jī)效工資掛鉤，b、統(tǒng)一對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)差錯(cuò)（稽核差錯(cuò)、檢查差錯(cuò)）的處罰標(biāo)準(zhǔn)，將差錯(cuò)落實(shí)到具體的責(zé)任人并與績(jī)效工資掛鉤。
6、2006年會(huì)計(jì)部制定并完善了《會(huì)計(jì)人員績(jī)效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵(lì)有效”的考核機(jī)制；規(guī)范和明確了會(huì)計(jì)人員績(jī)效分配方式和分配原則，體現(xiàn)了崗位價(jià)值，促進(jìn)了會(huì)計(jì)人員間競(jìng)爭(zhēng)合作的良好氛圍，激發(fā)了員工積極主動(dòng)的參加各類(lèi)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力提高服務(wù)質(zhì)量，全面提高自身綜合素質(zhì)的熱情。
三、管理精細(xì)、內(nèi)控嚴(yán)密
不斷改進(jìn)會(huì)計(jì)工作方法，優(yōu)化管理體制是提升會(huì)計(jì)工作管理水平的必由之路，同時(shí)也是會(huì)計(jì)工作的中心環(huán)節(jié)；建立和健全科學(xué)的內(nèi)控制度是實(shí)現(xiàn)分行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的有力保障，而正確處理管理與內(nèi)控之間的關(guān)系，又是有效發(fā)揮會(huì)計(jì)職能的前提和基礎(chǔ)，它不僅需要會(huì)計(jì)部門(mén)從大量細(xì)致的實(shí)踐工作中總結(jié)新形勢(shì)下會(huì)計(jì)工作的特點(diǎn)和制定與之相適應(yīng)的管理和內(nèi)控制度外，還要安排責(zé)任心強(qiáng)，綜合素質(zhì)較高的人員負(fù)責(zé)對(duì)各項(xiàng)制度進(jìn)行實(shí)施和監(jiān)督。
1、2006年，會(huì)計(jì)部完成了本部各業(yè)務(wù)組工作職責(zé)、員工崗位職責(zé)和崗位標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)流程的制定，此項(xiàng)工作的完成標(biāo)志著會(huì)計(jì)部從此有了一套分工明確，責(zé)任清楚，科學(xué)實(shí)用的會(huì)計(jì)工作分級(jí)管理體系。它不僅使所有的會(huì)計(jì)事務(wù)均有對(duì)應(yīng)的崗位來(lái)處理或管理；還促使會(huì)計(jì)本部各崗位的業(yè)務(wù)處理和管理日趨標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)范化。
2、針對(duì)外幣業(yè)務(wù)管理薄弱的問(wèn)題，會(huì)計(jì)訓(xùn)在內(nèi)部進(jìn)行人員調(diào)整，在稽核檢查組中設(shè)立了外幣業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)崗位，對(duì)全轄的外幣業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)和檢查監(jiān)督；
3、按照《會(huì)計(jì)檢查制度》的要求，結(jié)合我分行實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展各種業(yè)務(wù)檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行分析，制定切合實(shí)際并具有操作性的業(yè)務(wù)規(guī)范，作為會(huì)計(jì)制度的補(bǔ)充，以有效規(guī)范后續(xù)會(huì)計(jì)行為；
4、認(rèn)真執(zhí)行崗位風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，對(duì)報(bào)告現(xiàn)實(shí)重大風(fēng)險(xiǎn)并提出有效防范建議的員工進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，以激勵(lì)大家共同思考、共同防范；同時(shí)對(duì)各崗位報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行認(rèn)真分析研究，力爭(zhēng)有報(bào)告即有有效解決，使風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)越來(lái)越少；
5、不定期的組織開(kāi)展業(yè)務(wù)、思想交流，逐步改變過(guò)去生硬說(shuō)教的方式，將制度要求、操作規(guī)定、主導(dǎo)思想等方面需貫徹落實(shí)的內(nèi)容通過(guò)交流的方式傳遞下去，并將員工的真實(shí)想法收集上來(lái)，使員工愿意說(shuō)、樂(lè)于聽(tīng)、見(jiàn)于行，變“要我做”為“我要做”。
6、加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)的控制力度，切實(shí)提高業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的安全性。①結(jié)合上級(jí)行及本行各次排查活動(dòng)，認(rèn)真開(kāi)展各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、流程的查改排查；②加強(qiáng)現(xiàn)金管理，壓縮無(wú)效資金占用，防范和化解現(xiàn)金結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；③做好會(huì)計(jì)憑證、賬簿的保管、分發(fā)，出納機(jī)具維護(hù)等支持保障工作，④?chē)?yán)格大額、可疑支付交易的報(bào)備制度，積極開(kāi)展人民幣反假防假宣傳，定期開(kāi)展反洗錢(qián)和反假知識(shí)培訓(xùn)，增強(qiáng)我分行整體反假能力和反洗錢(qián)工作水平；⑤加強(qiáng)龍卡自助設(shè)備的安全管理和持續(xù)維護(hù)，防止犯罪分子利用自助設(shè)備非法張貼公告，損害建行利益和形象的行為。
7、堅(jiān)持以人為本，加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的動(dòng)態(tài)管理，提高會(huì)計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。2006年會(huì)計(jì)部制定并完善了《會(huì)計(jì)人員績(jī)效考核辦法》，基本形成了“約束有力、激勵(lì)有效”的考核機(jī)制；要求會(huì)計(jì)主管切實(shí)洞察會(huì)計(jì)人員的思想動(dòng)態(tài)，將員工的思想道德教育與日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)相結(jié)合，掌握第一手資料，做細(xì)致的宣導(dǎo)工作，從而充分調(diào)動(dòng)會(huì)計(jì)人員的工作積極性。
8、安排責(zé)任心強(qiáng)，綜合素質(zhì)較高的工作人員對(duì)會(huì)計(jì)部實(shí)行的各項(xiàng)制度進(jìn)行有效落實(shí)和監(jiān)督。
9、堅(jiān)持實(shí)行會(huì)計(jì)部工作周例會(huì)制度。每周五下午下班后，會(huì)計(jì)部經(jīng)理都將召集部門(mén)其他負(fù)責(zé)人、本部各業(yè)務(wù)組組長(zhǎng)及各支行、分理處會(huì)計(jì)主管召開(kāi)會(huì)計(jì)工作周例會(huì)，總結(jié)本周工作情況，解決本周工作中遇到的新問(wèn)題，擬定下周主要工作計(jì)劃并提出具體工作要求。周例會(huì)的實(shí)行一方面大大加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員間的業(yè)務(wù)交流，另一方面又增強(qiáng)了會(huì)計(jì)部對(duì)會(huì)計(jì)工作實(shí)際情況的了解和掌握程度、一定程度上提高了會(huì)計(jì)部的工作效率。，
四、檢查細(xì)致，整改落實(shí)
會(huì)計(jì)檢查是會(huì)計(jì)反映和監(jiān)督職能的具體表現(xiàn)形式，會(huì)計(jì)檢查結(jié)果是一段時(shí)期會(huì)計(jì)工作水平的客觀反映，準(zhǔn)確掌握和正確運(yùn)用會(huì)計(jì)檢查結(jié)果，對(duì)后續(xù)會(huì)計(jì)工作計(jì)劃及工作重點(diǎn)的確定具有寶貴的指引作用，由此可見(jiàn)，深入細(xì)致地做好化會(huì)計(jì)檢查工作和適時(shí)調(diào)整會(huì)計(jì)工作重點(diǎn)，對(duì)建行會(huì)計(jì)事業(yè)沿著正確的方向發(fā)展有著重要的現(xiàn)實(shí)意義。
1、注重“全面檢查”和“重點(diǎn)檢查”的結(jié)合。每月對(duì)30％的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次重點(diǎn)檢查和對(duì)全部網(wǎng)點(diǎn)的常規(guī)檢查；每季對(duì)100％的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行一次全面檢查；在堅(jiān)持開(kāi)展常規(guī)檢查的同時(shí)，尤其注重對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)區(qū)域的專(zhuān)項(xiàng)檢查：一是針對(duì)dcc上線后“數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換口袋戶”以及“跨機(jī)構(gòu)過(guò)渡戶”、“工資戶”等內(nèi)部賬戶存在掛賬明細(xì)不清等現(xiàn)象，我部指定了專(zhuān)人對(duì)其進(jìn)行重點(diǎn)清查，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)清理核實(shí)整改，并指導(dǎo)和督促網(wǎng)點(diǎn)按會(huì)計(jì)部制定的內(nèi)部賬戶核查制度做好日常監(jiān)控；二是針對(duì)dcc上線后重空調(diào)撥在調(diào)運(yùn)系統(tǒng)和核心系統(tǒng)分別進(jìn)行賬務(wù)處理，無(wú)法時(shí)時(shí)監(jiān)控的特殊情況，要求中心金庫(kù)將各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)撥重空的清單及時(shí)交檢查組，由檢查組到網(wǎng)點(diǎn)逐筆勾對(duì)，加強(qiáng)對(duì)重空出入庫(kù)的管理；
2、認(rèn)真開(kāi)展“春節(jié)”、“五.一”、“國(guó)慶”等節(jié)前的專(zhuān)項(xiàng)檢查和星期日、平常日終的突擊檢查，重點(diǎn)檢查網(wǎng)點(diǎn)的重空、現(xiàn)金、重要單證、重要物品、崗位設(shè)置及文秘家園現(xiàn)場(chǎng)操作流程；積極完成個(gè)銀業(yè)務(wù)、睡眠戶、柜員卡授權(quán)操作等專(zhuān)項(xiàng)檢查，按時(shí)完成自查報(bào)表和自查報(bào)告。
3、注重檢查的時(shí)效性和違規(guī)違紀(jì)的處罰執(zhí)行力度，要求各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視整改工作，每次檢查出的問(wèn)題各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)都必須認(rèn)真、徹底地進(jìn)行差錯(cuò)整改和及時(shí)反饋整改結(jié)果，并作為下一次會(huì)計(jì)檢查、回訪的依據(jù)之一；每月檢查完畢后，業(yè)務(wù)檢查組還將檢查情況歸集到監(jiān)察保衛(wèi)部門(mén)，監(jiān)察保衛(wèi)部門(mén)結(jié)合安全檢查情況統(tǒng)一下發(fā)通報(bào)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)的機(jī)構(gòu)、個(gè)人在積分和經(jīng)濟(jì)等多方面予以處罰。通過(guò)有效實(shí)施一系列檢查措施，對(duì)有章不循、違章操作行為進(jìn)行嚴(yán)格處理，促使大家改變了過(guò)去一些馬虎、僥幸的觀念，逐步養(yǎng)成嚴(yán)格照章辦事的良好工作習(xí)慣，在一線員工中逐步樹(shù)立“安全也是效益”的觀念，有效防止了重大責(zé)任事故和案件的發(fā)生。
4、推行“了解你的網(wǎng)點(diǎn)”原則，即事后稽核、現(xiàn)場(chǎng)檢查和事前預(yù)測(cè)相結(jié)合原則。會(huì)計(jì)部要求稽核檢查人員不僅要對(duì)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)生的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行事后稽核外，還要求每個(gè)稽核檢查人員通過(guò)在網(wǎng)點(diǎn)坐班等方式了解其負(fù)責(zé)稽核和檢查的網(wǎng)點(diǎn)的基本情況，包括人員結(jié)構(gòu)，人員業(yè)務(wù)水平，易犯差錯(cuò)類(lèi)型等情況，這一要求和做法旨在將稽核檢查變被動(dòng)為主動(dòng)，提前介入重要業(yè)務(wù)活動(dòng)，了解網(wǎng)點(diǎn)及人員基本情況，然后有目的的進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)的了解，形成對(duì)該網(wǎng)點(diǎn)的綜合評(píng)價(jià)，然后報(bào)告給會(huì)計(jì)部及分行領(lǐng)導(dǎo)參考并作出決策，以使其他配套輔助監(jiān)督和制約機(jī)制能更好的發(fā)揮其效能，把問(wèn)題解決在萌芽狀態(tài)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
5、堅(jiān)持業(yè)務(wù)稽核檢查與業(yè)務(wù)輔導(dǎo)相結(jié)合原則。稽核和檢查只是手段，其根本目的是要規(guī)范柜面業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)操作流程，杜絕違規(guī)操作，使之符合我分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的具體要求，提高柜面從業(yè)人員的核算水平和業(yè)務(wù)技能，如果柜面人員不能在短時(shí)間內(nèi)完全掌握正確的業(yè)務(wù)處理方法，就無(wú)法從根本上杜絕各類(lèi)業(yè)務(wù)差錯(cuò)的發(fā)生，這就要求業(yè)務(wù)稽核檢查必須與業(yè)務(wù)輔導(dǎo)相結(jié)合。因此，會(huì)計(jì)部要求每個(gè)稽核檢查人員都要勤于學(xué)習(xí)，熟悉和掌握各項(xiàng)規(guī)章制度、綜合業(yè)務(wù)核算規(guī)程及相關(guān)知識(shí)，力求指導(dǎo)工作能有的放矢。除此之外，稽核檢查人員還要善于思考、善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題，努力成為解決業(yè)務(wù)疑難問(wèn)題的專(zhuān)家，以此來(lái)真正提高員工的業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和潛在的隱患，稽核檢查人員還必須與被查網(wǎng)點(diǎn)人員現(xiàn)場(chǎng)交換意見(jiàn)，對(duì)出現(xiàn)此類(lèi)問(wèn)題的根本原因進(jìn)行分析，并提出正確的業(yè)務(wù)處理方法及步驟。
五、培訓(xùn)到位、隊(duì)伍整體素質(zhì)較高。
